4 Cara Menggunakan ETF dalam Portofolio Anda – (Keuangan)

Exchange traded fund (ETF) adalah inovasi investasi yang menggabungkan fitur terbaik reksa dana indeks dengan fleksibilitas perdagangan sekuritas individu. ETF menawarkan diversifikasi, rasio biaya rendah dan efisiensi pajak dalam investasi fleksibel yang dapat disesuaikan dengan berbagai tujuan. Namun, untuk mendapatkan manfaat sebenarnya dari berinvestasi di ETF, Anda perlu menggunakannya secara strategis.

Apa 4 Cara Menggunakan ETF dalam Portofolio Anda?

Dari sudut pandang strategis, penggunaan ETF yang pertama dan paling jelas adalah sebagai alat untuk berinvestasi dalam indeks pasar yang luas. Di sisi ekuitas , ada ETF yang mencerminkan S&P 500 , Nasdaq 100 , Dow Jones Industrial Average (DJIA) dan hampir semua indeks pasar utama lainnya. Di sisi pendapatan tetap, ada ETF yang melacak berbagai indeks obligasi jangka panjang dan jangka pendek termasuk Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury dan Lehman Aggregate Bond Index .

Dengan menggunakan ETF untuk mencakup sektor pasar utama, Anda dapat dengan cepat dan mudah menyusun portofolio indeks yang terdiversifikasi luas dan berbiaya rendah. Hanya dengan dua atau tiga ETF, Anda dapat membuat portofolio yang mencakup hampir seluruh pasar ekuitas dan sebagian besar pasar pendapatan tetap. Setelah perdagangan selesai, Anda cukup berpegang pada strategi beli-dan-tahan , seperti yang Anda lakukan dengan produk indeks lainnya, dan portofolio Anda akan bergerak seiring dengan tolok ukurnya .

2. Secara Aktif Mengelola Portofolio Jangka Panjang dengan ETF

Dengan cara yang sama, Anda dapat membuat portofolio yang sangat beragam tetapi memilih strategi manajemen aktif daripada hanya membeli dan menahan untuk melacak indeks utama (yang merupakan manajemen pasif ). Sementara ETF sendiri adalah dana indeks (artinya tidak ada manajemen aktif dari pihak pengelola uang yang mengawasi portofolio), ini tidak menghentikan investor untuk secara aktif mengelola kepemilikan mereka. Misalnya, Anda yakin bahwa obligasi jangka pendek akan melonjak drastis; Anda dapat menjual posisi Anda di pasar obligasi yang lebih luas dan sebagai gantinya membeli ETF yang berspesialisasi dalam masalah jangka pendek – Anda juga dapat melakukan hal yang sama untuk ekspektasi Anda terhadap ekuitas.

Tentu saja, indeks pasar utama hanya mewakili sebagian dari banyak peluang investasi yang disediakan ETF. Jika portofolio inti Anda sudah ada, Anda dapat menambah kepemilikan inti Anda dengan ETF yang lebih terspesialisasi, yang memberikan akses masuk ke beragam peluang investasi kecil , sektor , komoditas , internasional, pasar berkembang , dan lainnya. Ada ETF yang melacak indeks di hampir setiap area, termasuk bioteknologi , perawatan kesehatan, REIT , emas, Jepang, Spanyol, dan banyak lagi.

Dengan menambahkan posisi kecil dalam kepemilikan ceruk ini ke alokasi aset Anda, Anda menambahkan suplemen yang lebih agresif ke portofolio Anda. Sekali lagi, Anda dapat membeli dan menahan untuk membuat portofolio jangka panjang, tetapi Anda juga dapat menggunakan teknik perdagangan yang lebih aktif. Misalnya, jika Anda berpikir REIT siap untuk jatuh dan emas akan naik, Anda dapat menukar posisi REIT Anda dan menjadi emas dalam beberapa saat kapan saja selama hari perdagangan.

3. Perdagangan Aktif dengan ETF

Jika secara aktif mengelola portofolio jangka panjang tidak cukup menarik untuk selera Anda, ETF mungkin masih merupakan rasa yang tepat untuk palet Anda. Sementara investor jangka panjang mungkin menghindari strategi perdagangan aktif dan harian , ETF adalah sarana yang sempurna jika Anda mencari cara untuk sering keluar masuk dari seluruh pasar atau ceruk pasar tertentu. Karena ETF memperdagangkan intraday , seperti saham atau obligasi, ETF dapat dibeli dan dijual dengan cepat sebagai respons terhadap pergerakan pasar, dan tidak seperti banyak reksa dana, ETF tidak mengenakan penalti saat Anda menjualnya tanpa menahannya selama jangka waktu tertentu.

Meskipun benar bahwa Anda harus membayar komisi setiap kali Anda memperdagangkan ETF, jika Anda mengetahui biaya ini dan nilai dolar dari perdagangan Anda cukup tinggi, itu adalah nominal .

Juga, karena ETF berdagang intraday, mereka dapat dibeli lama atau dijual pendek , digunakan dalam strategi lindung nilai dan dibeli dengan margin. Jika Anda dapat memikirkan strategi yang dapat diterapkan dengan saham atau obligasi, strategi tersebut dapat diterapkan dengan ETF – tetapi alih-alih memperdagangkan saham atau obligasi yang diterbitkan oleh satu perusahaan, Anda memperdagangkan seluruh pasar atau segmen pasar .

4. Bungkus Berinvestasi dengan ETF

Untuk investor yang lebih memilih investasi berbasis biaya daripada perdagangan berbasis komisi, ETF juga merupakan bagian dari berbagai program bungkus. Sementara produk bungkus ETF masih dalam tahap awal, ada taruhan aman bahwa lebih banyak lagi akan segera hadir.

Garis bawah

Secara keseluruhan, ETF nyaman, hemat biaya, hemat pajak, dan fleksibel. Reksa dana ini mudah dipahami dan digunakan, serta semakin populer dengan sangat cepat sehingga beberapa ahli mengantisipasi bahwa suatu hari mereka akan melampaui popularitas reksa dana. Jika ETF belum menemukan tempat di portofolio Anda, ada kemungkinan besar ETF akan menemukannya di masa depan.

Artikel terkait

  1. Exchange Traded Fund (ETF): Apa Itu ETF dan Cara Membeli Mereka
  2. 11 Cacat ETF yang Tidak Harus Diabaikan Investor
  3. Cara Memilih ETF Terbaik
  4. Obligasi
  5. Membangun Portofolio Semua ETF
  6. ETF obligasi
  7. Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
  8. Investasi ETF Aktif vs. Pasif
  9. Reksa Dana
  10. ETF terbalik dapat mengangkat portofolio yang jatuh