5 Dana Obligasi Daerah untuk 2021 – (Ekonomi)

Untuk investor individu yang mencari strategi investasi yang diuntungkan pajak di bidang pendapatan tetap, obligasi kota menawarkan solusi yang menarik. Obligasi kota adalah sekuritas utang yang diterbitkan oleh entitas pemerintah yang memberikan pengembalian sederhana melalui pembayaran bunga selama jangka waktu obligasi. Bunga yang diterima dari obligasi kota umumnya dibebaskan dari pajak federal, dan dalam beberapa kasus, pajak negara bagian dan kota juga.

Investor perorangan memiliki kemampuan untuk membeli obligasi kota secara individual melalui entitas yang menerbitkan sekuritas, atau investor dapat menggunakan strategi investasi gabungan seperti reksa dana untuk mendapatkan lebih banyak eksposur ke beberapa masalah obligasi kota. Di sini, kita melihat 5 dana muni berperingkat teratas.

Apa 5 Dana Obligasi Daerah untuk 2021?

  • Reksa dana obligasi kota menawarkan hasil bebas pajak kepada investor tertentu, menggunakan portofolio yang terdiversifikasi yang mengurangi beberapa risiko instrumen utang.
  • Dana obligasi daerah cenderung memberikan apresiasi modal yang stabil dan berjangka panjang dengan tingkat volatilitas yang rendah.

Dana Muni

Sementara tanda kurung pajak yang lebih tinggi , sekuritas memiliki tingkat risiko. Obligasi kewajiban umum , atau yang didukung oleh kekuatan pajak dari entitas penerbit, dianggap sebagai investasi yang lebih aman daripada obligasi pendapatan , atau yang digunakan untuk mendanai proyek tertentu. Karena obligasi obligasi umum memaparkan investor pada risiko yang lebih rendah, tingkat bunga yang dibayarkan pada obligasi daerah ini lebih rendah daripada sekuritas hutang lainnya.

Obligasi pendapatan memiliki risiko gagal bayar yang lebih besar dari waktu ke waktu, tetapi mereka dapat memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi kepada investor yang bersedia mengambil risiko itu. Berinvestasi dalam dana obligasi kota memungkinkan investor untuk melakukan diversifikasi antara obligasi umum dan obligasi pendapatan dengan potensi pendapatan bebas pajak.

Berikut ini sekilas beberapa dana obligasi kota teratas untuk tahun 2020: Dana Obligasi Daerah Pendapatan Tinggi Amerika (AMHIX), Dana Obligasi Daerah Bunga Tinggi Nuveen I (NHMRX), Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard ( VWITX), Dana Obligasi Bebas Pajak T. Rowe Price Maryland (MDXBX) dan Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund Class A (ORNAX).

Semua informasi terkini per Desember 2020.

1. Dana Obligasi Daerah Pendapatan Tinggi Amerika

Dana Obligasi Daerah Berpenghasilan Tinggi Amerika(AMHIX) didirikan pada tahun 1994 untuk memberi investor pendapatan saat ini tingkat tinggi yangdibebaskan dari pajak penghasilan federal biasa.Manajer dana menginvestasikan sebagian besar dari aset dana sebesar $ 7,8 miliar dalam sekuritas obligasi obligasi pemerintah kota yang dibebaskan dari pajak federal.

Reksa dana mendiversifikasi kepemilikan di seluruh penerbitan obligasi berperingkat rendah dan tinggi, dengan sejumlah besar aset dalam sekuritas utang berperingkat BBB + atau di bawahnya. 

Pada November 2020, Dana Obligasi Daerah Pendapatan Tinggi Amerika telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 5,46%. Rasio biaya reksa danaadalah 0,67%, dan investor dikenakan beban penjualan di muka sebesar 3,75% ketika mereka membeli saham.Diperlukan investasi minimum $ 250 untuk akun investasi yang memenuhi syarat dan tidak.

2. Dana Obligasi Daerah Bunga Tinggi Nuveen I 

Nuveen High Yield Municipal Bond Fund (NHMRX) didirikan pada tahun 1999 dan berusaha memberi investor pendapatan saat ini yang dibebaskan dari pajak federal.  Apresiasi modal adalah tujuan investasi sekunderdari dana tersebut. Manajer investasi menginvestasikan minimal 80% dari reksa dana $ 18,7 miliar dalam aset obligasi kota yang membayar bunga yang dibebaskan daripajak penghasilan pribadi di tingkat federal, dengan sebagian besar aset dana diinvestasikan dalam masalah jangka panjang dan berkualitas rendah.

Dana Obligasi Daerah Hasil Tinggi Nuveen telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 6,62% untuk investor per November 2020. Reksa dana memiliki rasio biaya 0,99% dan merupakan dana tanpa beban tanpa biaya penjualan yang ditangguhkan dikenakan pada waktu penebusan.Dana ini ditargetkan untuk investor dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi, yang diharuskan melakukan investasi awal sebesar $ 100.000 untuk akun yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat.

3. Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund (VWITX) memiliki tanggal awal 1977, menjadikannya salah satu reksa dana obligasi kota terlama di pasar.Dana tersebut berusaha memberi investor pendapatan saat ini yang dibebaskan dari pajak penghasilan pribadi federal dengan menginvestasikan minimal 75% dari $ 78,2 miliar asetnya di obligasi kota yang diperingkat dalam tiga kategori peringkat teratas.

Sebagai dana obligasi kota menengah, ia mempertahankan jatuh tempo rata-rata tertimbang dolar selama enam hingga 12 tahun, tetapi manajer dana tidak memiliki batasan khusus pada jatuh tempo sekuritas individu yang disimpan dalam dana tersebut.

Pada November 2020, Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 3,59% dengan rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,17%.Investor tidak dikenakan biaya penjualan di muka atau ditangguhkan atas pembelian atau penebusan saham, meskipun investasi awal sebesar $ 3.000 diperlukan untuk akun baru yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat.

4. Dana Obligasi Bebas Pajak T. Rowe Price Maryland

Dana Obligasi Bebas Pajak T. Rowe Price Maryland (MDXBX) didirikan pada tahun 1987 dan berusaha memberikan pendapatan saat ini tingkat tinggi untuk mendanai investor.Manajer investasi menginvestasikan minimal 80% dari aset dana sebesar $ 2,5 miliar dalam sekuritas hutang yang dibebaskan dari pajak pendapatan pribadi federal dan negara bagian Maryland dan lokal.

Kepemilikan obligasi berkisar dalam durasi , dan efek hutang dalam dana difokuskan pada isu-isu yang berkualitas lebih tinggi.

Pada November 2020, Dana Obligasi Bebas Pajak T. Rowe Price Maryland telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 3,78% dengan rasio biaya 0,48%.Reksa dana tidak membebankan biaya penjualan di muka atau penangguhan kepada investor, meskipun investasi awal sebesar $ 2.500 diperlukan untuk akun yang memenuhi syarat dan tidak memenuhi syarat.

5. Oppenheimer Rochester Dana Kota Hasil Tinggi Kelas A

Oppenheimer Rochester High Yield Municipal Fund (ORNAX) memiliki tanggal dimulainya Oktober 1993. Reksa dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersih $ 7,4 miliar dalam obligasi pemerintah daerah dengan imbal hasil tinggi yang diterbitkan di seluruh AS dengan pendapatan bebas pajak.

Pada November 2020, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan 10 tahun sebesar 6,89% untuk investor.Reksa dana memiliki rasio biaya 0,95% dan beban penjualan di muka 4,25%.Ini juga membutuhkan investasi awal sebesar $ 1.000.

Related Posts

  1. Reksa Dana
  2. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  3. Obligasi
  4. Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
  5. Bagaimana Obligasi Kota Pajak?
  6. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  7. Brexit
  8. Obligasi Daerah vs. Obligasi dan CD Kena Pajak
  9. Reksa Dana Pasar Uang
  10. Arbitrase Obligasi Daerah