5 dana obligasi inti teratas untuk investor jangka panjang – (Ekonomi)

Terlepas dari tujuan investasi Anda, obligasi seringkali memainkan peran penting. Beberapa dana, seperti ETF Pasar Obligasi Total Vanguard, dirancang untuk memberikan akses ke berbagai kendaraan penghasil pendapatan sambil meminimalkan biaya. Banyak dana obligasi cocok sebagai kepemilikan inti bagi investor. Di sini, kita melihat lima dana obligasi teratas untuk investor jangka panjang.

Apa 5 dana obligasi inti teratas untuk investor jangka panjang?

Fidelity Total Bond Fund berusaha memberikan tingkat pendapatan yang tinggi kepada investor saat ini.Dana tersebut menggunakan Indeks Obligasi Universal AS Bloomberg Barclays dalam memandu keputusan alokasinya dan sebagaiindeks patokan .Dana tersebut menginvestasikan sekitar 75% dari asetnya dalam berbagai sekuritas hutang.Kemudian menginvestasikan sekitar 15% asetnya dalam sekuritas hutang dengan peringkat kredit yang lebih rendah. Sekuritas utang dengan kualitas lebih rendah ini memiliki risiko yang lebih tinggi daripada obligasi tingkat investasi, tetapi juga menawarkan hasil yang lebih tinggi. Reksa dana tersebut juga terlibat dalam perdagangan derivatif, yang memungkinkan peningkatan leverage tetapi juga mengandung jenis risiko tertentu. Derivatif termasuk pertukaran perdagangan, opsi, dan kontrak berjangka.

Fidelity Total Bond Fund memiliki $ 16,2 miliar dalam aset yang dikelola (AUM) dengan hasil Komisi Sekuritas dan Bursa ( SEC )selama 30 harisebesar 2,02% pada Oktober 2020. Sekuritas hutang dalam dana tersebut memiliki durasi rata-rata 5,23 tahun.Secara historis, dana tersebut menunjukkan volatilitas yang rendah.Ini memiliki lebih dari 76% asetnya dalam obligasi tingkat investasi, dengan lebih dari 26% dialokasikan ke obligasi pemerintah AS.Itu memiliki rasio biaya yang wajar 0,45%, dan tidak ada persyaratan investasi minimum.

2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)

ETF Pasar Obligasi Total Vanguard memberikan eksposur yang luas untuk obligasi tingkat investasi AS. Pada Oktober 2020, dana tersebut menginvestasikan sekitar 59% asetnya pada obligasi pemerintah AS di semua masa jatuh tempo. Sisa 41% disimpan di obligasi tingkat investasi lainnya. Ini memiliki rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,035%, yang lebih dari 90% di bawah rasio biaya rata-rata dana dengan kepemilikan serupa. Dana pelopor dikenal memiliki beberapa rasio biaya terendah di industri.

Vanguard Total Bond Market Fund memiliki total aset bersih $ 288,5 miliar ($ 60,7 miliar di ETF) dengan hasil SEC sebesar 1,21%.Ini memiliki 9.881 kepemilikan dengan jatuh tempo efektif rata-rata 8,5 tahun dan durasi rata-rata 6,5 ​​tahun.Karena ini adalah ETF, tidak ada persyaratan investasi awal minimum.

3. Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX)

Dana Pendapatan Dodge & Cox berupaya memberikan tingkat pendapatan yang tinggi dan stabil saat ini sambil memberikan pemeliharaan modal jangka panjang. Sekitar 80% aset berada dalam sekuritas tingkat investasi, dengan hingga 20% ditempatkan dalam kewajiban hutang di bawah tingkat investasi. DODIX adalah penyimpanan inti yang cukup aman, meskipun tidak memiliki pengenalan merek yang sama dari Vanguard atau BlackRock.

Dana Pendapatan Dodge & Cox memiliki hasil SEC sebesar 1,99% dengan rasio biaya 0,42%.Itu memiliki aset bersih $ 64,2 miliar dalam portofolionya pada Oktober 2020. Dana tersebut membutuhkan investasi awal $ 2.500.

4. Dana Obligasi Pengembalian Total Metropolitan West (MWTRX)

Total Return Bond Fund Metropolitan West dirancang untuk menjadi dana obligasi inti. Tujuannya adalah untuk mengungguli Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays sambil mempertahankan profil risiko yang serupa dengan indeks tersebut. Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg Barclays melacak obligasi tingkat investasi.

Total Return Bond Fund Metropolitan West berinvestasi dalam berbagai sekuritas pendapatan tetap, termasuk derivatif yang dapat digunakan untuk melindungi eksposur risiko.Dana tersebut memiliki lebih dari $ 89 miliar di AUM dengan hasil TTM 1,74% pada Oktober 2020. Ini memiliki rasio biaya 0,67% untuk saham investor.Kepemilikan dalam portofolio memiliki durasi rata-rata 5,75 tahun dan jatuh tempo rata-rata 7,69 tahun.Dana tersebut membutuhkan investasi awal $ 5.000 yang lumayan besar.

5. Dana Obligasi Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)

Dana Obligasi Inti Plus Loomis Sayles berupaya memberikan pengembalian total yang lebih tinggi dengan berinvestasi pada obligasi korporasi dan pemerintah AS yang berkualitas.Reksa dana tersebut memiliki jumlah risiko yang lebih tinggi daripada banyak reksa dana obligasi lainnya karena memiliki sekuritas pendapatan tetap yang memiliki imbal hasil tinggi dan dari pasar negara berkembang.Itu memiliki aset bersih $ 9,25 miliar, dengan hasil SEC 1,04% pada Oktober 2020.

Dana Obligasi Inti Plus Loomis Sayles memiliki rasio biaya yang agak tinggi sebesar 0,73%.Ini harus bekerja lebih baik untuk membenarkan pengeluarannya yang lebih tinggi dibandingkan dengan dana lain.Kepemilikan dana tersebut memiliki durasi efektif 6,59 tahun, dengan rata-rata jatuh tempo 9,01 tahun.Dana tersebut membutuhkan investasi minimal $ 2.500.

Related Posts

  1. Obligasi
  2. Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
  3. Reksa Dana
  4. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  5. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  6. Brexit
  7. Hedge Fund
  8. Entrepreneur dan Entrepreneurship
  9. Pemilik obligasi
  10. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula