5 program perangkat lunak teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan

Teknologi telah memengaruhi perencanaan keuangan profesional secara signifikan. Penasihat independen, perwakilan terdaftar, dan bahkan akuntan telah mengandalkan perangkat lunak keuangan canggih yang dirancang untuk membantu mereka tidak hanya menyusun rencana investasi dan pensiun yang tepat untuk klien tetapi juga membantu mereka melibatkan klien dengan lebih baik.

Apa 5 program perangkat lunak teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan?

Penasihat keuangan bisa mendapatkan keuntungan dari perangkat lunak yang bertujuan untuk meningkatkan penjualan dan kinerja mereka, serta menyediakan analisis dan wawasan pasar.
Platform fintech sangat membantu para profesional keuangan independen yang tidak memiliki keuntungan dari perusahaan atau organisasi besar untuk menyediakan alat perangkat lunak.
Di antara program perangkat lunak perencanaan keuangan teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan profesional, menurut survei terbaru, adalah MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan.

Perangkat Lunak untuk Penasihat Profesional

Program perangkat lunak keuangan biasanya menyediakan data historis; kemampuan untuk secara langsung membandingkan dua investasi dan secara visual merepresentasikan perbandingan dengan cara yang mudah dipahami oleh klien; dan berbagai formula evaluasi ekuitas untuk saham, termasuk ukuran risiko dan volatilitas seperti rasio Sharpe, Beta, dan Sortino. Fitur umum lainnya termasuk kemampuan untuk menguji ulang dan menunjukkan efek penyeimbangan kembali, investasi ulang dividen , dan berbagai skenario perpajakan.

Lima program perangkat lunak perencanaan keuangan teratas yang digunakan oleh penasihat keuangan profesional, menurut survei terbaru yang dilakukan oleh T3, Adviser Perspectives, dan Informasi Orang Dalam adalah MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree, dan Advicent / NaviPlan. Survei ini mensurvei lebih dari 1.000 penasihat dengan pengalaman industri mulai dari beberapa tahun hingga lebih dari dua dekade, mewakili perusahaan yang mengandalkan perangkat lunak untuk CRM, manajemen portofolio, dan layanan perencanaan keuangan.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro adalah pemenang dalam hal pangsa pasar: 36,10% dari mereka yang disurvei yang menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan dalam praktiknya mengandalkan MoneyGuidePro. Dianggap sebagai salah satu program paling komprehensif dan diluncurkan pada tahun 2001 oleh PIETech, program ini dengan cepat naik ke peringkat teratas dan tidak menunjukkan tanda-tanda kehilangan pangsa pasar.

Bagian dari kesuksesan MoneyGuidePro dikaitkan dengan presentasi yang menarik secara visual dan ramah pengguna. Portal utama dirancang untuk melibatkan klien sepenuhnya, termasuk Play Zone di mana klien dapat memasukkan berbagai pilihan dan opsi untuk melihat efek potensial. Namun, penasihat tetap memegang kendali penuh atas program, termasuk bagian program mana yang diizinkan untuk dilihat oleh klien. MoneyGuidePro menawarkan antarmuka yang lebih interaktif dengan program pihak ketiga, mencantumkan lebih dari 40 di situsnya.

Salah satu kritik terhadap program tersebut adalah, karena tidak bergantung pada analisis arus kas , proyeksi kinerja sahamnya mungkin kurang dapat diandalkan. Pada tahun 2014, perusahaan meluncurkan myMoneyGuide, alat presentasi penjualan untuk penasihat keuangan.

eMoney Advisor

eMoney menawarkan program yang sangat mendalam dan dikenal dengan modul analisis arus kasnya yang terperinci. Dari lebih dari 1.000 responden yang melaporkan menggunakan perangkat lunak perencanaan keuangan, 29,02% melaporkan menggunakan eMoney, naik dari 25% pada tahun 2017. Selain itu, ia memperoleh peringkat pengguna rata-rata tertinggi (8,0) dari semua alat perencanaan keuangan yang disertakan dalam survei.

Survei tersebut juga mengungkapkan bahwa eMoney adalah program perangkat lunak teratas yang sedang dipertimbangkan oleh para penasihat untuk ditambahkan ke gudang sumber daya perencanaan keuangan mereka. Penjelasan yang mungkin untuk hal ini adalah akuisisi Fidelity atas program perangkat lunak pada awal 2015, yang memberikan reputasi pada perangkat lunak tersebut sebagai berguna dan dapat dipercaya.

Salah satu kekuatan eMoney adalah umpan keuangannya yang menyediakan data, peringatan, dan berita waktu nyata, membantu penasihat tetap mengetahui situasi klien dan pasar yang penting. Fitur penting lainnya adalah portal klien eMoney (emX) yang memungkinkan klien mengakses cetakan keuangan mereka kapan saja.

RightCapital

Pendatang baru RightCapital mengalahkan Money Tree untuk tempat ketiga dalam survei tahun ini, mengklaim 9,97% dari pangsa pasar. Untuk menjadi perangkat lunak yang relatif baru, itu termasuk yang terbaik (7,97). Selain itu, ini menduduki peringkat ketiga untuk program yang orang pikirkan untuk ditambahkan. RightCapital adalah pemimpin pasar untuk penasihat yang lebih baru dan lebih kecil, tetapi baru-baru ini telah membuat terobosan dengan perusahaan yang lebih besar dan lebih matang.

RightCapital sangat ideal untuk klien milenial yang membutuhkan bantuan dengan penganggaran dan diciptakan untuk berada di tengah antara alat perencanaan yang terlalu terbatas dan terlalu komprehensif. Itu lebih dari beberapa aplikasi yang dimaksudkan untuk satu tujuan sempit, seperti proyeksi pensiun atau tabungan pendidikan.

Pada saat yang sama, itu tidak pernah mengganggu pengalaman antarmuka pengguna atau pengalaman klien yang hebat. Sebagian besar pembuatan rencana awal untuk klien baru dilakukan secara otomatis. Fitur ini menyederhanakan dasar-dasar dan membuat banyak informasi tersedia. Namun, ada banyak kesempatan untuk kustomisasi, dan kemampuan para penasehat untuk membuat ilustrasi dan model untuk klien adalah salah satu fitur yang menambah daya tarik RightCapital.

Pohon Uang

Pangsa pasar total Money Tree membawanya ke urutan keempat dalam daftar dengan 7,27% responden survei memilihnya di atas semua program lainnya. Ini juga merupakan perangkat lunak paling populer untuk perusahaan veteran yang telah menjalankan bisnis selama lebih dari 20 tahun.

Salah satu produk terbaik Money Tree adalah program Silver-nya. Dengan biaya yang lebih rendah daripada program seperti MoneyGuidePro dan eMoney Advisor, program perencanaan keuangan Silver Tree dirancang untuk digunakan terutama oleh para bankir. Ini menawarkan fleksibilitas yang baik dalam kemampuan pendekatan dasarnya karena dapat difokuskan pada berbagai tujuan, seperti pensiun, perencanaan perumahan , atau rencana pendanaan pendidikan. Meskipun tidak selengkap beberapa program lain, Silver dinilai tinggi dalam hal kemudahan penggunaan dan integrasi dengan program pihak ketiga, serta modulnya untuk mengevaluasi program asuransi.

Baik Money Tree Silver dan Money Tree Total dianggap sebagai beberapa program terbaik untuk menjalankan “Bagaimana jika?” skenario, mengubah berbagai variabel input. Selain itu, Money Tree Total menawarkan proyeksi perencanaan berbasis tujuan dan arus kas, fitur yang sangat berguna yang memenuhi kebutuhan unik berbagai klien.

Advicent (NaviPlan)

Perangkat lunak Advicent menerima tanggapan yang baik dari lebih dari 5% responden survei, dengan sebagian besar mengutip NaviPlan sebagai produk perencanaan keuangan pilihan. Meskipun Advicent menawarkan beberapa produk yang dirancang untuk memenuhi berbagai kebutuhan penasihat keuangan, NaviPlan adalah program paling komprehensif dan berguna yang tersedia.

Program berbasis arus kas, NaviPlan paling populer di antara penasihat yang terdaftar dua kali karena mudah diskalakan ke sejumlah klien yang berbeda dan kekayaan bersih yang bervariasi. Ini mencakup analisis pensiun dari akumulasi dan distribusi dan analisis komprehensif aset dan kewajiban, termasuk hutang.

NaviPlan menawarkan salah satu modul manajemen kas paling rinci dan perbandingan investasi layar berdampingan yang unggul secara visual, serta simulasi skenario Monte Carlo unt
uk membantu menjaga informasi tetap mutakhir.