Sementara pengolah angka dan analis kuantitatif dapat dan memang menghasilkan banyak uang di pasar saham, investor paling sukses juga menggunakan psikologi sebagai alat untuk meningkatkan keuntungan. Kita akan memberikan beberapa tip yang dapat membantu Anda meningkatkan pola pikir berinvestasi, meluruskan pemikiran Anda, dan mulai berpikir seperti penggila pasar saham.
Tutorial: Industri Investasi Utama
Tip No. 1: Hindari Panik Panik adalah emosi yang menyebabkan kita membuat keputusan yang tidak rasional – menjual saham pada saat seharusnya dimiliki, atau membeli saham pada saat seharusnya dijual. (Untuk wawasan lebih lanjut, baca Bagaimana Investor Sering Menyebabkan Masalah Pasar .)
Tentu saja, naluri dasar kita untuk panik tidak bisa dihilangkan sama sekali, jadi kuncinya adalah mengontrolnya. Jim Cramer mengaitkan beberapa kesuksesannya dengan fakta bahwa dia selalu percaya bahwa dia hanya membutuhkan gaji dari garis pengangguran. Tapi alih-alih membiarkan kepanikan ini menggerogotinya, dia memanfaatkannya. Dia menggunakan emosi tersebut untuk mendorongnya melakukan penelitian yang lebih menyeluruh dan untuk mengikuti kompetisi. Siapapun dapat menggunakan strategi yang sama dan bertekad untuk menjadi investor yang lebih baik.
Terakhir, cobalah menerima berita pasar yang buruk dengan tenang dan analisis situasi secara menyeluruh sebelum bertindak. Dengan menunda keputusan investasi bahkan beberapa menit saja, proses berpikir Anda bisa menjadi jauh lebih jelas.
Kiat No. 2: Pertimbangkan Katalis Jangka Pendek Sementara pakar pasar saham seperti Peter Lynch dan Warren Buffett telah mendorong investor untuk fokus pada jangka panjang, ada sesuatu yang dapat dikatakan untuk mengatur waktu pembelian atau penjualan di sekitar potensi katalisator jangka pendek. (Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Think Like Warren Buffett .)
Misalnya, seorang investor jangka panjang yang membeli saham General Motors (NYSE: GM ) di awal tahun 2005 karena sahamnya tampak “murah” melihat investasinya kehilangan 50% nilainya dalam waktu satu tahun. Seandainya investor yang sama memperhatikan risiko jangka pendek yang terkait dengan kenaikan biaya bahan bakar dan menunggu sampai saham mendatar pada musim semi tahun 2006 sebelum membeli, dia akan naik sekitar 30% dari investasinya sebelum Natal.
Investasikan untuk jangka panjang, tetapi pertimbangkan kemungkinan bahwa peristiwa tertentu dapat berdampak positif atau negatif terhadap investasi Anda; gunakan informasi itu untuk menilai kapan harus membeli.
Kiat No. 3: Miliki Posisi Mundur Investor harus selalu memiliki posisi mundur, apakah itu menetapkan stop loss mental pada harga 10% atau 15% di bawah pembelian mereka, atau mengidentifikasi lindung nilai yang dapat digunakan di masa mendatang melawan posisi tertentu. Ini tidak berarti bahwa Anda perlu bertindak berdasarkan pemikiran ini, tetapi Anda perlu mengidentifikasi posisi mundur ini jika diperlukan. Misalnya, jika harga bahan bakar diperkirakan akan naik dan Anda memiliki saham di perusahaan otomotif, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk melindungi nilai risiko Anda dengan membeli saham di perusahaan minyak domestik. Atau, jika diperkirakan terjadi penurunan belanja konsumen domestik , Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menukar saham Anda di rantai makanan cepat saji yang berbasis di AS dengan saham di perusahaan yang memperoleh sebagian besar pendapatannya dari pasar luar negeri. Sekali lagi, intinya adalah selalu memiliki jalan keluar dari suatu posisi, atau cara untuk mengurangi risiko Anda. (Untuk wawasan lebih lanjut, baca Strategi Lindung Nilai yang Praktis dan Terjangkau .)
Tip No. 4: Asah Keterampilan Kualitatif Investor paling sukses menghasilkan uang bukan dengan menghitung angka-angka yang ditemukan dalam laporan tahunan , tetapi dengan menyimpulkan dan menyimpulkan hal-hal dari siaran pers , komentar publik manajemen, dan korespondensi pemegang saham lainnya.
Misalnya, pada awal tahun 2002, kepala eksekutif Ciena Corp (Nasdaq: panggilan konferensi investor. Terlepas dari komentar Smith yang optimis, mereka yang mampu membaca ke dalam seringnya penggunaan kata sifat itu serta nada suaranya ketika dia menggunakan kata tersebut mampu menghindari hampir 50% aksi jual dalam saham yang terjadi pada bulan-bulan setelah panggilan. (Untuk wawasan lebih lanjut, baca Dasar-Dasar Panggilan Konferensi .)
Sejalan dengan itu, mereka yang mampu membaca dan bertindak atas aspek positif dari pengunduran diri Bob Nardelli dari Home Depot (NYSE: Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC).
Tip No. 5: Ketahui Kapan Berenang Bersama Gelombang Seperti yang ditunjukkan oleh gelembung dotcom , terkadang ada baiknya untuk melawan tren yang berlaku. Namun, dalam banyak situasi, investor rata-rata tidak harus berenang melawan arus. Dengan kata lain, jika saham jatuh, lebih baik menunggu sampai turun atau tekanan beli berlanjut sebelum masuk.
Sebagai bukti bahwa kesabaran membuahkan hasil, perhatikan apa yang terjadi pada perusahaan, seperti CMGI (Nasdaq: CMGI) dan JDS Uniphase (Nasdaq: contrarians dan bargain hunter mencoba melawan tren penurunan di saham ini, dengan alasan bahwa mereka adalah “beli”, meskipun banyak orang yang menjual saham ini dan penurunan drastis dari $ 100 menjadi satu digit. Faktanya adalah hanya mereka yang bersabar dan menunggu sampai saham ini akhirnya turun yang menghasilkan uang.
Dalam banyak situasi kita telah diberitahu untuk “berpikir di luar kotak” atau “melawan arus”, membuat konsep mengikuti kawanan sangat sulit untuk dipahami beberapa investor. Di satu sisi, itu juga bertentangan dengan sifat manusia di mana jika kita melihat saham dilempar, kita ingin keluar sebelum turun lebih jauh, bahkan jika itu bukan untuk kepentingan terbaik kita. Untuk menghindari naluri membeli saat semua orang menjual atau menjual saat semua orang membeli, investor harus fokus pada fakta bahwa ada banyak peluang yang bisa didapat di pasar saham pada titik waktu tertentu. Investor juga harus mengingat bahwa sejarah baru-baru ini menunjukkan bahwa melompati senjata di depan kerumunan lebih sering daripada tidak menyebabkan kerugian.
Jadi, bagaimana Anda bisa mengetahui apakah akan pergi bersama orang banyak atau tidak? Jawaban singkatnya adalah mengerjakan pekerjaan rumah Anda dan memastikan posisi kawanan. Mungkin Anda harus melihat dan mencari tahu apakah ada alasan mengapa saham perusahaan tidak disukai pasar. Lebih sering daripada tidak, penurunan harga saham mungkin disebabkan oleh beberapa alasan fundamental yang mendasarinya. (Untuk selengkapnya, lihat Strategi Memilih Saham: Analisis Fundamental .) Tip No. 6: Raih Peluang Kesabaran dan analisis menyeluruh itu penting, tetapi setelah proses analitis selesai, lakukanlah! Ketidakaktifan atau kelumpuhan sama mematikannya dengan bertindak tergesa-gesa. Coba pikirkan tentang orang-orang yang masih menendang diri sendiri karena merindukan kebangkitan meteorik di perusahaan, seperti Microsoft (Nasdaq: MSFT ) atau Google (Nasdaq: GOOG ).
Pastikan Anda tidak bertingkah seperti rusa di lampu depan: tetap berpegang pada proses penelitian formal. Dengan kata lain, sebelum membeli, putuskan diri Anda untuk meninjau semua keuangan, membandingkan perusahaan dengan pesaingnya, dan membaca penelitian Wall Street tentang perusahaan tersebut. Kemudian, setelah proses pekerjaan rumah selesai dan Anda memiliki rencana cadangan, berkomitmenlah untuk mengambil tindakan.
Kesimpulan Menjadi “orang bilangan” memang membantu, tetapi kemampuan investor untuk mengekstrapolasi gagasan, menyimpulkan hal-hal dari komunikasi pemegang saham dan untuk mengendalikan emosinya jauh lebih bernilai.
Related Posts
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Brexit
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Reksa Dana
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
- Hedge Fund
- Surat kuasa
- Milenium: Keuangan, Investasi, dan Pensiun
- Anggaran