Manfaat berinvestasi di real estat sangat banyak. Dengan aset yang dipilih dengan baik, investor dapat menikmati arus kas yang dapat diprediksi, pengembalian yang sangat baik, keuntungan pajak, dan diversifikasi — dan dimungkinkan untuk memanfaatkan real estat untuk membangun kekayaan.
Berpikir untuk berinvestasi di real estat? Inilah yang perlu Anda ketahui tentang manfaat real estat dan mengapa real estat dianggap sebagai investasi yang baik.
Apa Alasan utama untuk berinvestasi di real estat?
- Investor real estat menghasilkan uang melalui pendapatan sewa, apresiasi, dan keuntungan yang dihasilkan oleh aktivitas bisnis yang bergantung pada properti.
- Manfaat berinvestasi di real estat termasuk pendapatan pasif, arus kas stabil, keuntungan pajak, diversifikasi, dan leverage.
- Perwalian investasi real estat (REIT) menawarkan cara untuk berinvestasi di real estat tanpa harus memiliki, mengoperasikan, atau membiayai properti.
Arus kas
Arus kas adalah pendapatan bersih dari investasi real estat setelah pembayaran hipotek dan biaya operasional dilakukan. Manfaat utama dari investasi real estat adalah kemampuannya untuk menghasilkan arus kas. Dalam banyak kasus, arus kas hanya menguat seiring waktu saat Anda membayar hipotek — dan membangun ekuitas Anda.
Pemotongan dan Pemotongan Pajak
Investor real estat dapat memanfaatkan berbagai keringanan dan pengurangan pajak yang dapat menghemat uang pada saat pajak. Secara umum, Anda dapat mengurangi biaya wajar untuk memiliki, mengoperasikan, dan mengelola properti.
Fakta Cepat
Anda dapat mendepresiasi biaya bangunan tetapi tidak untuk tanahnya.
Dan karena biaya pembelian dan peningkatanproperti investasidapat disusutkan selama masa manfaatnya (27,5 tahun untuk properti residensial; 39 tahun untuk komersial), Anda mendapatkan keuntungan dari pemotongan selama puluhan tahun yang membantu menurunkan penghasilan kena pajak Anda.1 Keuntungan pajak lainnya: Anda mungkin dapat menangguhkan keuntungan modal dengan menggunakanpertukaran 1031 .
Apresiasi
Investor real estat menghasilkan uang melalui pendapatan sewa, keuntungan apa pun yang dihasilkan oleh aktivitas bisnis yang bergantung pada properti, dan apresiasi. Nilai real estat cenderung meningkat dari waktu ke waktu, dan dengan investasi yang bagus, Anda dapat menghasilkan keuntungan saat waktunya untuk menjual. Sewa juga cenderung naik dari waktu ke waktu, yang dapat menyebabkan arus kas lebih tinggi.
Bagan dari Federal Reserve Bank St. Louis ini menunjukkan harga rumah rata-rata di AS sejak 1963. Area yang diarsir abu-abu menunjukkan resesi AS.
Membangun Ekuitas dan Kekayaan
Saat Anda membayar hipotek properti, Anda membangun ekuitas — aset yang merupakan bagian dari kekayaan bersih Anda. Dan saat Anda membangun ekuitas, Anda memiliki pengaruh untuk membeli lebih banyak properti dan meningkatkan arus kas dan kekayaan lebih banyak lagi.
Diversifikasi Portofolio
Manfaat lain dari berinvestasi di real estat adalah potensi diversifikasinya. Real estat memiliki korelasi rendah — dan dalam beberapa kasus negatif — dengan kelas aset utama lainnya. Ini berarti penambahan real estat ke portofolio aset yang terdiversifikasi dapat menurunkan volatilitas portofolio dan memberikan pengembalian yang lebih tinggi per unit risiko.
Leverage Real Estat
Leverage adalah penggunaan berbagai instrumen keuangan atau modal pinjaman (misalnya hutang) untuk meningkatkan potensi pengembalian investasi. Uang muka 20% untuk hipotek, misalnya, memberi Anda 100% rumah yang ingin Anda beli — itulah leverage. Karena real estat adalah aset berwujud dan aset yang dapat dijadikan jaminan, pembiayaan sudah tersedia.
Pengembalian yang Disesuaikan dengan Risiko Kompetitif
Pengembalian real estat bervariasi, bergantung pada faktor-faktor seperti lokasi, kelas aset, dan manajemen.Namun, angka yang menjadi incaran banyak investor adalah untuk mengalahkan pendapatan rata-rata S&P 500 — yang dirujuk banyak orang ketika mereka berkata, “pasar”.Pengembalian tahunan rata-rata selama 50 tahun terakhir adalah sekitar 11%.
Lindung Nilai Inflasi
Kemampuan lindung nilai inflasi dari real estat berasal dari hubungan positif antara pertumbuhan PDB dan permintaan untuk real estat. Ketika ekonomi berkembang, permintaan untuk real estat mendorong harga sewa lebih tinggi. Ini, pada gilirannya, diterjemahkan ke dalam nilai kapital yang lebih tinggi. Oleh karena itu, real estat cenderung menjaga daya beli modal dengan meneruskan beberapa tekanan inflasi kepada penyewa dan dengan memasukkan beberapa tekanan inflasi dalam bentuk apresiasi modal.
Referensi cepat
Diskriminasi pinjaman hipotek adalah ilegal. Biro Perlindungan Keuangan Konsumen atau ke Departemen Perumahan dan Pembangunan Perkotaan (HUD) AS.
Dana Investasi Real Estat (REIT)
Jika Anda ingin berinvestasi di real estat, tetapi belum siap untuk melakukan lompatan untuk memiliki dan mengelola properti, Anda mungkin ingin mempertimbangkan kepercayaan investasi real estat (REIT).Anda dapat membeli dan menjual REIT yang diperdagangkan secara publik di bursa saham utama.Banyak perdagangan dalam volume tinggi, artinya Anda dapat masuk dan keluar dari posisi dengan cepat.REIT harus membayar 90% pendapatan kepada investor, jadi mereka biasanya menawarkan dividen yang lebih tinggi daripada banyak saham.
Garis bawah
Terlepas dari semua manfaat berinvestasi di real estat, ada kekurangannya. Salah satu yang utama adalah kurangnya likuiditas (atau kesulitan relatif dalam mengubah aset menjadi uang tunai dan kas menjadi aset). Tidak seperti transaksi saham atau obligasi, yang dapat diselesaikan dalam hitungan detik, transaksi real estat dapat memakan waktu berbulan-bulan untuk ditutup. Bahkan dengan bantuan broker, dibutuhkan beberapa minggu kerja hanya untuk menemukan rekanan yang tepat.
Namun, real estat adalah kelas aset berbeda yang mudah dipahami dan dapat meningkatkan profil risiko dan laba dari portofolio investor. Dengan sendirinya, real estat menawarkan arus kas, keringanan pajak, pembangunan ekuitas, pengembalian kompetitif yang disesuaikan dengan risiko, dan lindung nilai terhadap inflasi. Real estat juga dapat meningkatkan portofolio dengan menurunkan volatilitas melalui diversifikasi, baik Anda berinvestasi di properti fisik atau DIRE.
Related Posts
- Real Estat Komersial (CRE)
- Capital Gain Pajak atas penjualan rumah
- Cara Menghasilkan Uang dengan Opsi Real Estat
- Tambahkan Beberapa Real Estat ke Portofolio Anda
- Menganalisis arus kas dengan cara yang mudah
- Membandingkan arus kas gratis vs arus kas operasi
- Bagaimana Menilai Properti Investasi Real Estat
- Arus kas dari aktivitas operasi (CFO)
- Berinvestasi di Real Estat Mewah
- Haruskah Anda Membeli Rumah di Lelang?