Bagaimana uang tunai diinvestasikan dan dipelihara adalah bagian dari manajemen aset.
Manajemen aset adalah bidang keuangan yang melibatkan analisis, investasi, dan pemeliharaan dana dan sifat. Banyak orang lebih suka menangani aset mereka sendiri, tetapi menggunakan perusahaan manajemen aset profesional mungkin berguna bagi mereka yang memiliki portofolio besar, investasi kompleks, atau tidak cukup waktu untuk mengelola keuangan secara efisien. Ada beberapa area berbeda di mana manajemen aset dapat membantu; tujuan dari sebagian besar strategi manajemen adalah untuk melindungi kepemilikan saat ini dan meningkatkan kekayaan melalui investasi yang cerdas.
Analisis portofolio adalah salah satu area penting dalam manajemen aset. Proses ini memungkinkan seorang profesional keuangan, seperti manajer investasi, untuk duduk bersama klien untuk memeriksa aset dan investasinya. Manajer investasi yang baik akan mendengarkan dengan cermat kebutuhan, harapan, dan tujuan keuangan klien. Analisis portofolio dapat menentukan bagaimana aset dapat diinvestasikan dengan lebih baik untuk memenuhi tujuan keuangan, seperti melalui diversifikasi investasi atau mengonsentrasikan dana pada akun hasil yang lebih tinggi.
Perbankan swasta adalah area manajemen aset yang terkadang tersedia untuk klien dengan akun bernilai tinggi. Jenis perbankan ini biasanya melibatkan layanan yang jauh lebih personal daripada yang disediakan oleh bank biasa, dan dapat mencakup peluang eksklusif untuk berinvestasi yang tidak tersedia untuk masyarakat umum. Setiap pemegang rekening mungkin memiliki penasihat keuangan khusus melalui bank swasta, yang mampu memberikan pembaruan rutin tentang kinerja dana, serta berbagai macam layanan tambahan.
Sebagian besar manajemen aset berkisar pada menciptakan strategi investasi yang efisien berdasarkan portofolio klien dan tujuannya. Penasihat keuangan, atau manajer aset, sering kali bertanggung jawab untuk menggunakan pengetahuan ahlinya tentang investasi untuk memastikan bahwa akun klien tumbuh dari waktu ke waktu. Tugas ini melibatkan mengikuti berbagai faktor, termasuk pergeseran pasar, peluang investasi baru, masalah ekonomi makro, dan situasi keuangan pribadi klien. Sebagian besar waktu manajer aset dapat diambil dengan terus menyusun strategi, mengawasi implementasi, dan mengelola aset klien untuk memenuhi tujuan yang telah ditetapkan sebelumnya.
Perusahaan manajemen aset diinvestasikan dengan kepercayaan yang sangat besar, yang berarti bahwa kebijakan yang cermat diperlukan untuk melindungi keamanan klien. Audit internal adalah bagian rutin dari sebagian besar perusahaan manajemen aset, untuk mengurangi peluang penipuan , pencurian, atau penggelapan. Beberapa aspek yang terlibat dalam audit internal mungkin termasuk inspeksi independen dari semua catatan investasi oleh perusahaan luar, analisis program keamanan komputer untuk memastikan bahwa tidak ada pelanggaran keamanan jaringan yang terjadi, dan audit individu dari setiap departemen untuk menyoroti potensi ancaman keamanan dan meningkatkan efisiensi.