Selama penurunan ekonomi, investor dengan cepat mencari keamanan dalam kepemilikan investasinya. Alih-alih berpegang pada alokasi aset yang mewakili portofolio yang terdiversifikasi, strategi perdagangan logis sering diganti dengan penjualan yang bermuatan emosional dari investasi berkinerja tinggi. Terlepas dari prinsip investasi yang baik, investor mengalihkan posisi ekuitas mereka yang hilang ke investasi yang lebih stabil dan tidak mudah berubah, termasuk pasar uang dan uang, sekuritas hutang jangka pendek, saham defensif, dan / atau logam mulia. Opsi-opsi investasi ini memiliki paling sedikit risiko terkait pasar ketika ekonomi secara keseluruhan sedang berputar-putar.
Apa investasi teraman selama pasar beruang?
- Rekening tabungan dan pasar uang memberi investor media untuk mendapatkan bunga tanpa risiko fluktuasi pasar.
- Obligasi pemerintah berjangka lebih pendek memiliki korelasi terbalik dengan pasar saham, dan dengan demikian, cenderung naik harganya seiring jatuhnya harga saham.
- Perusahaan yang sudah mapan dengan neraca yang solid, yang dikenal sebagai perusahaan defensif, akan lebih mudah bertahan dalam menghadapi kondisi pasar beruang.
- Logam mulia biasanya bersinar selama pasar beruang yang berkepanjangan karena mereka menahan nilainya dan menawarkan lindung nilai terhadap inflasi karena pasokannya yang terbatas.
Pasar Uang dan Uang
Untuk investor rata-rata, penurunan pasar yang berlangsung lebih dari beberapa bulan sudah cukup untuk menjadi katalisator untuk keluar dari portofolio yang banyak ekuitas. Tempat paling umum untuk menyisihkan dana dari penjualan itu adalah rekening tunai atau pasar uang. Rekening tunai, biasanya dalam bentuk rekening tabungan bank atau credit union, tidak terikat dengan pasar saham dan menghadirkan sedikit risiko bagi investor. Rekening pasar uang, baik yang ditawarkan melalui bank sebagai rekening simpanan atau melalui platform perantara sebagai reksa dana , juga merupakan tempat penyimpanan umum untuk dana yang baru saja dikeluarkan dari pasar saham. Rekening tabungan dan pasar uang menyediakan sarana bagi investor untuk mendapatkan bunga tanpa risiko fluktuasi pasar. Uang yang disimpan dalam bentuk tunai atau rekening pasar uang dapat dengan mudah diinvestasikan kembali di pasar setelah investor merasa cukup nyaman dengan kinerjanya. Per Agustus 2020, beberapa rekening tabungan dengan tingkat bunga tertinggi antara lain Affirm sebesar 1,30%, SmartyPig sebesar 1,20% dan Bank Nasabah sebesar 1,10%.
Utang jangka pendek
Langkah aman lainnya oleh investor di pasar beruang adalah menempatkan sekuritas ekuitas yang baru-baru ini diperdagangkan ke dalam sekuritas utang jangka pendek, seperti US Treasury. Obligasi pemerintah jangka pendek inimemiliki korelasi terbalik dengan pasar saham, dan dengan demikian, cenderung mengalami kenaikan harga seiring dengan jatuhnya harga saham.Selama pasar bearish, strategi perdagangan bergeser ke arah keamanan, menciptakan volume Treasury AS yang jauh lebih tinggi yang dimiliki oleh investor.Hal ini juga menyebabkan kenaikan harga yang, pada gilirannya, memberikan portofolio yang lebih stabil kepada investor.Tidak semua obligasi dibuat sama selama pasar beruang;investor harus mencari hutang jangka pendek dan menghindari obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggiketika ekonomi sedang menurun.Contohnya termasuk US Treasury Bills 4-, 8-, 13-, dan 26-minggu.
Saham Defensif
Selain uang tunai dan hutang jangka pendek, beberapa investor dapat menemukan stabilitas di saham defensif. Perusahaan yang lebih kecil dan lebih muda tidak selalu mampu menangani kendala keuangan yang dapat ditimbulkan oleh pasar beruang pada bisnis dan oleh karena itu bukan investasi terbaik untuk ditahan selama penurunan ekonomi. Namun, perusahaan yang lebih besar dan lebih mapan dengan neraca yang solid , yang dikenal sebagai perusahaan defensif, memiliki waktu yang lebih mudah untuk bertahan dalam kondisi pasar yang buruk, dengan banyak yang terus membayar dividen bahkan ketika ekonomi sedang stagnan. Investor dapat membuat lindung nilai dengan saham defensif selama pasar bearish jika mereka tidak ingin keluar sepenuhnya dari pasar. Contohnya termasuk Procter & Gamble Company ( PG ), Campbell Soup Company ( CPB ) dan Coca-Cola Company ( KO ).
Referensi cepat
Warren Buffett menjadi salah satu investor terbesar sepanjang masa sebagian dengan berfokus pada saham defensif.
Logam mulia
Logam mulia biasanya bersinar selama pasar beruang yang berkepanjangan karena mereka menahan nilainya dan menawarkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berinvestasi langsung dalam emas dan / atau perak batangan atau memegang portofolio perusahaan pertambangan logam mulia.Contohnya termasuk SPDR Gold Shares ETF (GLD ), iShares Silver Trust ETF (SLV ) dan VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX ).
Related Posts
- Saham Defensif
- Perusahaan Defensif
- Cara beradaptasi dengan pasar beruang
- Bear Market
- Strategi Investasi Defensif
- Pembelian defensif.
- Bear Raid.
- Beruang Rally Market.
- Dana beruang
- Akuisisi defensif.