Transaksi penipuan , dalam pengartian sederhana merupakan pesanan dan pembelian yang dilakukan menggunakan kartu kredit atau rekening bank yang bukan milik pembeli.
Salah satu faktor terbesar dalam penipuan identitas, jenis transaksi ini pada akhirnya dapat merugikan pedagang dan korban penipuan identitas.
Menghindari transaksi penipuan adalah kepentingan pedagang dan pembeli, jadi penting untuk berhati-hati saat mengelola rekening uang.
Pedagang dapat mengawasi perilaku tertentu yang mengindikasikan transaksi penipuan.
Jika pembelian dilakukan secara langsung, sangat penting untuk memeriksa identifikasi gambar pembeli dan memastikan nama dan gambar cocok.
Memeriksa gambar sangatlah penting, karena jika penjahat telah mencuri dompet seseorang, dia mungkin juga memiliki identifikasi yang cocok dengan namanya.
Pastikan untuk mengikuti peraturan bisnis jika terjadi transaksi tidak sah, biasanya secara diam-diam memberi tahu manajer adalah langkah pertama.
Transaksi penipuan dapat mengacu pada pembelian yang dilakukan menggunakan kartu kredit yang bukan milik pembeli.
Transaksi penipuan online dapat mengikuti beberapa pola utama yang dapat diidentifikasi oleh pedagang yang cerdas.
Salah satu jenis sistem penipuan yang umum, yang disebut pengujian kartu , akan muncul sebagai serangkaian nomor kartu kredit yang ditolak.
Pencuri kemungkinan menggunakan algoritme komputer untuk menguji nomor kartu secara sistematis hingga cocok.
Setelah nomor kartu kredit cocok, pencuri biasanya akan menguji tanggal kedaluwarsa hingga ditemukan kombinasi yang valid.
Sementara nilai pesanan pada pengujian kartu umumnya rendah, banyak pedagang dikenakan biaya untuk transaksi kartu kredit apakah itu valid atau tidak; setiap kali pencuri menguji nomor lain, pedagang dapat kehilangan uang untuk biaya transaksi.
Apakah Amazon benar-benar memberi Anda harga yang kompetitif? Plugin yang kurang dikenal ini mengungkapkan jawabannya.
Transaksi penipuan umumnya terjadi secara online.
Indikator lain dari transaksi penipuan online termasuk permintaan pengiriman yang dipercepat; menawarkan untuk membayar ekstra untuk pembelian; atau menggunakan nama yang terdengar palsu, alamat email palsu, atau nomor telepon yang terputus.
Menggunakan sistem keamanan online yang memverifikasi semua data dapat membantu menandai banyak kasus penipuan.
Saat mengirimkan pesanan yang lebih besar atau mahal, luangkan waktu untuk menghubungi pembeli melalui email atau telepon dan minta verifikasi identifikasi.
Korban pencurian identitas mungkin mengalami penarikan kredit dan rekening bank.
Korban pencurian identitas sering menemukan diri mereka dalam rawa transaksi penipuan.
Kredit atau rekening bank dapat dimaksimalkan dan bahkan ditarik berlebihan, yang mengarah ke peringkat kredit yang lebih rendah dan kerugian total aset dalam beberapa kasus.
Sangat penting untuk memeriksa laporan bank secara teratur untuk memastikan tidak ada transaksi yang tidak biasa yang terjadi.
Selain itu, usahakan untuk melindungi informasi pribadi, termasuk email, telepon, dan informasi alamat.
Jika seseorang dapat mencuri dompet, dia pasti mampu mencari profil jejaring sosial korban untuk mendapatkan lebih banyak informasi pribadi.
Transaksi penipuan harus dilaporkan ke polisi.
Transaksi penipuan harus segera dilaporkan ke perusahaan kredit dan bank serta ke polisi.
Dalam beberapa kasus, penjahat dapat dilacak jika mereka menggunakan kartu kredit curian di area lokal; pedagang mungkin dapat memberikan detail pengenal atau bahkan video keamanan.
Banyak bank memiliki kebijakan yang lunak bagi pelanggan sehubungan dengan transaksi penipuan dan seringkali akan memberi hak kepada korban jika transaksi tersebut terbukti ilegal.