Apa reksa dana tertua?

Reksa dana, bagian penting dari strategi pensiun dan investasi begitu banyak orang dan lembaga saat ini, pertama kali diperkenalkan di Amerika Serikat pada tahun 1924, oleh MFS Investment Management.1 Meskipun tidak tersedia untuk umum sampai tahun 1928, dana pertama, MFS Massachusetts Investors Fund , menyediakan cara bagi investor terpilih untuk mengumpulkan uang mereka dan berpotensi mendapatkan keuntungan yang lebih besar dengan memanfaatkan skala ekonomi dan manajemen portofolio profesional.

Ide di balik pembuatan jenis investasi gabungan ini adalah untuk memungkinkan sekelompok investor kecil mengakses berbagai saham dan sekelompok manajer dana yang seharusnya berada di luar kisaran harga mereka.

Reksa dana adalah landasan dunia investasi, dengan triliunan dolar dikelola oleh reksa dana di seluruh dunia.
Reksa dana pertama, MFS Massachusetts Investors Fund, diluncurkan pada tahun 1924 dan mulai menerima uang investor luar pada tahun 1928.
Beberapa reksa dana dari era itu masih ada, menjadikannya reksa dana tertua yang masih ada.
Seorang investor dana mungkin melihat umur panjang ini sebagai sinyal kesuksesan dan legitimasi yang berkelanjutan.
Tanggal awal reksa dana harus selalu menjadi bagian penting dari data yang dipertimbangkan sebelum membeli reksa dana, meskipun banyak reksa dana baru juga melihat kesuksesan.

Reksa Dana Tertua Menurut Tanggal Mulai (Masih Aktif)

Mengapa Tanggal Awal Itu Penting

Jika melihat kinerja reksa dana , Anda punya beberapa pilihan. Anda dapat melihat kinerja satu tahun, kinerja tiga tahun, kinerja lima tahun atau kinerja 10 tahun. Anda juga akan menemukan angka yang memberikan kinerja dana sejak awal.

Tetapi angka kinerja sejak awal bisa menipu. Anda mungkin mengira telah menemukan dana dengan pengembalian yang besar. Tetapi jika Anda tidak tahu sudah berapa lama dana tersebut beroperasi, Anda mungkin melihat salah satu yang mungkin baru berumur satu atau dua tahun. Kinerja dalam jangka pendek lebih mudah dicapai daripada dalam jangka panjang. Untuk dana yang tercantum di atas, tanggal permulaannya sudah sangat lama sehingga Anda memiliki gagasan bagus tentang seberapa baik kinerjanya selama beberapa dekade. Kinerja yang kuat selama itu menunjukkan manajemen yang berkepala dingin dan pilihan yang bijaksana.

Haruskah Anda Menghindari Reksa Dana Baru?

Meskipun dana yang lebih lama dalam daftar kita mengesankan untuk umur panjangnya, itu tidak berarti dana yang lebih baru adalah investasi yang lebih berisiko.

Mencari reksa dana sesuai tanggal awal hanyalah salah satu cara untuk menyortir ribuan reksa dana yang tersedia. Opsi penyortiran tambahan termasuk berdasarkan risiko, kelas aset atau gaya investasi. Sumber daya yang bagus untuk riset reksa dana termasuk Morningstar, Zacks Investment Research, dan Yahoo! Keuangan. Cari alat screening di bagian reksa dana dan pilih karakteristik yang Anda inginkan. Anda mungkin perlu berlangganan untuk mendapatkan akses ke alat penyaringan yang lebih canggih.

Garis bawah

Seorang investor yang bijak menggunakan beberapa kriteria untuk memilih investasi. Konon, reksa dana dengan umur panjang rupanya telah memuaskan banyak investor. Tapi reksa dana yang lebih tua bisa macet juga. Lihatlah manajemen saat ini dan filosofi investasi reksa dana. Waktu terus berjalan, dan dana dengan rekam jejak yang panjang perlu beradaptasi dengan kondisi saat ini, teknologi baru, dan sarana investasi terkini.

Ingatlah cakrawala investasi Anda sendiri. Kemungkinan besar Anda tidak akan memiliki reksa dana selama beberapa dekade, dan kinerja dalam jangka panjang dapat mengurangi kerugian yang terjadi selama beberapa waktu singkat. Jika cakrawala Anda pendek, jangan mengharapkan dana yang lebih lama untuk menyamai kinerjanya sejak awal. Ayunan jangka pendek adalah fakta kehidupan di pasar saham.