Apakah eREIT Fundrise Tepat untuk Anda? – (Keuangan)

oleh

Real estat adalah salah satu kelas aset alternatif berkinerja terbaik bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolionya atau bagi siapa saja yang tidak menyukai sifat volatilitas pasar saham. Berlawanan dengan kepercayaan populer, seseorang tidak perlu menjadi sangat kaya untuk memiliki kepentingan dalam properti.

Dahulu, individu berpenghasilan tinggi (HNWI). Tetapi kebangkitan  platform crowdfunding real estat online dan trust investasi real estat yang diperdagangkan secara publik (REIT) telah mempermudah investor rata-rata untuk mendapatkan akses ke investasi real estat. Fundrise adalah salah satu dari banyak pasar crowdfunding online di luar sana yang telah mengumpulkan sejumlah kecil uang dari orang biasa dan menggunakan uang itu untuk membantu pengembang properti membiayai proyek mereka. Tetapi apakah ini jenis investasi yang tepat untuk Anda? Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang platform ini dan apakah itu sesuai dengan strategi dan sasaran investasi Anda.

Apa Apakah eREIT Fundrise Tepat untuk Anda?

  • Fundrise adalah perusahaan teknologi keuangan crowdfunding online yang berinvestasi di pasar real estat.
  • Perusahaan menawarkan rencana awal untuk investasi minimum $ 500 dan tiga rencana inti untuk investasi minimum $ 1.000.
  • Investasi Fundrise mengembalikan 9,11% kepada investor pada 2018, tetapi mengenakan biaya 1% setiap tahun sebagai biaya di muka.
  • Investor harus ingat bahwa penawaran Fundrise tidak likuid karena diperdagangkan di pasar swasta.
  • Berinvestasi dengan Fundrise mungkin memiliki risiko yang lebih tinggi karena perusahaan tersebut masih relatif baru dan karena tidak memiliki pengalaman dengan kesengsaraan pasar perumahan.

Apa itu Fundrise?

Didirikan sebagai startup pada tahun 2012 oleh dua bersaudara bernama Benjamin dan Dan Miller, Fundrise adalah perusahaan teknologi keuangan crowdfunding online yang berinvestasi di pasar real estat.Itu adalah proyek crowdfunding real estat pertama di AS.Menurut situs web perusahaan, Fundrise telah menginvestasikan lebih dari $ 2 miliar real estat di seluruh Amerika Serikat. Crunchbase melaporkan bahwa perusahaan telah mengumpulkan dana $ 55,5 juta pada November 2019.

Seperti platform crowdfunding real estat lainnya, Fundrise sangat bagus untuk orang yang ingin berinvestasi di real estat, tetapi tidak ingin pusing atau kerepotan karena memiliki properti. Sebaliknya, Fundrise melakukan semua penelitian dan penjaminan emisi sebelum berinvestasi di properti tertentu.

Persembahan

Penawaran investasi perusahaan tidak diperdagangkan di pasar umum, yang berarti semuanya adalah kendaraan real estat pasar pribadi. Ini termasuk beberapa REIT online, atau yang mereka sebut eREIT. EREIT pertama, Fundrise Real Estate Investment Trust, diluncurkan pada 3 Desember 2015. Perusahaan terus meluncurkan produk investasi baru termasuk tujuh eREIT. Ini menginvestasikan baik hutang dan ekuitas dalam serangkaian jenis real estat yang berbeda termasuk properti komersial. Tiga eFund perusahaan menempatkan uang investor untuk pengembangan dan penjualan real estat perumahan.

Rencana

Investasi ditujukan untuk investor terakreditasi dan tidak terakreditasi. Investor terakreditasi adalah mereka yang memiliki kekayaan bersih lebih dari $ 1 juta — tidak termasuk nilai rumah mereka. Investor yang tidak terakreditasi adalah investor biasa. Fundrise menawarkan beberapa opsi portofolio yang berbeda :

  • Pemula: Ini adalah paket paling dasar dari Fundrise.Investor bisa masuk ke pasar dengan investasi minimal $ 500.Ini adalah pilihan yang baik bagi siapa saja yang memiliki sedikit uang untuk diinvestasikan atau bagi siapa saja yang hanya ingin menguji pasar .Investor dapat meningkatkan ke paket inti tanpa biaya setelah mereka mencapai investasi $ 1.000.
  • Penghasilan Tambahan: Akun ini membantu investor memasukkan uang mereka ke dalam real estat yang mengalirkan uang tunai.Ini menjanjikan dividen setiap kuartal dengan apresiasi yang lebih rendah.Portofolio ini memiliki 32 proyek aktif per Mei 2020. Rencana ini, serta tiga proyek berikutnya, memerlukan investasi minimal $ 1.000.
  • Investasi Seimbang: Investor yang menggunakan rencana ini dapat memanfaatkan real estat yang menghasilkan arus kas dan pertumbuhan.Ini menjanjikan kombinasi dividen dan apresiasi dengan 32 proyek aktif.
  • Pertumbuhan Jangka Panjang: Melalui portofolio ini, investor dapat mencapai tujuan mereka melalui investasi real estat dengan potensi pertumbuhan yang tinggi.Investor memperdagangkan sebagian dari pendapatan dividen mereka untuk nilai saham.Akun pertumbuhan jangka panjang memiliki 1 proyek aktif.

Kembali

Meskipun perusahaan sudah ada sejak 2012 dan eREIT pertama diluncurkan pada 2015, Fundrise masih merupakan pemain yang relatif baru di game ini.7 Tetapi keuntungan tahunan mungkin cukup menarik bagi investor.Secara keseluruhan, investasi Fundrise,menurut situs tersebut , mengembalikan 9,11% kepada investor pada 2018. Bandingkan denganindustri REIT ritel , yang menghasilkan rata-rata -4,96% kepada investor pada 2018.

Biaya

Karena Fundrise melakukan semua investasi secara langsung, ini menghemat uang investor untuk biaya broker dan penempatan.Tetapi itu membebankanbiaya manajemen aset yang tinggisebesar 0,85% serta biaya penasihat 0,15% untuk investor yang tidak terakreditasi dengan total 1%.Jadi, untuk setiap $ 1.000, Fundrise membebankan biaya kepada investor $ 10 setiap tahun— $ 8,50 untuk biaya manajemen aset dan $ 1,50 untuk biaya penasihat .Perusahaan mengatakan menggunakan biaya untuk biaya operasional.

Meskipun eREIT Fundrise mungkin tampak seperti investasi yang sangat menjanjikan, ini pasti bukan untuk semua orang. Berikut adalah tiga hal penting untuk ditanyakan pada diri Anda saat menentukan apakah kepemilikan ekuitas di eREIT Fundrise masuk akal atau tidak dalam portofolio investasi Anda.

Apakah Anda keberatan Berinvestasi dalam Aset yang Tidak Likuid?

Salah satu perbedaan utama antara eREIT Fundrise dan REIT tradisional adalah tingkat likuiditas. REIT tradisional diperdagangkan di bursa saham dan diberi penilaian mark to market (MTM) setiap menit pada hari perdagangan. Ini memberi investor kemampuan untuk menjual sebagian, atau semua, REIT mereka dalam beberapa menit jika diperlukan. 

EREIT Fundrise, di sisi lain, tidak terdaftar di bursa dan dianggap sebagai aset tidak likuid. Ini adalah sarana investasi yang tidak dapat dengan mudah dijual atau ditukar dengan uang tunai tanpa kehilangan nilai yang besar. Mereka mungkin sulit dijual karena tidak ada cukup investor yang mau membeli aset tersebut. Alhasil, unit hanya bisa ditebus di akhir tiap kuartal. Ini dapat membantu memaksa investor untuk mengambil posisi jangka panjang. Ini juga bisa menjadi masalah jika investor membutuhkan akses langsung ke uang tunai untuk keadaan darurat. 

Apakah Anda Membutuhkan Penghasilan?

Undang-undang federal mengharuskan semua REIT mendistribusikan tidak kurang dari 90% pendapatan tahunan mereka kepada pemegang unit mereka. eREIT Fundrise tidak dikecualikan dari persyaratan ini. Alhasil, perseroan berniat melakukan distribusi kas dengan imbal hasil tinggi di setiap akhir kuartal. Ini bagus untuk investor yang ingin menciptakan aliran pendapatan tambahan. Namun, penawaran Fundrise mungkin tidak ideal untuk investor yang tidak segera membutuhkan pendapatan investasi. Tidak seperti dividen perusahaan yang dikenakan pajak dengan tarif rendah, distribusi REIT dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan normal. Inilah mengapa REIT sering disebut investasi yang tidak efisien pajak.

Dalam beberapa kasus, seorang investor mungkin akhirnya menyadari pengembalian bersih yang lebih tinggi dan tagihan pajak yang lebih rendah dengan berinvestasi di saham yang menginvestasikan kembali sebagian besar pendapatan daripada mendistribusikannya kepada pemegang saham .

Seberapa Toleransi Anda terhadap Ris
iko?

Sebelum Anda menginvestasikan uang Anda, Anda harus mengembangkan profil risiko Anda. Usia, pendapatan, dan tujuan Anda semuanya menjadi faktor dalam seberapa besar risiko yang bersedia Anda ambil. Fundrise mungkin menjanjikan pengembalian yang besar, tetapi mungkin tidak cocok untuk portofolio investasi Anda jika Anda menganggap toleransi Anda terhadap risiko rendah atau cukup moderat. Masih merupakan perusahaan yang relatif baru — dan terlepas dari keuntungannya — Fundrise masih memiliki beberapa pertumbuhan yang harus dilalui sebelum didirikan.

Satu hal penting yang perlu diperhatikan tentang perusahaan dan penawarannya. Perusahaan muncul setelah krisis keuangan, dan tidak memiliki pengalaman dengan penurunan ekonomi yang signifikan, terutama yang berkaitan dengan pasar real estat dan perumahan. Tidak ada yang tahu bagaimana investor dapat bereaksi terhadap berita negatif jika mereka mencoba mencairkan kepemilikan mereka di perusahaan pada saat yang bersamaan.

Referensi cepat

Fundrise belum mengalami penurunan di pasar perumahan dan real estat.

Jika dibandingkan dengan tim manajemen REIT yang diperdagangkan secara publik, manajemen eREIT Fundrise kurang berpengalaman selama bertahun-tahun.Dalam surat edaran penawaran perdana perusahaan yang diajukan ke Securities and Exchange Commission (SEC), terungkap bahwa tim manajemen awal eREIT terdiri dari empat anggota, yang tertua hanya berusia 39 tahun.

Bergantung pada usia dan tujuan keseluruhan Anda, investasi di eREIT mungkin sepadan dengan spekulasi. Di sisi lain, investor lain mungkin merasa tidak nyaman dengan risiko yang terkait dengan sifat eREIT. REIT yang diperdagangkan secara publik mungkin merupakan alternatif yang jauh lebih cocok untuk investor konservatif seperti pensiunan, yang menginginkan aliran pendapatan yang andal sekaligus melindungi pokok mereka . 

Garis bawah

REIT dan platform crowdfunding properti sangat memudahkan investor rata-rata untuk memasukkan investasi real estat ke dalam portofolionya. Seperti REIT tradisional, eREIT Fundrise memberikan kesempatan kepada para pemegang sahamnya untuk mendapatkan keuntungan dari properti yang menghasilkan pendapatan. Meskipun eREits menyerupai REIT tradisional dengan cara ini, ada sejumlah perbedaan di antara keduanya. Saham eREIT Fundrise hanya dapat ditebus di akhir setiap kuartal. Selain itu, eREIT mungkin tidak efisien pajak bagi investor muda yang bisa mendapatkan keuntungan lebih banyak dengan merealisasikan capital gain daripada pendapatan investasi. Investor konservatif juga harus mencatat bahwa Fundrise adalah pemain yang relatif baru dalam bisnis REIT, dan karena itu mungkin lebih berisiko daripada REIT lain karena rekam jejaknya.

Artikel terkait

  1. 5 Jenis REIT dan Cara Investasinya
  2. Real Estate Investment Trust (REIT)
  3. REIT VS ETIT ETFS: Bagaimana mereka membandingkan
  4. Cara Menganalisis REIT (Trust Investasi Real Estat)
  5. Apa Risiko Trust Investasi Real Estat (REIT)?
  6. Captive Real Estate Investment Trust
  7. Apa pro dan kontra memiliki reit ekuitas vs. REIT hipotek?
  8. Tambahkan Beberapa Real Estat ke Portofolio Anda
  9. Reit Equity vs. REIT MORTGAGE
  10. Dasar-dasar perpajakan REIT

     

Pos-pos Terbaru

  • Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
  • Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
  • Zero-Volatility Spread (Z-spread)
  • ZZZZ BEST
  • ZWD (Zimbabwe Dollar)
  • Z tranche
  • Z-Score
  • Zonasi
  • Peraturan Zonasi
  • Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
  • Zona dukungan dan contoh
  • Zona resistensi
  • ZOMMA Didefinisikan
  • Zombies.
  • Judul Zombie.
  • Penyitaan Zombie
  • ETF zombie
  • Hutang Zombie
  • Zombie Bank.
  • ZMK (Zambia Kwacha)