Apakah penasihat keuangan yang diharuskan memiliki gelar? – (Keuangan)

Penasihat keuangan tidak diharuskan memiliki gelar universitas. Namun, mereka diharuskan untuk lulus ujian tertentu yang dikelola oleh Otoritas Pengaturan Industri Keuangan, atau FINRA, yang bertanggung jawab untuk mengatur bisnis antara investor publik dan pialang untuk memastikan penasehat memenuhi syarat. Mayoritas penasihat sebenarnya memiliki gelar sarjana di bidang yang berhubungan dengan keuangan minimal. Mereka yang ingin memajukan karir mereka cenderung mengambil rute Master of Business Administration (MBA).

Apakah penasihat keuangan yang diharuskan memiliki gelar?

FINRA mengharuskan mereka yang tertarik untuk menjadi penasihat keuangan berlisensi untuk lulus ujian Seri 7 bersama dengan Seri 66. Jenis nasihat keuangan yang ingin Anda berikan menentukan ujian mana yang sesuai dengan tujuan karier Anda. Lulus ujian FINRA yang diperlukan sangat penting untuk menjadi profesional keuangan yang sukses, lebih dari sekadar memiliki gelar.

Lulus Ujian Seri 65 tidak memenuhi syarat seorang profesional untuk menjual sekuritas apa pun, melainkan memberikan nasihat investasi dan perencanaan keuangan kepada klien. Selain itu, para profesional keuangan dengan lisensi Seri 65 hanya dapat bekerja tanpa komisi dengan membebankan biaya per jam kepada klien untuk layanan mereka.

Ujian Seri 7 adalah lisensi sekuritas paling umum yang tersedia bagi mereka yang tertarik untuk menjadi penasihat keuangan. Lulus dari Seri 7 memungkinkan profesional keuangan untuk menjual semua jenis keamanan selain komoditas berjangka, real estat, dan asuransi jiwa. Namun, selain Seri 7, memperoleh lisensi Seri 66 memenuhi syarat kandidat sebagai perwakilan penasihat investasi dan sebagai agen sekuritas.

Penasihat Insight

Rebecca Dawson Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Secara umum, tidak perlu memiliki gelar sarjana untuk menjadi penasihat keuangan. Namun, banyak perusahaan akan melihatnya sebagai prasyarat untuk karyawan baru, terutama mereka yang memiliki program pelatihan bergengsi. Yang diperlukan adalah lisensi dan registrasi dengan FINRA, badan pengatur layanan keuangan. Lisensi utama adalah:

  1. Seri 6: untuk menjual produk investasi dalam kemasan seperti reksa dana atau anuitas variabel.
  2. Seri 7: lisensi yang lebih komprehensif yang mencakup semua produk di bawah Seri 6 serta semua sekuritas lain seperti saham, obligasi, dan opsi.
  3. Seri 63 (di sebagian besar negara bagian): hukum sekuritas yang berlaku di setiap negara bagian.

Banyak perusahaan akan mensponsori karyawan baru untuk mendapatkan kredensial ini, setelah itu mereka terdaftar secara resmi di FINRA.

Artikel terkait

  1. Memecah lisensi Efek Keuangan
  2. Seri 6.
  3. CFA vs. Series 7: Apa bedanya?
  4. Seri 63, seri 65 atau seri 66?
  5. Seri 7.
  6. Lisensi apa yang perlu dimiliki oleh penasihat keuangan?
  7. Cara Mendapatkan Lisensi Real Estat di California (CA)
  8. Seri 27.
  9. Seri 79.
  10. Seri 3