Aturan brosur – (Keuangan)


Apa Aturan brosur?

Aturan brosur adalah persyaratan di bawah Investment Advisers Act tahun 1940 yang mewajibkan penasihat investasi untuk memberikan pernyataan pengungkapan tertulis kepada klien mereka. Aturan tersebut, secara resmi dikenal sebagai aturan 204-3, berlaku untuk semua penasihat investasi yang terdaftar secara federal dan menentukan waktu selama proses pemberian nasihat di mana mereka harus menyediakan materi.

MEMUTUSKAN Aturan Brosur

Komisi Sekuritas dan Bursa AS menetapkan dua cara di mana penasihat dapat memenuhi aturan brosur: 1) Penasihat dapat memberikan pengungkapan tersebut dengan memberikan Formulir ADV Bagian 2A (brosur) dan Bagian 2B (suplemen brosur) kepada klien. 2) Penasihat dapat memberikan brosur sebenarnya yang berisi informasi yang sama yang dapat ditemukan dalam Formulir ADV Bagian 2A dan 2B.

Apa yang Disertakan dalam Brosur

Dokumen tersebut harus menyertakan informasi berikut:

  • Informasi latar belakang penasehat
  • Layanan yang tersedia dan biaya untuk layanan tersebut, termasuk diskon yang tersedia
  • Pengungkapan setiap kompensasi yang diterima dari pihak ketiga (seperti komisi atau biaya rujukan)
  • Apakah penasihat menerapkan kebijaksanaan atas dana klien
  • Jenis klien yang menerima layanan konsultasi, termasuk aset dalam jumlah dolar minimum yang akan dikelola
  • Pengungkapan afiliasi apapun dengan broker-dealer
  • Setiap tindakan hukum atau disiplin material yang telah terjadi dalam 10 tahun terakhir
  • Setiap kondisi keuangan penasihat (seperti kebangkrutan) yang mungkin mengganggu kemampuannya untuk memenuhi komitmen klien juga harus diungkapkan jika penasihat:
  • Memiliki kebijaksanaan atas akun klien
  • Memiliki hak asuh atas uang klien atau sekuritas
  • Membutuhkan pembayaran di muka untuk biaya lebih dari $ 500, lebih dari enam bulan sebelumnya