Aturan yang Dipegang Warren Buffett | Finansial 2022

CEO Berkshire Hathaway Warren Buffett bisa dibilang investor saham terbesar di dunia. Dia juga seorang filsuf.

Buffett membagi ide investasinya menjadi gigitan sederhana dan mudah diingat. Tahukah Anda apa arti sebenarnya dari perkataannya sendiri? Apakah filosofinya berlaku di semua lingkungan ekonomi? Cari tahu di bawah.

Apa Aturan yang Dipegang Warren Buffett?

CEO Berkshire Hathaway Warren Buffett terus-menerus digolongkan sebagai salah satu orang terkaya di dunia.
Dia dipandang oleh beberapa orang sebagai pemilih saham terbaik di dunia, dengan filosofi dan pedoman investasinya yang memengaruhi banyak investor.
Salah satu ucapannya yang paling terkenal adalah “Aturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Aturan No. 2: Jangan pernah melupakan aturan No. 1.”
Pertanyaan lainnya adalah, “Jika bisnis berjalan dengan baik, saham pada akhirnya akan menyusul.”
Yang ketiga adalah “Jauh lebih baik membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang pantas daripada perusahaan yang adil dengan harga yang bagus.”

“Aturan Nomor Satu: Jangan Pernah Kehilangan Uang. Aturan Nomor Dua: Jangan Pernah Lupakan Aturan Nomor Satu”

Buffett secara pribadi kehilangan sekitar $ 23 miliar dalam Berkshire Hathaway, kehilangan peringkat AAA yang dihormati. Jadi bagaimana dia bisa memberitahu kita untuk tidak pernah kehilangan uang?

Dia mengacu pada pola pikir investor yang bijaksana. Jangan sembrono. Jangan berjudi. Jangan melakukan investasi dengan sikap angkuh bahwa tidak apa-apa kehilangannya. Telah diinformasikan. Kerjakan pekerjaan rumah Anda. Buffett hanya berinvestasi di perusahaan yang dia teliti dan pahami secara menyeluruh. Dia tidak berinvestasi dalam keadaan siap untuk rugi, begitu pula Anda.

Buffett percaya bahwa kualitas terpenting bagi seorang investor adalah temperamen, bukan kecerdasan. Seorang investor yang sukses tidak fokus untuk bersama atau melawan orang banyak.

Pasar saham akan mengalami ayunan. Tetapi di saat-saat baik dan buruk, Buffett tetap fokus pada tujuannya, dan begitu juga dengan semua investor. Investor terhormat ini jarang mengubah strategi investasi jangka panjangnya, apa pun yang dilakukan pasar.

“Jika Bisnis Berhasil, Saham Akhirnya Mengikuti”

Buku “Intelligent Investor” oleh Benjamin Graham — ekonom, profesor, dan investor Amerika kelahiran Inggris yang juga dianggap sebagai bapak investasi nilai — meyakinkan Buffett bahwa berinvestasi dalam saham sama dengan memiliki sebagian dari bisnis. Jadi, ketika dia mencari saham untuk diinvestasikan, Buffett margin keuntungan yang tinggi dan berkelanjutan ? Jika harga saham perusahaan diperdagangkan di bawah ekspektasi untuk pertumbuhannya di masa depan, maka itu adalah saham yang mungkin ingin dimiliki Buffett.

Buffett tidak pernah membeli apa pun kecuali dia dapat menuliskan alasannya mengapa dia akan membayar harga tertentu per saham untuk perusahaan tertentu. Disarankan agar semua investor melakukan hal yang sama.

“Jauh Lebih Baik Membeli Perusahaan Luar Biasa dengan Harga Wajar daripada Perusahaan Wajar dengan Harga Hebat.”

Buffett adalah investor nilai yang suka membeli saham berkualitas dengan harga terendah. Tujuan sebenarnya adalah untuk membangun lebih banyak kekuatan operasi untuk Berkshire Hathaway dengan memiliki saham yang akan menghasilkan keuntungan yang solid dan apresiasi modal untuk tahun-tahun mendatang. Ketika pasar terhuyung-huyung selama krisis keuangan 2007-2008, Buffett menimbun investasi jangka panjang yang besar dengan menginvestasikan miliaran dalam nama-nama seperti General Electric dan Goldman Sachs.

Untuk memilih saham dengan baik, investor harus menetapkan kriteria untuk mengungkap bisnis yang bagus dan berpegang teguh pada disiplin mereka. Anda mungkin, misalnya, mencari perusahaan yang menawarkan produk atau layanan tahan lama, dan juga memiliki pendapatan operasional yang kuat dan benih untuk keuntungan masa depan. Anda dapat menetapkan kapitalisasi pasar minimum yang ingin Anda terima, dan rasio harga terhadap pendapatan (P / E) maksimum atau tingkat utang. Menemukan perusahaan yang tepat dengan harga yang tepat — dengan margin keamanan terhadap risiko pasar yang tidak diketahui — adalah tujuan akhir.

Ingat, harga yang Anda bayarkan untuk sebuah saham tidak sama dengan nilai yang Anda dapatkan. Investor sukses tahu bedanya.

$ 87,9 miliar

Kekayaan bersih CEO Berkshire Hathaway Warren Buffett, pada 11 Januari 2020, menjadikannya orang terkaya ketujuh di dunia.

“Periode Penyimpanan Favorit Kita Selamanya.”

Berapa lama Anda harus memegang saham? Buffett mengatakan jika Anda merasa tidak nyaman memiliki saham selama 10 tahun, Anda tidak boleh memilikinya selama 10 menit. Bahkan selama periode waktu yang ia sebut sebagai “Financial Pearl Harbor”, Buffett dengan loyal memegang sebagian besar portofolionya.

Kecuali jika perusahaan telah mengalami perubahan besar dalam prospek, seperti masalah tenaga kerja yang tidak mungkin atau produk usang , jangka waktu penahanan yang lama akan membuat investor tidak bertindak terlalu manusiawi. Menjadi terlalu takut atau terlalu rakus dapat menyebabkan investor menjual saham di bawah atau membeli di puncak dan menghancurkan apresiasi portofolio untuk jangka panjang.