Bagaimana cara menghitung pengembalian tahun ke tahun (YTD) pada portofolio saya? – (Keuangan)

Untuk menghitung laba year-to-date (YTD) pada portofolio, kurangi nilai awal dari nilai saat ini dan bagi dengan nilai awal. Kalikan dengan 100 untuk mengubah angka ini menjadi persentase, yang lebih berguna daripada format desimal untuk perbandingan pengembalian investasi individu.

Apa cara menghitung pengembalian tahun ke tahun (YTD) pada portofolio saya?

Pengembalian YTD adalah jumlah keuntungan (atau kerugian) yang direalisasikan oleh investasi sejak hari perdagangan pertama tahun kalender berjalan. Perhitungan YTD biasanya digunakan oleh investor dan analis untuk menilai kinerja portofolio atau membandingkan kinerja sejumlah saham terkini.

Menggunakan periode YTD menetapkan kerangka waktu umum untuk menilai kinerja sekuritas terhadap satu sama lain dan terhadap tolok ukurnya. Ini juga berguna untuk mengukur pergerakan harga relatif terhadap data lain, seperti indikator ekonomi .

Lihat Juga dalam Jangka Panjang

Pengukuran YTD itu penting, tetapi perlu diingat bahwa informasi yang disampaikannya terbatas. Sebagian besar investor dan analis juga melihat periode waktu yang lebih lama, seperti pengembalian tiga tahun dan lima tahun, untuk melewati tren jangka pendek dan melihat bagaimana kinerja portofolio, saham, atau indeks dari waktu ke waktu.

Poin Penting

Pengembalian YTD adalah angka yang umum digunakan untuk perbandingan aset atau untuk melacak kinerja portofolio.
Untuk menghitung YTD, kurangi nilainya pada tanggal 1 Januari dari nilainya saat ini. Bagilah selisihnya dengan nilai pada tanggal 1 Januari. Kalikan hasilnya dengan 100 untuk mengubah angka menjadi persentase.
YTD selalu menarik, tetapi pengembalian tiga tahun dan lima tahun memberi tahu Anda lebih banyak.

Menghitung Pengembalian Tahun-Ke-Tanggal

Menghitung pengembalian YTD dari seluruh portofolio sama dengan untuk investasi tunggal. Ambil nilai saat ini dari semua aset dalam portofolio dan kurangi jumlah total yang diinvestasikan pada tanggal 1 Januari sebelumnya. Ini membuat total pengembalian YTD dalam dolar.

Membagi angka ini dengan nilai asli dan mengalikannya dengan 100 mengubah angka tersebut menjadi persentase yang mewakili pengembalian yang dihasilkan oleh setiap dolar yang diinvestasikan semula.

Contoh Pengembalian YTD

Asumsikan bahwa pada tanggal 1 Januari tahun lalu Anda menginvestasikan total $ 50.000 dalam tiga aset. Pada tanggal 31 Desember, portofolio terdiri dari tiga aset yang sama, kemudian bernilai $ 10.000, $ 15.000, dan $ 35.000. Pengembalian YTD dalam dolar adalah $ 60.000 – $ 50.000 yang sama dengan keuntungan $ 10.000.

Persentase pengembalian YTD karenanya adalah 20%, atau $ 10.000 / $ 50.000 * 100.

Selama setahun terakhir, setiap dolar yang Anda investasikan menghasilkan keuntungan 20 sen.

Mempertimbangkan Bunga dan Dividen

Jika investasi Anda membayar bunga atau dividen selama tahun berjalan, jumlah ini harus dimasukkan ke dalam nilai portofolio saat ini karena dihitung sebagai keuntungan.

Asumsikan aset dalam contoh di atas juga membayar dividen tahunan sejumlah $ 500. Pengembalian YTD kemudian 21%, atau ([$ 60.000 + $ 500] – $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Meskipun nilai portofolio tidak berubah, laba YTD-nya lebih tinggi karena menghasilkan pendapatan melalui dividen serta capital gain.