Bagaimana cara menilai kinerja reksa dana? – (Keuangan)

Apa cara menilai kinerja reksa dana?

Sebuah reksa dana adalah kolam uang yang berinvestasi dalam aset seperti saham dan obligasi. Kumpulan uang dibagi menjadi saham bagi investor untuk dibeli dan dijual. Reksa dana menawarkan cara yang efisien untuk berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dan, seperti halnya investasi lainnya, memilih satu atau beberapa reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda melibatkan penelitian menyeluruh.

Di bawah ini adalah tiga langkah untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

Ukur Gaya Investasi

Langkah pertama adalah mengklasifikasikan reksa dana untuk menentukan kesesuaiannya dengan ruang lingkup Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksa dana yang memberikan penghasilan tetap, reksa dana dengan nilai kapitalisasi menengah, yang berorientasi pada pertumbuhan, mungkin akan membuat Anda kecewa.

pasif atau aktif .

Tidak sulit menentukan gaya investasi reksa dana. Situs web pelacakan investasi keuangan seperti Morningstar memiliki semua fakta dasar dan data kinerja, bersama dengan alat yang selanjutnya membantu Anda mengevaluasi dana. Menggunakan alat penyaring reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu tugas ini.

Bandingkan Pertunjukan

Selanjutnya, tinjau data kinerja historis dan bandingkan reksa dana pilihan Anda dengan beberapa reksa dana sejenis. Morningstar memeringkat risiko setiap reksa dana dan hasil historis terhadap reksa dana lain dalam jagatnya sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah reksa dana mengasumsikan risiko lebih besar daripada rata-rata. Keseimbangan ideal antara keduanya, risiko dan keuntungan, sekali lagi bergantung pada toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.

Gali lebih dalam angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah pengembalian rata-rata lima tahun tampak hebat karena satu tahun fenomenal yang mungkin saja merupakan keberuntungan?

Cobalah untuk memilih reksa dana yang secara konsisten mengungguli tolok ukurnya dan reksa dana yang telah bertahan dari beberapa penurunan pasar. Angka-angka ini kemungkinan besar menggambarkan kemampuan superior dari para pengelola reksa dana. Namun, terkadang, ketika pasar ambruk, bahkan manajer terbaik pun tidak dapat menyelamatkan portofolio dari kerugian. Untuk alasan ini, bandingkan juga data sisi atas dan bawah reksa dana dengan dana pembanding.

Poin Penting

Reksa dana adalah kumpulan uang besar yang diinvestasikan dalam aset seperti saham dan obligasi.
Langkah pertama dalam memilih reksa dana adalah menentukan gaya investasi dan menentukan apakah sesuai dengan tujuan Anda.
Ada baiknya juga untuk memeriksa kinerja reksa dana selama bertahun-tahun dan mencari konsistensi pengembaliannya.
Membandingkan reksa dana dengan rekan-rekannya memberikan pemahaman yang lebih baik tentang kinerja dan biaya relatif.

Ukur Biaya Reksa Dana

Terakhir, lihat pengeluaran dana dan struktur biaya. Reksa dana taktis yang memiliki perdagangan berat atau dikelola dengan sangat aktif memiliki pengeluaran tahunan yang lebih tinggi. Pertimbangkan biaya-biaya ini karena secara langsung memengaruhi tingkat pengembalian riil yang Anda terima.

Meskipun reksa dana yang membebankan biaya pengelolaan lebih tinggi belum tentu lebih baik atau lebih buruk, Anda tetap harus mengetahui rasio pengeluaran yang wajar untuk jenis reksa dana yang Anda pilih. Sekali lagi, membandingkan biaya satu reksa dana dengan rekan-rekannya dapat membantu menentukan apakah reksa dana tersebut tepat untuk portofolio Anda.

Apa cara menilai kinerja reksa dana?

Ukur Gaya Investasi

Bandingkan Pertunjukan

Poin Penting

Ukur Biaya Reksa Dana

Artikel terkait