Bagaimana Distribusi Pendapatan Reksa Dana Dapat Menguntungkan Anda

Distribusi pendapatan dari reksa dana kepada pemegang saham dapat dilakukan dalam dua bentuk:

  1. Seorang pemegang saham dapat memilih untuk dibayar langsung, yang menempatkan uang di saku mereka
  2. Pemegang saham dapat memilih untuk membeli lebih banyak saham dari dana tersebut, yang berarti mereka menginvestasikan kembali jumlah dividen tersebut ke lebih banyak saham.

Apa Distribusi Pendapatan Reksa Dana Dapat Menguntungkan Anda?

Skenario mana pun yang dipilih pemegang saham reksa dana, mereka mendapatkan keuntungan dari $ 100 dibayarkan kepada mereka secara tunai atau $ 100 diinvestasikan kembali dalam saham tambahan dari ABC Fund. Jika Anda hidup dari pendapatan investasi, Anda akan memilih salah satu alternatif pembayaran dividen. Jika Anda membangun sarang telur pensiunan , Anda akan memilih untuk membajak dividen itu kembali menjadi lebih banyak bagian dana dan menikmati manfaat jangka panjang dari penggabungan investasi Anda.

Misalnya, ABC Fund membuat distribusi pendapatan kuartalan $ 100 sebagai dividen kepada pemegang saham Mary Smith. Jika perusahaan dana memiliki reksa dana pasar uang , Mary dapat menaruh $ 100 di sana, yang membuatnya tetap likuid dan siap digunakan segera. $ 100 dapat dikirim kepadanya dengan cek atau disimpan ke rekening banknya. Dalam semua kasus ini, Mary dapat menggunakan jumlah dividen sesuka hatinya. Sebagai alternatif, dia dapat memilih untuk menginvestasikan kembali pembayaran dividen $ 100 di lebih banyak saham Dana ABC. Umumnya, ini dilakukan melalui instruksi reinvestasi dividen otomatis yang dibuat oleh Mary dan secara otomatis dijalankan oleh perusahaan dana untuk rekeningnya. Jumlah dolar dari investasinya di reksa dana tersebut akan meningkat sebesar $ 100.

Secara hukum, reksa dana harus membayar pendapatan dan merealisasikan keuntungan modal kepada pemegang saham dana. Distribusi ini berasal dari aset reksa dana, yang menyebabkan nilai aset bersih reksa dana – dan karenanya harganya – turun sesuai dengan itu.

Penasihat Insight

Russell Wayne, CFP® Sound Asset Management Inc., Weston, CT

Ketika reksa dana mengumumkan distribusi, harga reksa dana turun dengan jumlah yang sama, tetapi Anda tidak kehilangan uang sebagai hasilnya. Anda akan menerima distribusi dalam bentuk tunai, yang dapat Anda investasikan kembali dalam saham tambahan dari dana tersebut.

Distribusi mungkin menguntungkan Anda atau tidak. Jika dananya berhasil dan NAV tumbuh, itu pertanda baik. Tetapi distribusi mungkin mencerminkan keuntungan yang dibangun dari waktu ke waktu yang baru saja direalisasikan. Itu bisa menjadi perhatian. Akan lebih berguna untuk fokus pada perubahan dalam NAB dana dan bagaimana perubahan tersebut dibandingkan dengan tolok ukur dana. Jika, misalnya, reksa dana tersebut berinvestasi di berbagai saham AS, tolok ukurnya adalah Standard & Poor’s 500 Index. Jika pengembalian NAV lebih baik daripada S&P, itu bagus.

Artikel terkait

  1. Reksa Dana
  2. Dividen
  3. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  4. Bagaimana Dividen Mempengaruhi Harga Stok
  5. Hasil Dividen
  6. Bagaimana pajak hemat adalah reksa dana Anda?
  7. Dasar-dasar menentukan pajak atas reksa dana
  8. Rasio Pembayaran Dividen
  9. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  10. Dividen Berkualitas