Bagaimana investor dapat menyaring ide stok

Ada banyak investor di luar sana yang melakukannya sendiri. Mereka melakukan penelitian sendiri dan melakukan perdagangan melalui broker berbiaya rendah. Para investor ini harus diberi selamat atas semangat kewirausahaan mereka, tetapi masalahnya adalah terkadang orang-orang pemberani ini tidak tahu harus mulai dari mana atau, lebih khusus lagi, bagaimana cara menyaring saham.

Untuk memilih satu saham, investor pertama-tama membutuhkan sumber pembelian prospektif yang bagus. Di sinilah pemeriksa saham dan data pasar terkini terbukti sangat berguna bagi investor individu.

Apa investor dapat menyaring ide stok?

Investor membutuhkan informasi sebanyak mungkin tentang apa yang terjadi di pasar. Ini berarti memanfaatkan berbagai sumber informasi ekonomi, industri, dan khusus perusahaan. Agar jelas, investor tidak perlu mempelajari statistik dan seluk-beluk setiap industri dengan cara yang sama seperti yang dilakukan analis Wall Street, tetapi mereka perlu memiliki pemahaman yang baik tentang apa yang mendorong pasar.

Oleh karena itu, menonton laporan bisnis melalui semua jenis saluran media, membaca berita di situs web keuangan, dan melacak sentimen investor di media sosial sangat disarankan. Investor yang cerdas harus mencari data dan peristiwa yang akan mendorong perekonomian ke depan. Memperoleh informasi dari berbagai sumber akan memastikan bahwa investor tidak menerima arus berita yang bias atau tidak lengkap.

Berkaitan dengan berita, berikut adalah beberapa contoh jenis informasi yang harus dimanfaatkan investor secara teratur.

Suku bunga

Informasi tentang tren suku bunga, atau kemungkinan kenaikan atau penurunan suku bunga di masa depan, sangatlah berharga. Ingat, jika seorang investor dapat dengan tepat memprediksi atau mengantisipasi kemungkinan penurunan suku bunga di masa depan dan meningkatkan eksposurnya ke ekuitas domestik, investor tersebut akan menghasilkan banyak uang.

Sekali lagi, inilah mengapa analisis berita ekonomi yang tepat waktu dan bijaksana itu penting. Saluran televisi bisnis seperti CNBC, Bloomberg, atau Fox Business biasanya melakukan pekerjaan yang baik tidak hanya dengan melaporkan berita suku bunga, tetapi juga membantu publik mengukur potensi perubahan dalam kebijakan Fed di masa depan .

Minyak & Energi

Informasi tentang produksi minyak OPEC dan stok persediaan dalam negeri sama pentingnya. Mengapa? Jawaban paling sederhana adalah karena ekonomi kita dan prospek pertumbuhan di masa depan bergantung pada kemampuan untuk mendapatkan minyak dengan harga yang wajar. Ini membuat persamaan penawaran / permintaan menjadi sangat penting.

Sekali lagi, media keuangan, termasuk Wall Street Journal dan Reuters, tidak hanya melaporkan berita ini, tetapi juga membantu investor memperkirakan kemungkinan perubahan dalam pasokan .

Indikator ekonomi

Selanjutnya, pertimbangkan angka sentimen konsumen, pembangunan perumahan , dan angka ketenagakerjaan. Kumpulan data ini, meskipun sebagian besar merupakan indikator ekonomi tertinggal, memberi investor pemahaman tentang apa yang dipikirkan oleh masyarakat luas dan bagaimana mereka membelanjakan uang mereka. Ini adalah data penting untuk dimiliki karena memungkinkan investor yang cerdas untuk melihat tren dan mengukur kesediaan konsumen untuk membelanjakan uang untuk barang-barang tertentu dalam waktu dekat.

Sebagai contoh penggunaan data ini, jika sentimen konsumen tinggi, pembangunan perumahan terus meningkat dan pengangguran menurun, orang mungkin berasumsi bahwa pengecer kelas atas akan mendapatkan harga yang lebih baik. Sebaliknya, ketika semua indikator tersebut dibalik, asumsi yang tepat adalah pengecer kelas bawah akan mendapatkan harga yang lebih baik.

Jenis Perusahaan yang Harus Dihindari

Trik untuk pemilihan saham yang tepat adalah mampu menyaring sejumlah investasi potensial ke beberapa kandidat yang layak. Ini paling baik dicapai dengan mengetahui jenis perusahaan mana yang harus dihindari.

Kecuali dalam keadaan yang tidak biasa, investor umumnya harus menghindari:

Distributor atau Bisnis Jenis Komoditas

Karena perusahaan-perusahaan ini bukan produsen, mereka hanyalah perantara yang jarang memiliki kualitas unik yang dapat menarik banyak investor. Selain itu, secara umum, seringkali lebih sedikit hambatan persaingan dalam hal menjadi distributor.

Contoh bisnis semacam itu adalah pembuat boneka binatang anak-anak (mainan non-khusus adalah komoditas yang terkenal) dan distributor elektronik konsumen yang hanya mengirimkan barang ke pengecer. Bisnis ini dapat dengan mudah melihat keuntungan mereka menyusut jika mereka kehilangan bahkan satu akun ritel yang cukup besar, atau jika produsen menemukan distributor yang berbeda untuk mengirimkan barang dengan harga lebih murah.

Perusahaan Dengan Margin Kotor Di Bawah 20%

Alasan paling mendasar adalah hampir tidak ada margin untuk kesalahan. Pada kenyataannya, bahkan sedikit pun downtick dalam bisnis bisa mengirim keuntungan terjun. Biasanya, bisnis dan distributor jenis komoditas memiliki margin rendah. Tapi begitu juga start-up tertentu yang perlu menawarkan barang dan / atau jasanya dengan biaya lebih rendah untuk mendapatkan pangsa pasar. Sekali lagi, semua perusahaan ini secara inheren “lebih berisiko”.

Perusahaan Yang Tidak Dianggap “Terbaik di Kelasnya”

Seperti yang selalu orang tua Anda katakan, “Anda mendapatkan apa yang Anda bayar.” Dengan kata lain, perusahaan lapis kedua seringkali tetap menjadi perusahaan lapis kedua kecuali jika mereka suatu hari berpotensi menjadi top dog industri. Bagaimana seorang investor dapat mengetahui apakah sebuah perusahaan “terbaik di kelasnya”? Kemungkinannya akan memiliki kapitalisasi pasar terbesar dalam bisnis, kehadiran terbesar dalam hal jejak geografis dan akan cenderung menjadi “trend setter” dalam industri (dalam hal harga, teknologi, dan penawaran produk) di mana ia beroperasi. Walmart, Apple, dan Amazon adalah contoh bagus dari perusahaan semacam itu.

Perusahaan Yang Diperdagangkan Sedikit

Diperdagangkan secara tipis berarti bahwa perusahaan-perusahaan ini umumnya hanya memperdagangkan kurang dari 100.000 saham per hari. Pasar atau “spread” untuk jenis saham ini seringkali sangat tidak stabil. Faktanya, investor memiliki cukup banyak hal yang harus dihadapi ketika harus menganalisis fundamental. Perubahan tajam dalam penawaran dan permintaan dan potensi dampak pada harga saham terlalu sulit untuk diukur, bahkan untuk investor berpengalaman.

Perusahaan Yang Baru-Baru Ini Mengumumkan Akuisisi Yang Signifikan

Perusahaan yang melakukan akuisisi besar sering kali melaporkan pengeluaran besar dan tak terduga yang dapat meredam pendapatan jangka pendek. Sekali lagi, meskipun kesepakatan seperti itu dapat memberikan peluang yang sangat besar, potensi penurunannya terlalu sering diabaikan.

Manhattan Bagels adalah contoh yang bagus untuk ini. Pada akhir tahun sembilan puluhan, rantai bagel yang dikenal secara nasional membeli salah satu saingan terbesarnya di Pantai Barat. Tapi ternyata ada masalah akuntansi dan toko yang dibeli perusahaan ternyata tidak menguntungkan seperti yang diharapkan (atau investor) pada awalnya. Karena akuisisi tersebut sangat besar, Manhattan Bagel tidak dapat mengatasi masalah tersebut, dan akhirnya terpaksa mengajukan perlindungan kebangkrutan.

Mengidentifikasi Perusahaan yang Berhasil

Ada beberapa karakteristik yang cenderung dimiliki oleh perusahaan yang sukses:

Pertumbuhan Penjualan dan Pendapatan yang Dipercepat

Carilah perusahaan yang menumbuhkan garis atas dan bawah mereka lebih dari 15 persen. Mengapa ambang ini? Pasalnya, inilah patokan yang dicari banyak institusi sebelum masuk ke saham.

Tentu saja, perlu diingat bahwa perusahaan yang tumbuh dengan kecepatan lebih tinggi sering kali mengalami masalah dalam mempertahankan pertumbuhannya setelah beberapa tahun, dan lebih cenderung
mengecewakan investor. Idealnya, kisaran antara 15 dan 25 persen adalah yang paling diinginkan.

Tingkat Pembelian Orang Dalam yang Tinggi

Insider beli adalah indikator besar bahwa sebuah perusahaan dapat undervalued. Mengapa? Karena sementara beberapa eksekutif senior mungkin membeli saham hanya untuk menunjukkan kepercayaan mereka pada perusahaan, saham terbesar membeli saham perusahaan hanya untuk satu alasan – untuk menghasilkan uang.

Carilah secara spesifik perusahaan di mana beberapa orang dalam membeli pada atau mendekati harga pasar saat ini. Sumber hebat untuk data orang dalam adalah SEC. Namun, sumber non-pemerintah lainnya juga menawarkan data yang bagus tentang hal ini, termasuk Finviz dan Morningstar.

Perusahaan Menampilkan Grafik Yang Solid

Meskipun analisis teknis seharusnya tidak menjadi faktor utama dalam proses pemilihan saham, namun ada perannya. Idealnya, investor harus waspada terhadap perusahaan yang terus menaikkan harga pada volume yang lebih tinggi. Mengapa? Karena stok yang naik dengan volume yang meningkat berada di bawah akumulasi. Dengan kata lain, ada momentum berbasis luas di bursa yang kemungkinan akan terus membawanya ke level baru. Bayangkan lintasan pesawat lepas landas – itulah yang Anda cari!

Selain itu, Anda mungkin ingin mencari saham yang membuat harga tertinggi baru. Seringkali perusahaan yang menembus (atau telah menembus) level resistensi teknis baru-baru ini mengalami beberapa peningkatan fundamental positif yang menarik perhatian ke saham.

Beli Apa yang Anda Ketahui

Investor legendaris Peter Lynch terkenal karena mengatakan bahwa semua investor harus menggunakan atau sangat akrab dengan produk / perusahaan tempat mereka berinvestasi. Meskipun ini terdengar masuk akal, banyak investor cenderung mengabaikan nasihat abadi ini.

Apa keuntungan membeli apa yang Anda ketahui?

Investor dengan pengetahuan mendalam tentang produk dan perusahaan yang mereka beli dapat lebih memahami potensi pertumbuhan mereka. Secara kebetulan, ini juga memudahkan mereka untuk memprediksi penjualan dan pertumbuhan pendapatan di masa depan, dan / atau untuk membandingkan penawaran produk mereka dengan yang ditawarkan oleh peserta industri lainnya.

Perhatikan Ini di Laporan Keuangan

Investor harus selalu meninjau laporan keuangan utama (laporan laba rugi , laporan arus kas dan neraca) dari perusahaan tempat mereka berinvestasi.

Secara khusus, investor harus waspada terhadap:

Perusahaan Dengan Pertumbuhan Persediaan di Dekat Pertumbuhan Pendapatan

Perusahaan yang persediaannya tumbuh lebih cepat daripada penjualannya, kemungkinan besar akan terperangkap dengan persediaan usang di kemudian hari jika pertumbuhan penjualan tiba-tiba melambat.

Perusahaan Dengan Pertumbuhan Piutang di Dekat dengan Pertumbuhan Penjualan

Perusahaan yang piutangnya tumbuh pada klip yang lebih cepat daripada penjualan mungkin mengalami masalah dalam menagih hutang.

Aset Likuid Berwujud

Perusahaan dengan kas dalam jumlah besar dan aset berwujud (keras, likuid) lainnya cenderung lebih solid daripada yang tidak. Sejumlah besar uang tunai dan aset likuid lainnya akan memberi perusahaan sarana untuk membayar hutang jangka pendeknya dan membayar catatan jangka panjangnya bahkan di masa-masa sulit.

Garis bawah

Mengetahui cara menyaring saham dan khususnya apa yang harus dicari adalah pertempuran besar bagi sebagian besar investor yang melakukannya sendiri. Komentar di atas harus menjadi titik awal bagi investor wirausaha. Jika Anda mengambil inisiatif, Anda akan mendapatkan wawasan dan mengasah keterampilan Anda seiring berjalannya waktu.