Sebagai penasihat keuangan, Anda mungkin menghabiskan banyak waktu mempelajari bisnis untuk menentukan seberapa sukses mereka. Dengan kata lain, apakah mereka sepadan dengan uang klien Anda. Tetapi jangan lupa untuk mengawasi kesuksesan perusahaan Anda sendiri. Ukur dan evaluasi seperti yang Anda lakukan pada bisnis apa pun. Lacak seiring waktu. Ketahui apa yang berhasil dan apa yang perlu disesuaikan. Itulah titik tolak ukur kesuksesan.
Dalam hal manajemen bisnis, ada berbagai cara untuk mengukur kesuksesan yang dapat membantu memastikan bisnis berada di jalur yang benar. Lihatlah beberapa metrik terbaik untuk mengukur praktik penasihat keuangan dan beberapa tip untuk menafsirkan angka-angkanya.
Apa Mengukur Keberhasilan Praktik Penasihat Keuangan Anda?
Assets under management (AUM) adalah metrik favorit lama untuk industri keuangan karena terkait langsung dengan pendapatan keseluruhan perusahaan. Pemilik bisnis melihat tren di AUM dari waktu ke waktu untuk mendapatkan gambaran apakah perusahaan sedang berkembang. Calon klien juga melihatnya. AUM yang sehat menunjukkan penasihat yang tepercaya dan berpengalaman.
Metrik ini juga dapat digunakan untuk menetapkan tujuan bulan depan atau tahun depan. Selain itu, perkiraan pendapatan yang diperoleh dari AUM akan membantu saat tiba waktunya untuk membuat anggaran tahunan.
Masalah dengan metrik AUM tradisional untuk penasihat keuangan adalah tingkat pertumbuhan perusahaan mungkin menjadi angka yang semakin berkurang seiring dengan berkembangnya praktik tersebut. Seorang penasihat keuangan mungkin ingin melihat AUM baru bersih (yaitu, aset baru yang dikelola) untuk periode tersebut, dikurangi akun yang hilang.
Pemilik bisnis dapat menggunakan metrik ini untuk membuat target pertumbuhan yang konsisten untuk setiap periode daripada harus menyesuaikannya dari waktu ke waktu. Ini juga memberikan pandangan real-time yang lebih jelas tentang pertumbuhan aset.
Pendapatan Rata-Rata Per Klien
Aset yang dikelola tidak dapat diandalkan sebagai metrik tunggal untuk mengukur keberhasilan praktik penasihat keuangan karena hanya mengukur pendapatan lini atas .
Misalnya, suatu praktik dapat menunjukkan peningkatan AUM dari waktu ke waktu meskipun biaya yang meningkat dengan cepat mengurangi profitabilitas. Beberapa praktik mungkin menemukan sejumlah klien yang tidak menguntungkan. Ini mungkin layak dilepaskan daripada terus memberi mereka layanan yang merugikan bisnis.
Pendapatan rata-rata per klien (ARPC), atau pendapatan rata-rata per pengguna seperti yang disebut di banyak bisnis, adalah metrik yang bagus untuk mengukur dan meningkatkan margin keuntungan dari waktu ke waktu. Dalam beberapa kasus, angka ARPC yang rendah menunjukkan bahwa penasihat keuangan menargetkan basis klien yang terlalu kecil.
Jika demikian, penasihat dapat meningkatkan ARPC dengan menawarkan produk dan layanan tambahan. Bergantian, perusahaan dapat menargetkan klien dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi untuk meningkatkan margin keuntungan dengan mengurangi biaya pemasaran dan retensi.
Margin Laba Bersih
Pendapatan rata-rata per klien menawarkan wawasan nyata tentang margin laba kotor sebelum biaya tetap. Masalahnya adalah praktik penasihat keuangan masih bisa tidak menguntungkan pada tingkat bersih.
Misalnya, biaya tetap yang tinggi, seperti kantor di lokasi yang mahal, dapat mempersulit profitabilitas secara bersih meskipun perusahaan terlihat sangat menguntungkan saat melihat margin kotor dan metrik ARPC.
Margin laba bersih dapat dihitung dengan membagi laba bersih dengan total penjualan dan mengalikan hasilnya dengan 100. Itu persamaan yang umum bagi penasihat keuangan mana pun.
Secara umum, praktik penasihat keuangan harus mencoba mengoptimalkan margin laba bersih yang lebih tinggi, tetapi penting untuk diketahui bahwa beberapa pengeluaran modal mungkin diperlukan untuk pertumbuhan jangka panjang. Solusi teknologi secara khusus cenderung memberikan hasil yang baik, memberikan keunggulan kompetitif sebagai imbalan atas biaya awal yang tinggi.
Garis bawah
Penasihat keuangan dapat mencapai kesuksesan yang lebih besar dengan mengukur kemajuan operasional dan keuangan mereka menggunakan sejumlah metrik utama. Sementara penasihat dapat digunakan untuk menganalisis perusahaan publik, ada beberapa metrik yang mungkin ingin mereka gunakan untuk mengukur keberhasilan perusahaan mereka sendiri.
Penasihat harus yakin bahwa mereka menggunakan metrik yang tepat dan secara konsisten melacaknya dari waktu ke waktu.
Selain metrik ini, penasihat keuangan mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk melihat metrik non-keuangan seperti sentuhan pelanggan untuk mengoptimalkan reputasi perusahaan dan aset tidak berwujud lainnya dari waktu ke waktu. Peningkatan ini pada akhirnya akan menghasilkan manfaat yang lebih nyata seperti pengurangan klien yang churn, biaya pemasaran yang lebih rendah, dan peningkatan profitabilitas.
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Aset yang Dikelola – AUM
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Batas
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar
- Margin Laba Bersih
- Bagaimana Memotong Beban Penasihat Keuangan
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Biaya apa yang dikenakan biaya penasihat keuangan?