Apa yang disebut penipuan Nigeria diyakini berasal dari negara Afrika pada 1970-an.
Salah satu kejahatan email paling umum yang dilakukan saat ini disebut Nigerian Scam , juga dikenal sebagai Nigerian Letter atau 419 penipuan . Meskipun penipuan ini mendapatkan namanya dari negara Nigeria , bentuk Penipuan Nigeria berasal dari bagian lain Afrika dan Eropa. Meskipun bentuk penipuan saat ini tampaknya telah dimulai di Nigeria selama tahun 1970-an, versi awal yang disebut “Surat Tahanan Spanyol” telah ada sejak Abad Pertengahan.
Terkadang, seorang hakim mungkin harus disuap untuk melegalkan proses yang terkait dengan Nigerian Scam.
Pada dasarnya, bentuk klasik Nigerian Scam berpusat di sekitar surat, faks, atau email yang diduga dikirim oleh keluarga tokoh politik kaya Nigeria yang saat ini diasingkan, dipenjara, atau meninggal. Keluarga tidak dapat mengakses rekening beku berisi jutaan dolar, tetapi uang dapat disimpan ke rekening bank asing. Keluarga harus mencari orang asing yang mau menerima sebagian dari uang ini untuk disimpan. Sebagai imbalan atas kejahatan ‘ kerah putih ‘ ini, penerima berhak mendapatkan hingga 40% dari total investasi.
Cukup sering, email Scam Nigeria akan berisi informasi yang sah mengenai kematian atau pemenjaraan pembangkang politik yang sebenarnya. Ini mungkin verifikasi yang cukup untuk penerima yang skeptis. Bagian kedua dimulai ketika penerima setuju untuk mengirim informasi keuangan rahasia kepada pengirim untuk menerima uang. Mulai saat ini, penipu akan menggunakan informasi pribadi ini untuk membersihkan seluruh rekening bank korban atau mengirim cek kasir palsu sebagai pembayaran sebagian.
Terkadang korban hanya akan memberikan informasi kontak pribadi, karena takut akan potensi bencana keuangan. Artis Scam Nigeria asli akan menyerahkan penipu ke penjahat kedua yang berspesialisasi dalam taktik penjualan keras. Orang ini akan menggunakan tekanan psikologis dan bahkan intimidasi fisik dalam upaya untuk mendapatkan pinjaman itikad baik dari korban. Setelah uang ini diterima, para seniman scam menghilang dengan cepat. Tak perlu dikatakan, tidak pernah ada kekayaan keluarga atau warisan yang perlu digali ke luar negeri.
Variasi Penipuan Nigeria melibatkan sejumlah besar uang lainnya, seperti lotere internasional. Korban diberitahu melalui email bahwa mereka baru saja memenangkan sejumlah besar uang dalam lotere yang sebelumnya tidak diketahui. Untuk mengklaim hadiah mereka, bagaimanapun, para korban sering diminta untuk menyerahkan ‘jaminan keamanan’ untuk memastikan pengiriman yang tepat. Kadang-kadang, seorang hakim mungkin harus disuap untuk melegalkan persidangan. Sekali lagi, scammers segera menghilang setelah menerima pembayaran terlarang ini.
Ada kasus yang dilaporkan di seluruh dunia pembunuhan dan tindakan kriminal lainnya sebagai akibat langsung dari variasi Scam Nigeria. Pada tahun 2006, seorang menteri di Tennessee ditembak oleh istrinya, yang takut menjadi korban penipuan lotere internasional. Lainnya melaporkan ancaman penculikan, serangan fisik dan pemerasan oleh peserta dalam operasi Scam Nigeria. Upaya penegakan hukum seringkali terhambat oleh unsur elektronik canggih dari variasi scam paling cararn. Penipuan benar-benar dapat dioperasikan dari koneksi warnet di mana saja di dunia.