Investor dengan kekayaan bersih tinggi telah menerapkan strategi menempatkan sebagian dari posisi ekuitas mereka di kelas aset alternatif, termasuk investasi ekuitas swasta. Uang ekuitas swasta diinvestasikan di perusahaan baru atau start-up yang memiliki potensi pertumbuhan yang signifikan. Perusahaan ekuitas swasta juga mencoba membalikkan atau meningkatkan perusahaan tempat mereka berinvestasi dengan mengubah tim manajemen atau merampingkan operasi bisnis.
Investasi ekuitas swasta telah mendapatkan daya tarik karena sejarah pengembaliannya yang tinggi, yang tidak mudah dicapai melalui opsi investasi yang lebih konvensional. Namun, ekuitas swasta memiliki tingkat risiko yang berbeda dari kelas aset lainnya karena sifat dari investasi yang mendasarinya.
Apa profil risiko investasi ekuitas swasta dibandingkan dengan jenis investasi lainnya?
- Uang ekuitas swasta oleh klien kaya diinvestasikan di perusahaan atau startup baru yang memiliki potensi pertumbuhan yang signifikan.
- Investasi ekuitas swasta sering kali memiliki investasi minimum yang tinggi, yang dapat memperbesar keuntungan tetapi juga memperbesar kerugian.
- Risiko likuiditas muncul karena investor ekuitas swasta diharapkan untuk menginvestasikan dananya dengan perusahaan rata-rata selama beberapa tahun.
- Risiko pasar lazim terjadi karena banyak perusahaan yang berinvestasi tidak terbukti, yang dapat menyebabkan kerugian jika gagal memenuhi hype.
Memahami Risiko Ekuitas Pribadi
Perusahaan ekuitas swasta mengumpulkan uang investor dengan sumber pembiayaan pinjaman lain untuk memperoleh posisi kepemilikan ekuitas di perusahaan kecil dengan potensi pertumbuhan tinggi. Investor biasanya adalah individu kaya dan investor institusional, yang merupakan perusahaan yang menginvestasikan uang atas nama klien mereka. Investor institusi dapat mencakup reksa dana , dan perusahaan asuransi.
Perusahaan ekuitas swasta berusaha meningkatkan perusahaan tempat mereka berinvestasi dengan mengganti tim manajemen dan dewan direksi. Perusahaan juga terlibat dalam pemotongan biaya, menambahkan produk dan layanan, serta menjual sebagian dari perusahaan secara spin – off untuk mengumpulkan dana. Semua tindakan perusahaan adalah untuk meningkatkan laba atas investasi bagi investor ekuitas swasta yang terlibat.
Perusahaan ekuitas swasta terlibat dalam beberapa industri, termasuk:
- Teknologi, seperti telekomunikasi, perangkat lunak, dan perangkat keras
- Perawatan kesehatan, termasuk perusahaan obat
- Bioteknologi , yang memanfaatkan organisme hidup untuk membantu menghasilkan produk yang berhubungan dengan kesehatan, biofuel, dan produksi makanan.