Apa Bank Investasi vs. Bank Merchant: Apa bedanya?
Bank investasi dan bank dagang adalah jenis lembaga keuangan yang berbeda. Bank-bank ini tidak melayani konsumen — klien perorangan atau bisnis kecil dan menengah. Beberapa layanan yang mereka berikan sama termasuk layanan penjaminan emisi dan investasi. Namun garis tipis yang secara teoritis memisahkan fungsi kedua lembaga ini cenderung kabur, karena kegiatan-kegiatan tersebut seringkali saling bercampur ke dalam wilayah satu sama lain. Bank investasi melakukan kegiatan pembiayaan perdagangan sementara bank dagang mengambil bagian dalam kegiatan keuangan dan penjaminan emisi internasional.
Poin Penting
- Bank dagang meminjamkan layanan mereka ke keuangan internasional, pinjaman bisnis untuk perusahaan, dan penjaminan emisi.
- Perbankan investasi biasanya berbasis biaya atau dana, memberikan variasi layanan yang lebih luas kepada kliennya.
- Bank dagang membantu perusahaan dan individu berpenghasilan tinggi.
- Klien perbankan investasi termasuk investor institusi, pemerintah, dan perusahaan.
Bank Investasi
Bank investasi adalah lembaga yang berfungsi sebagai perantara untuk berbagai tujuan. Kegiatan mereka biasanya berbeda dari satu lembaga ke lembaga lainnya. Sebagian besar layanan tempat mereka terlibat cenderung berupa transaksi keuangan yang besar dan kompleks. Klien perbankan investasi biasanya pemerintah dan lembaga keuangan lainnya serta klien lembaga seperti dana lindung nilai, dana pensiun , dan perusahaan besar.
Bank investasi murni terutama bertanggung jawab untuk mengumpulkan dana untuk bisnis, pemerintah, dan kota dengan mendaftarkan dan menerbitkan hutang atau ekuitas dan menjual investasi ini di pasar terbuka melalui penawaran umum perdana (IPO). Bank investasi secara tradisional menjamin dan menjual sekuritas ini dalam blok besar. merger dan akuisisi (M&A) perusahaan melalui penjualan saham dan memberikan penelitian dan konsultasi keuangan kepada perusahaan.
Bank investasi mungkin berbasis biaya karena mereka menyediakan layanan perbankan dan konsultasi. Mereka mungkin juga berbasis dana karena mereka dapat memperoleh pendapatan dari bunga dan sewa lain dari klien mereka.
Beberapa bank investasi paling terkenal dan terbesar di dunia termasuk Barclays (BCS ), UBS (UBS ), dan Credit Suisse (CS ).12 Banyak dari bank-bank ini juga mengoperasikan cabang ritel dan komersial yang lebih kecil untuk masyarakat umum.
Referensi cepat
Sementara bank investasi fokus pada perusahaan yang lebih besar, bank dagang menawarkan layanan mereka kepada perusahaan yang terlalu besar untuk perusahaan modal ventura tetapi cukup kecil untuk membuat penawaran saham publik yang menarik di bursa besar.
Bank Pedagang
Sama seperti bank investasi, daftar penawaran yang tepat berbeda-beda, bergantung pada bank pedagang yang bersangkutan. Menariknya, istilah bank dagang adalah istilah Inggris yang digunakan untuk menggambarkan bank investasi.
Bank dagang tidak berurusan dengan masyarakat umum, jadi mereka tidak mengambil setoran atau melakukan penarikan. Sebaliknya, mereka melayani individu berpenghasilan tinggi (HNWI) dan perusahaan multinasional. Beberapa fungsi utama mereka termasuk pembiayaan internasional dan kegiatan penjaminan emisi. Ini mungkin termasuk — tetapi tidak terbatas pada — investasi perusahaan asing, investasi real estat asing, pembiayaan perdagangan, dan fasilitasi transaksi internasional.
Bank dagang mungkin terlibat dalam penerbitan surat kredit , transfer dana internasional, dan konsultasi tentang perdagangan dan teknologi perdagangan. Bank-bank ini mendapatkan uang dari biaya karena mereka memberikan konsultasi dan layanan terkait lainnya kepada klien mereka.
Beberapa bank dagang terkemuka saat ini termasuk JP Morgan (JPM ), Goldman Sachs (GS ), dan Citigroup (C ).45 Sama seperti bank investasi, banyak dari bank ini juga memiliki operasi komersial dan ritel yang melayani konsumen perorangan dan usaha kecil hingga menengah.
Perbedaan Utama
Ada garis tipis antara bank pedagang dan bank investasi. Meskipun keduanya beroperasi dalam bidang keuangan, ada beberapa perbedaan utama yang secara keseluruhan. Sebagai aturan umum, bank investasi fokus pada IPO dan penawaran saham publik dan swasta yang besar. Bank dagang cenderung berfokus pada perusahaan skala kecil dengan menawarkan pembiayaan ekuitas kreatif , pembiayaan jembatan , pembiayaan mezanin , dan sejumlah produk kredit korporasi yang sangat digambar.
Untuk menjembatani kesenjangan antara modal ventura dan penawaran umum, bank dagang yang lebih besar cenderung secara pribadi menempatkan ekuitas dengan lembaga keuangan lain dan, dalam prosesnya, sering mengambil sebagian besar kepemilikan di perusahaan yang mereka yakini menunjukkan laporan keseimbangan yang kuat, fundamental yang kokoh. , dan potensi pertumbuhan yang kuat.
Sementara pedagang menawarkan produk pembiayaan perdagangan kepada klien mereka, bank investasi jarang melakukannya karena sebagian besar klien perbankan investasi telah melampaui kebutuhan pembiayaan perdagangan dan berbagai produk kredit yang terkait dengannya.
Pertimbangan Khusus
Sementara bank investasi terutama melayani perusahaan besar seperti rumah reksa dana besar, mereka juga dapat memberikan layanan konsultasi kepada investor swasta melalui divisi manajemen kekayaan pribadi dan layanan klien swasta mereka. Riset yang diberikan biasanya berisi peringkat beli, jual, dan tahan pada berbagai investasi saham. Bank dagang memberikan layanan kepada perusahaan dan individu berpenghasilan tinggi yang biasanya memiliki bisnis di seluruh dunia.
Related Posts
- Nama Dagang vs. Merek Dagang: Apa bedanya?
- Merek dagang
- Perbankan pribadi vs Manajemen Kekayaan: Apa bedanya?
- Pembiayaan utang
- Brexit
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Rahasia Dagang
- Pembiayaan Piutang Usaha
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Perjanjian mitra dagang