Berapa lama saya harus menyimpan catatan pajak saya? – (Keuangan)

Internal Revenue Service (IRS) memiliki beberapa aturan keras dan cepat tentang berapa lama pembayar pajak harus menyimpan catatan pajak mereka.

Seperti yang dikatakan IRS, durasi penyimpanan catatan pajak Anda bergantung pada “tindakan, biaya, atau peristiwa” yang memengaruhi catatan tersebut.1 Tindakan tersebut, dan jadwal tersebut, penting, karena berdampak pada undang – undang pembatasan pada setiap amandemen pengembalian pajak Anda, atau kemampuan pemerintah federal untuk meminta pembayaran pajak tambahan dari Anda.

Jangka waktu pembatasan adalah waktu di mana Anda dapat mengubah pengembalian pajak untuk mengklaim kredit atau pengembalian dana, atau waktu di mana IRS dapat menilai pajak tambahan.

Informasi berikut ini langsung dari IRS.gov, yang menyatakan berapa lama menyimpan pengembalian pajak penghasilan. Tahun yang ditentukan dimulai setelah pengembalian diajukan. Setiap pengembalian yang diajukan sebelum tanggal jatuh tempo dianggap telah diajukan pada tanggal jatuh tempo.

  1. Simpan catatan selama tiga tahun jika situasi (4), (5), dan (6) di bawah tidak berlaku untuk Anda.
  2. Simpan catatan selama tiga tahun sejak tanggal Anda mengajukan pengembalian asli atau dua tahun dari tanggal Anda membayar pajak, mana yang lebih lama, jika Anda mengajukan klaim untuk kredit atau pengembalian dana setelah Anda mengajukan pengembalian.
  3. Simpan catatan selama tujuh tahun jika Anda mengajukan klaim atas kerugian dari sekuritas yang tidak berharga atau pengurangan kredit macet.
  4. Buat catatan selama enam tahun jika Anda tidak melaporkan pendapatan yang harus Anda laporkan, dan itu lebih dari 25% dari pendapatan kotor yang ditunjukkan pada laba Anda.
  5. Simpan catatan tanpa batas waktu jika Anda tidak mengajukan pengembalian.
  6. Simpan catatan tanpa batas waktu jika Anda mengajukan pengembalian barang palsu.
  7. Menyimpan catatan pajak ketenagakerjaan setidaknya selama empat tahun setelah tanggal pajak jatuh tempo atau dibayarkan, mana saja yang lebih lama.

Apa Berapa lama saya harus menyimpan catatan pajak saya?

Pertanyaan berikut harus diterapkan pada setiap catatan saat Anda memutuskan apakah akan menyimpan dokumen atau membuangnya:

Apakah catatan tersebut terhubung dengan properti?

IRS menyatakan memegang catatan yang berhubungan dengan properti sampai periode pembatasan berakhir untuk tahun di mana Anda membuang properti dalam disposisi kena pajak.Alasan untuk menyimpan catatan ini adalah untuk menentukan penyusutan , amortisasi , atau pengurangan deplesi, dan untuk menentukan keuntungan atau kerugian saat Anda menjual atau melepaskan properti.

Umumnya, jika Anda menerima properti dalam pertukaran non-pajak, dasar Anda atas properti itu sama dengan dasar properti yang Anda serahkan, ditambah dengan jumlah uang yang Anda bayarkan.Anda harus menyimpan catatan tentang properti lama, serta properti baru, hingga jangka waktu pembatasan berakhir untuk tahun saat Anda membuang properti baru dalam disposisi kena pajak.

Apa yang harus saya lakukan dengan catatan saya untuk tujuan non-pajak?

IRS menyatakan bahwa ketika catatan pajak tidak lagi diperlukan untuk tujuan pajak tertentu, jangan membuangnya sampai ada kepastian bahwa catatan itu tidak akan diperlukan karena alasan lain. Seringkali, badan lain akan meminta dokumen pajak untuk keperluan mereka sendiri. Perusahaan asuransi atau kreditor sering meminta Anda menyimpan file lebih lama dari yang diminta IRS. Jika ragu, lakukan dengan aman dan simpan catatannya.

Penasihat Insight

Jika IRS menemukan kesalahan besar dalam laba Anda saat ini, mereka dapat memeriksa kembali riwayat pajak Anda selama enam tahun ke belakang. Namun, Anda mungkin ingin menyimpan keuntungan lebih lama dari itu. Catatan pajak Anda meringkas kehidupan finansial Anda. Mereka berisi data dasar biaya penting yang mungkin sulit ditemukan beberapa tahun dari sekarang. Hal ini tidak terlalu menjadi masalah saat ini karena penjaga akun sekarang diminta untuk melaporkan dan mentransfer data biaya dengan aset. Tetapi mengapa mengandalkan kustodian jika Anda memiliki infonya? Pengembalian Anda juga akan memvalidasi pendapatan Anda dan apakah Anda memberikan kontribusi untuk program pensiun. Praktik terbaik menyarankan Anda untuk menyimpan laporan pajak dan dokumen pendukung Anda selama mungkin. Di era pengarsipan dan pencatatan elektronik ini, hal itu mudah dilakukan.

Neal Frankle, CFP® Wealth Resources Group Westlake Village, CA

Related Posts

  1. Capital Gain Pajak atas penjualan rumah
  2. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  3. Investasi Hak Gadai Pajak Properti
  4. Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
  5. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  6. Bagaimana Mengajukan Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan Pertama Anak Anda
  7.  
  8. Apa yang Salah Dengan Sistem Pajak Amerika
  9. Haruskah Anda Membeli Rumah di Lelang?
  10. LLC vs. s corporation: apa bedanya?