IRS menyarankan untuk menyimpan catatan pajak dan dokumen selama tiga hingga empat tahun setelah pengarsipan.
Ada banyak perselisihan tentang berapa lama Anda harus menyimpan catatan pajak, dan apa yang harus dimasukkan dalam catatan itu. Apakah menyimpan pengembalian cukup, atau apakah Anda perlu menyimpan salinan W-2, tanda terima pengeluaran, dan formulir apa pun yang diajukan selain laporan pajak bisnis Anda atau 1040? Anda akan menemukan banyak jawaban berbeda jika Anda menanyakan pertanyaan ini secara online.
Beberapa orang merasa bahwa seseorang harus selalu menyimpan semua dokumen pajak mereka.
IRS menyarankan Anda menyimpan catatan pajak dan dokumen selama tiga atau empat tahun setelah tanggal pengajuan. Mereka mengubah pernyataan ini jika Anda berutang uang yang tidak dapat Anda bayar segera. Jika Anda berhutang kembali pajak atau melakukan pembayaran, maka IRS menyarankan Anda menyimpan catatan pajak Anda selama empat tahun setelah pembayaran terakhir dilakukan. Mereka mengakui bahwa beberapa perusahaan, individu dan sejenisnya mungkin ingin melihat catatan Anda dari tahun-tahun sebelumnya hingga tanggal empat tahun.
Dokumen pajak, seperti Formulir 1099-INT, harus disimpan dengan pengembalian pajak tahun itu.
Ada masalah dengan saran IRS. Mereka memiliki sepuluh tahun untuk menemukan kesalahan dalam pajak Anda dan mengumpulkan jumlah yang mungkin Anda kurang bayar. Umumnya, IRS tidak akan melihat jauh ke belakang, jadi beberapa ahli keuangan menyarankan Anda menyimpan catatan pajak, kwitansi, W-2, dan lain-lain selama tujuh tahun. Kompromi ini tampaknya sedikit konyol. Jika secara teknis IRS dapat memanggil Anda untuk mempertanggungjawabkan pajak yang Anda ajukan sepuluh tahun yang lalu, tampaknya bijaksana untuk menyimpan formulir dkk, selama sepuluh tahun. Bahkan jika tidak mungkin Anda akan membutuhkan pengembalian dari sepuluh tahun sebelumnya, akan lebih baik untuk memiliki informasi itu jika Anda membutuhkannya.
IRS merekomendasikan agar catatan pajak disimpan setidaknya tiga hingga empat tahun setelah tanggal pengarsipan.
Yang lain berbeda pendapat dan merasa bahwa catatan pajak harus selalu disimpan. Saran ini mungkin masuk akal, terutama dalam mempertahankan W-2. Alasan Anda mungkin ingin tetap menggunakan W-2 dinyatakan dengan jelas saat Anda menerima laporan tahunan tentang berapa banyak jaminan sosial yang mungkin Anda berhak dapatkan saat Anda pensiun. Jika Anda telah membayar lebih banyak jaminan sosial daripada perkiraan Administrasi Jaminan Sosial , Anda mungkin berhak atas manfaat pensiun yang sedikit lebih tinggi. Paling tidak, rencanakan untuk memeriksa W-2 atau 1099 misc. formulir terhadap Laporan Jaminan Sosial untuk memastikan Anda tidak korslet.
Mereka yang mengajukan secara online melalui layanan persiapan pajak seringkali dapat mengakses pengembalian masa lalu hanya dengan masuk ke situs web.
Catatan pajak dapat diperlukan untuk beberapa hal. Ketika Anda mengajukan pinjaman pelajar atau bantuan keuangan untuk sekolah untuk diri sendiri atau anak-anak, Anda mungkin perlu menyerahkan salinan pengembalian beberapa tahun. Jika dokumen pajak Anda untuk bisnis, Anda mungkin memerlukan informasi ini untuk membuat pengungkapan penuh kepada publik. Lebih baik berhati-hati, dan simpan catatan lebih lama dari yang Anda butuhkan. Lemari arsip dua laci sederhana akan menyimpan catatan dan dokumen terkait dengan baik, dan merupakan investasi yang wajar untuk dilakukan sehingga Anda dapat menyimpan catatan Anda dengan aman.