Kita semua berinvestasi dengan harapan suatu hari kita tidak perlu bekerja, tetapi memiliki cukup uang untuk hidup dari investasi kita. Pertanyaannya tetap, bisakah investor reguler benar-benar mengalahkan pasar? Apakah kita memiliki apa yang diperlukan untuk memenangkan dan institusi yang memiliki jutaan, atau bahkan milyaran, yang diinvestasikan di pasar? Menurut Terrance Odean, seorang profesor keuangan di University of California, Haas School of Business dari Berkley, “Banyak kesalahan yang dibuat investor berasal dari kurangnya pemahaman tentang kerugian bawaan yang mereka hadapi.” Dalam artikel ini, kita menyajikan beberapa pendapat tentang mengalahkan pasar dari para ahli di bidangnya.
perantara
Apa Bisakah investor reguler mengalahkan pasar?
- Mencari tahu apakah Anda bisa mengalahkan pasar bukanlah hal yang mudah, tetapi jawabannya umumnya bervariasi tergantung pada siapa yang Anda tanyakan.
- Investor biasa mungkin tidak memiliki peluang bagus untuk mengalahkan pasar.
- Investor reguler mungkin dapat mencapai pengembalian yang disesuaikan dengan risiko lebih baik dengan berfokus pada kerugian yang lebih sedikit.
- Pertimbangkan untuk menggunakan platform berbiaya rendah, membuat portofolio dengan tujuan, dan waspadai risiko judul.
David dan Goliath
Bisakah Anda mengalahkan pasar? Jawaban atas pertanyaan ini tidak mudah, dan jawaban umumnya bervariasi tergantung pada siapa Anda bertanya. Dengan mengalahkan pasar, kita berbicara tentang orang Amerika yang bekerja sehari-hari yang berinvestasi untuk mencoba mendapatkan lebih besar dan lebih banyak keuntungan daripada Menurut seorang ahli, investor mungkin harus menyerahkan sesuatu sebagai imbalan untuk pengembalian yang lebih tinggi.
keuntungan modal yangS&P 500.
“Kita semua memiliki beberapa pencurian dalam diri kita. Kita membeli sekuritas karena kita pikir kita mengenal seseorang atau sesuatu yang tidak diketahui orang lain. Saya tidak berpikir ada orang yang dapat secara konsisten mengungguli S&P 500 tanpa mengasumsikan lebih besar dari ,” menurut David EY Sarna, penulis “History Of Greed.”
risiko pasar
Jangan Model Diri Anda Setelah Profesional
Sementara beberapa dari kita — dan koneksi — yang diperlukan untuk membuat keputusan yang berpengetahuan yang akan membawa kita ke portofolio dengan pengembalian yang lebih tinggi, yang lain seperti , bankir, dan perusahaan besar kemungkinan besar memiliki keuntungan, bukan?
memiliki alatpialang saham
Tentu, orang-orang di industri keuangan ini memiliki yang tidak dapat mereka perdagangkan secara legal. Tetapi mereka juga memiliki keterampilan diperlukan untuk mengembangkan wawasan yang lebih besar tentang perusahaan tertentu.
informasi orang dalamanalisis laporan keuangan yang
Referensi cepat
Jangan mencontohkan diri Anda seperti profesional keuangan yang memiliki sejarah keterampilan analitis.
Mengalahkan Pasar: Kemungkinan
“Kenyataannya adalah akan selalu ada daya tarik untuk mencoba dan mengalahkan pasar, terutama karena mereka yang telah mengalahkannya secara konsisten sangat dihormati (Bill Miller, Peter Lynch) dan / atau diberi kompensasi yang baik ( ). Saya pikir pasar bisa dikalahkan, tetapi bahkan jam yang rusak adalah benar dua kali sehari. Cara terbaik untuk menggambarkannya: Itu mungkin tapi tidak mungkin, “kata Robert Laura, penulis” Naked Retirement: A Stimulating Guide To A More Meaningful Retirement “dan presiden SYNERGOS Financial Group.
pengelola dana lindung nilai
Menurut Laura, rata-rata investor individu memiliki sedikit peluang untuk mengalahkan pasar. Dia mengatakan investor umum menggunakan , terjebak dalam yang pada dasarnya melacak indeks yang lebih luas, dan membayar biaya yang lebih tinggi dibandingkan dengan saham, , atau . Selain itu, banyak jenis investasi reksa dana tidak menggunakan untuk melindungi keuntungan dan karenanya tidak selalu memberikan jenis perlindungan yang dapat dilakukan oleh portofolio individual. Seperti yang dia katakan, “investor siap untuk gagal sejak awal.”
reksa danarencana 401 (k)dana indeksETFperintah stop loss
Berinvestasi di 401 (k) s tidak lebih baik. “Sebagian besar 401 (k) tidak memiliki tolok ukur dan sebagian besar perusahaan tidak memiliki kebijakan investasi yang baik untuk memilih dana dalam program. Anda bahkan tidak bisa mendapatkan beberapa di banyak dan sebagian besar penasihat adalah staf penjualan, bukan dan hanya mengajarkan cara menjual dana, “tambah Laura.
kelas asetfidusia
Hal baiknya adalah semakin banyak investor yang bertanggung jawab dan tertarik pada investasi mereka. Mereka mengambil inisiatif untuk mempelajari cara kerja investasi mereka dan tidak terlalu terintimidasi. Laura mengatakan investor belajar bahwa saham individu tidak seseram yang disarankan semua orang dan ada informasi berharga yang tersedia untuk semua orang jika mereka tahu di mana menemukannya dan bagaimana menerapkannya.
“Munculnya ETF dan memungkinkan orang meniru pasar, alih-alih mencoba mengalahkannya , yang merupakan perspektif yang lebih baik dan lebih murah untuk dimiliki,” tambah Laura.
investasi indeks
Penyebab yang Hilang?
“Semua bukti mendukung fakta yang mengecewakan bahwa investor reguler secara keseluruhan di pasar. Selama mereka mencoba ‘mengalahkan pasar’, mereka sebenarnya berkinerja buruk,” kata Todd R. Tresidder, pendiri FinancialMentor.com, pada 2010
berkinerja buruk
Menurut Tresidder, cara terbaik bagi investor reguler untuk mencapai lebih baik adalah dengan tidak berfokus pada kinerja, tetapi dengan kehilangan lebih sedikit. Dengan kata lain, investor reguler memiliki satu – likuiditas.
pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yangkeunggulan kompetitif
“Investor besar adalah pasar, tetapi orang kecil gesit dan dapat membeli atau menjual tanpa mempengaruhi pasar – sesuatu yang tidak dapat dilakukan oleh orang besar. Manajemen dapat bekerja untuk memberikan investor reguler kinerja investasi yang serupa atau sedikit lebih baik dibandingkan dengan pasar dengan risiko yang jauh lebih kecil, “katanya.
risiko sistematis
Membantu Odds
Apa yang dapat dilakukan investor untuk meningkatkan peluang mereka mengalahkan pasar? Laura mengatakan ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan.
Hemat
Gunakan dana berbiaya rendah dan / atau platform berbiaya rendah untuk perdagangan. Tidak ada gunanya mencoba meningkatkan peluang Anda untuk mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi jika Anda akan menghabiskan banyak uang untuk menginvestasikan uang Anda. Carilah peluang untuk mencoba mengurangi biaya Anda jika Anda mengelola portofolio Anda sendiri. Ingat: Cara terbaik untuk menghasilkan uang adalah dengan menabung.
Anda Membutuhkan Disiplin
Terlepas dari apa tujuan dan niat Anda, Anda perlu memiliki rencana. Dan begitu Anda memiliki rencana, Anda harus mematuhinya, apa pun situasinya. Tetapkan dan ikuti disiplin yang diterjemahkan menjadi hanya melakukan apa yang Anda katakan akan Anda lakukan.
Portofolio Dengan Tujuan
Berikan setiap investasi dalam portofolio Anda harga beli, harga tahan, dan harga jual bersama dengan satu atau dua alasan untuk membeli, menahan, atau menjual pada nilai tersebut. Ini memberi Anda kriteria khusus untuk bertindak dan memberi portofolio Anda tujuan dan arahan khusus.
Risiko Judul
Perhatikan . Istilah ini mengacu pada kejutan berita yang dapat memengaruhi saham, industri, atau sektor perusahaan. Siapkan peringatan email untuk investasi Anda sehingga saat informasi baru keluar tentangnya, Anda menyadarinya pada tahap awal untuk mempertimbangkan perubahan. Tandai kalender Anda untuk hal-hal yang harus diperhatikan seperti tanggal pendapatan, jadwal , dan laporan industri seperti rapat Federal Reserve, angka pengangguran, pembangunan baru , dan informasi lain yang akan memengaruhi sektor atau keamanan tertentu.
risiko berita utamakekayaan intelektualperumahan
Sarna menyarankan untuk berinvestasi dalam apa yang Anda ketahui dan pahami seperti perusahaan solid dan menguntungkan , dan bahkan microcaps di bidang yang dapat Anda pantau dan pahami. Ini dapat menghargai jauh lebih cepat daripada harga yang setara .
kecil yangtopi besar dengan
Satu-satunya cara untuk mendapatkan keuntungan di atas pasar adalah dengan mengembangkan keunggulan kompetitif. “Ini dikembangkan melalui pengetahuan dan arus informasi, atau dikembangkan melalui penelitian ekstensif yang menghasilkan yang mengeksploitasi perilaku pasar yang tidak teratur,” kata Tresidder.
strategi investasi
Menurut Tresidder, satu-satunya cara untuk mengungguli pasar adalah mengembangkan keunggulan kompetitif yang melebihi dan pengembalian pasar pasif.
biaya transaksi
Garis bawah
Perdebatan tentang apakah seorang investor individu dapat mengalahkan pasar sama tuanya dengan pasar saham itu sendiri. Mereka yang telah menemukan investasi keberuntungan akan sering memberitakan bahwa mereka memiliki keterampilan analitis yang unggul yang memungkinkan mereka untuk memprediksi pasar. Para investor yang mengalami kerugian akan menceritakan kisah yang jauh berbeda.
Related Posts
Opsi Saham Karyawan (ESO)
Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
Entrepreneur dan Entrepreneurship
Brexit
Reksa Dana
Investor umum dan pedagang blunders
Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
Surat kuasa
Hedge Fund
3 Quirs Psikologis yang memengaruhi perdagangan Anda
Pos-pos Terbaru
Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
Zero-Volatility Spread (Z-spread)
ZZZZ BEST
ZWD (Zimbabwe Dollar)
Z tranche
Z-Score
Zonasi
Peraturan Zonasi
Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
Zona dukungan dan contoh
Zona resistensi
ZOMMA Didefinisikan
Zombies.
Judul Zombie.
Penyitaan Zombie
ETF zombie
Hutang Zombie
Zombie Bank.
ZMK (Zambia Kwacha)