Portofolio sofa-kentang adalah strategi investasi pengindeksan yang hanya membutuhkan pemantauan tahunan. Ini adalah strategi pasif yang dirancang untuk investor yang memiliki cakrawala jangka panjang dan yang bersedia meninggalkan dananya sendiri. Jika Anda tertarik dengan pendekatan yang lebih langsung, jika Anda suka mengamati dan bereaksi terhadap pasar saham, strategi ini bukan untuk Anda.
Apa Bisakah saya menghasilkan uang dengan portofolio sofa-kentang?
- Portofolio couch-potato adalah strategi pengindeksan yang hanya membutuhkan pemantauan tahunan dan penyeimbangan kembali tetapi menawarkan pengembalian yang signifikan dalam jangka panjang.
- Portofolio kentang sofa berinvestasi secara merata dalam dua aset, saham biasa dan obligasi (melalui dana indeks atau ETF), dan mempertahankan pembagian 50/50 tahun demi tahun.
- Dalam portofolio kentang sofa, ekuitas memungkinkan pertumbuhan, sedangkan instrumen utang memberikan perlindungan terhadap volatilitas pasar.
- Portofolio kentang sofa menurun lebih sedikit daripada pasar pada periode turun tetapi juga terapresiasi lebih sedikit di pasar naik.
Membangun Portofolio Kentang Sofa
Scott Burns, seorang penulis keuangan pribadi dan salah satu pendiriAssetbuilder.com, mengembangkan Strategi Investasi Kentang Sofa pada tahun 1991 sebagai alternatif bagi orang-orang yang membayar pengelola uang untuk menangani investasi mereka.Portofolio sofa-kentang memiliki perawatan yang rendah dan biaya rendah serta membutuhkan waktu yang minimal untuk menyiapkannya.1
Strateginya sederhana: Pisahkan kepemilikan seseorang secara merata antara saham (ekuitas) dan obligasi (utang). Karena investasi obligasi dirancang untuk menjadi jauh lebih konservatif daripada saham, pendekatan ini memungkinkan apresiasi, sekaligus mengurangi volatilitas portofolio dengan biaya rendah dan dengan sedikit usaha bagi investor.
Seorang investor menciptakan portofolio kentang sofa dengan menempatkan setengah uang mereka ke dalam dana saham biasa yang melacak pasar, seperti Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500) , dan separuh lainnya menjadi dana obligasi perantara yang melacak Bloomberg Barclays US Indeks Obligasi Agregat.
Meskipun tidak wajib, Burns juga menyarankan dua dana indeks selain yang berkorelasi dengan kelas aset yang dijelaskan: Vanguard Index 500 Fund (VFINX ) dan Vanguard Vanguard Fixed Income Short Term Government Bond Fund. Tetapi ada banyak reksa dana indeks lain yang dapat dipilih.
Di setiap awal tahun baru, investor hanya perlu membagi dua nilai total portofolionya dan kemudian menyeimbangkan kembali portofolionya dengan menempatkan separuh dana menjadi saham biasa dan separuh lainnya menjadi obligasi.
Menimbang Pengembalian Portofolio Kentang Sofa
Mari kita lihat bagaimana model sofa-kentang — menempatkan 50% dana ke dalam S&P 500, 50% ke dalam indeks obligasi, dan menyeimbangkan kembali di awal setiap tahun — akan berkinerja dalam kaitannya dengan pasar saham.
Dalam salah satu artikel aslinya, Burns mencatat, “Jika Anda telah mengikuti prosedur ini dari tahun 1973 hingga akhir tahun 1990, periode pasang surut, trauma, kebingungan, dan kecemasan umum, pengembalian Anda akan menjadi 10,29%, hanya 0,27% lebih sedikit dari laba atas saham. Anda akan mengalami sekitar setengah naik turunnya pasar dan Anda akan mengalahkan antara 50 dan 70% dari semua pengelola uang profesional. “
Selama salah satu periode pasar beruang terburuk dalam sejarah AS, 2000 hingga 2002, S&P 500 kehilangan 43,1% secara keseluruhan, sedangkan portofolio kentang sofa hanya kehilangan 6,3% selama periode yang sama.
Baru-baru ini, pada akhir 2018 — ketika pasar membukukan kerugian untuk pertama kalinya dalam hampir satu dekade — S&P 500 turun 4,52% (memungkinkan dividen yang diinvestasikan kembali). Sebaliknya, portofolio sofa kentang, yang diinvestasikan di Vanguard Total Market Index ETF dan iShares Treasury Securities Bond ETF yang Dilindungi dari Inflasi, hanya kehilangan 3,31%.
Namun, jika portofolio kentang sofa kehilangan lebih sedikit, keuntungannya juga lebih sedikit. Melihat periode 10 tahun 2010-2019, S&P 500 telah menghasilkan 12,97% dan portofolio kentang sofa 8,48%. Pada Oktober 2019, S&P naik 19,92%, sementara kentang sofa dimasak pada 11,06% —kentang yang sangat kecil, tetapi tetap saja tertinggal signifikan.
Garis bawah
Portofolio kentang sofa sepenuhnya merangkul pendekatan pasif daripada manajemen aktif — alasannya adalah semua studi yang menunjukkan bahwa 80% manajer uang tidak mengalahkan indeks patokan mereka.
Strategi kentang sofa bekerja untuk investor yang menginginkan biaya rendah dan sedikit pemeliharaan dalam portofolio yang hanya berisi saham dan obligasi AS, meskipun tentu saja, mereka dapat menerapkan strategi pengindeksan yang lebih canggih menggunakan berbagai kelas aset dan dengan menambahkan saham kecil dan internasional ke meningkatkan pengembalian. Tetapi ide dasarnya adalah portofolio dua aset, dua investasi.
Ini adalah strategi tanam-itu-dan-lupakan-yang terakhir. Meskipun mereka tidak akan memperoleh keuntungan tertinggi, investor kentang sofa tidur nyenyak di malam hari, mengetahui mereka dapat berpartisipasi dalam pertumbuhan pasar saham sambil mengetahui risiko mereka berkurang dengan tidak memiliki 100% dana yang diikat dalam ekuitas.
Artikel terkait
- Kentang
- Obligasi
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
- Reksa Dana
- Nilai berinvestasi
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Hedge Fund
- Brexit