Bungkus reksa dana

oleh

Apa Bungkus reksa dana?

Bungkus reksa dana, juga dikenal sebagai program penasihat reksa dana atau akun bungkus, adalah layanan manajemen kekayaan yang memberi investor akses ke saran yang dipersonalisasi dan kumpulan reksa dana yang besar. Program pembungkus reksa dana sering ditawarkan oleh perusahaan pialang layanan penuh. Biasanya, investor memilih dari daftar reksa dana yang biasanya ditawarkan dengan beban penjualan yang didiskon. Investor membayar biaya tahunan untuk keseluruhan akun, yang dikenal sebagai biaya pembungkus.

Poin Penting

  • Dengan bungkus reksa dana, perusahaan keuangan memberi investor akses ke saran yang dipersonalisasi dan kumpulan reksa dana yang besar.
  • Bungkus reksa dana juga disebut penasihat reksa dana atau akun bungkus dan biasanya disediakan oleh pialang layanan penuh.
  • Program ini memungkinkan klien untuk mengumpulkan portofolio reksa dana yang dipersonalisasi berdasarkan toleransi risiko, usia, tujuan, dan preferensi investasi lainnya.
  • Karena pembungkus reksa dana biasanya membutuhkan investasi minimum $ 25.000, mereka biasanya dipasarkan ke klien dengan kekayaan bersih tinggi. 
  • Platform saran Robo menawarkan opsi anggaran yang lebih rendah, menyediakan versi otomatis dari profil investasi yang sama dan layanan pembuatan portofolio dengan biaya lebih rendah.

Bagaimana Pembungkus Reksa Dana Bekerja

Program pembungkus reksa dana dapat menjadi pilihan yang baik untuk klien berpenghasilan tinggi yang ingin membangun portofolio reksa dana yang disesuaikan. Program pembungkus reksa dana memungkinkan investor untuk membangun portofolio reksa dana berdasarkan preferensi dan tujuan mereka. Rekening reksa dana biasanya membutuhkan investasi minimal $ 25.000.

Dalam program bungkus reksa dana, investor dapat bekerja sama dengan penasihat keuangan dan akan diberikan daftar dana pilihan. Penasihat keuangan dapat bekerja dengan klien untuk membangun portofolio berdasarkan tujuan dan toleransi risiko klien. Penasihat keuangan biasanya akan menyarankan alokasi portofolio reksa dana berdasarkan profil investasi klien.

Investor dalam program pembungkus reksa dana dapat memperoleh keuntungan dari biaya perdagangan yang lebih rendah dan portofolio yang disarankan secara profesional berdasarkan tujuan investasi mereka yang dipersonalisasi. Biaya pembungkus tahunan biasanya merupakan biaya utama yang terkait dengan portofolio. Biaya pembungkus tahunan biasanya bertingkat berdasarkan aset dalam program. Ini dapat berkisar dari 0,25% hingga 3% tergantung pada program dan sebagai tambahan biaya operasi tahunan yang dibebankan oleh dana dalam portofolio.

Referensi cepat

Dengan bungkus reksa dana, investor bekerja dengan penasihat untuk membuat portofolio. Dengan layanan konsultasi robo, prosesnya otomatis.

Kompetisi Pembungkus Reksa Dana

Program pembungkus reksa dana bisa menjadi pilihan investasi yang baik bagi investor.Namun, meningkatnya kehadiran penasehat robo telah menciptakan persaingan untuk program-program ini.Akibatnya, banyak perusahaan pialang layanan penuh menawarkan alternatif saran robo kepada pelanggan mereka.Portofolio Cerdas Charles Schwab adalah salah satu contohnya.

Platform saran Robo menyediakan profil investasi dan layanan pembangunan portofolio. Mereka menawarkan beberapa keuntungan tambahan karena layanannya otomatis, biaya bisa lebih rendah, dan investasi minimum biasanya lebih rendah. Dengan investasi minimum yang lebih rendah, program pembungkus saran robo dapat ditawarkan kepada investor yang ingin membangun portofolio terkelola hanya dengan $ 5.000. Kebanyakan program pembungkus saran robo menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) daripada reksa dana.

Referensi cepat

Program penasehat Robo biasanya menawarkan ETF daripada reksa dana. Mereka dapat diakses oleh investor dengan hanya $ 5.000 minimum versus $ 25.000 minimum tipikal wraps.

Investasi Program Pembungkus Reksa Dana

Investor akan menemukan program bungkus reksa dana di sebagian besar perusahaan pialang layanan penuh.UBS dan Charles Schwab adalah dua contoh.2 Program ini memungkinkan investor untuk membangun portofolio reksa dana tanpa beban hanya dengan sedikit biaya tahunan yang ditambahkan untuk dukungan manajemen portofolio dari para profesional.

Artikel terkait

  1. Apa itu penasihat robo?
  2. Pro dan Kontra menggunakan Robo-Advisor
  3. B2B Robo-Advisor
  4. Bungkus biaya
  5. Bungkus ETF.
  6. Cara Mengevaluasi Robo-Advisor
  7. Robo-Advisors dan Investor Muda
  8. Reksa Dana
  9. Bungkus Akun
  10. 10-k bungkus