Industri manajemen kekayaan independen telah menjadi segmen layanan keuangan yang tumbuh secara konsisten selama beberapa tahun terakhir.Menurut Boston Consulting Group, ada sekitar $ 55,7 triliun kekayaan pribadi yang diperebutkan di Amerika Serikat dan Kanada. Angka ini memiliki banyak profesional keuangan yang mempertimbangkan gagasan untuk membuka firma manajemen kekayaan mereka sendiri. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa tip utama yang harus diingat oleh penasihat keuangan independen saat membuka perusahaan manajemen kekayaan mereka sendiri.
Apa Cara Meluncurkan Perusahaan Manajemen Kekayaan?
Pengusaha manajemen kekayaan yang bercita-cita tinggi harus memastikan mereka mengikuti aturan dan etiket ketika meninggalkan perusahaan mereka saat ini. Dalam banyak kasus, karyawan layanan keuangan memiliki kewajiban kontrak kepada pemberi kerja yang mencegah mereka bekerja di atau untuk perusahaan pesaing dan mengiklankan layanan luar kepada klien. Beberapa karyawan mungkin juga memiliki klausul non-persaingan dalam kontrak mereka yang melarang mereka bekerja di industri jasa keuangan untuk jangka waktu setelah kepergian mereka, meskipun kontrak ini sering kali dapat dibatalkan dalam beberapa keadaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Jangan Tanda Tangan Yang Tidak Bersaing Tanpa Membaca Ini .)
Pengusaha harus mempertimbangkan dengan hati-hati kewajiban kontrak ini untuk menghindari tuntutan dan mematuhi etika yang masuk akal. Misalnya, wirausahawan tidak boleh mengerjakan bisnis baru mereka selama jam kerja, tidak boleh menghubungi klien sampai mereka meninggalkan tempat kerja mereka dan harus mendekati mantan klien dengan bijaksana setelah kejadian tersebut untuk menghindari masalah dengan mantan majikan mereka.
Pertimbangkan Biayanya
Penasihat keuangan independen yang berusaha membangun praktik mereka sendiri pasti mengambil banyak risiko dalam bentuk biaya di muka.Tidak seperti kebanyakan bisnis kecil, perusahaan penasihat harus memenuhi sejumlah persyaratan peraturan kompleks yang terbukti cukup mahal.Pengeluaran besar pertama yang dikeluarkan oleh bisnis baru adalah kepatuhan, termasuk pengaturan ADV (brosur klien) dan lisensi negara bagian. Secara umum, layanan ini dapat berharga mulai dari $ 2.000 hingga $ 5.000 dengan komponen berulang setiap tahun sebesar $ 2.000 atau lebih. Biaya asuransi, pengeluaran kantor, kop surat, situs web, biaya perbankan, biaya asosiasi, langganan, dan berbagai biaya lainnya dapat dengan mudah bertambah hingga lebih dari puluhan ribu dolar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Memulai Perusahaan Perencanaan Keuangan Anda Sendiri .)
Penasihat keuangan juga harus mempertimbangkan biaya peluang untuk membangun praktik independen mereka sendiri, karena persentase dari klien mereka yang ada kemungkinan tidak akan mengikuti mereka. Selain itu, banyak rujukan mungkin menolak untuk pindah ke praktik baru dan lebih memilih untuk tetap di perusahaan yang lebih besar. Biaya ini juga bisa mencapai puluhan ribu dolar, tetapi diimbangi dengan profitabilitas yang lebih besar pada basis per klien.
Kembangkan Pitch
Sebagian besar wirausahawan harus segera bekerja setelah mereka meninggalkan perusahaan lama mereka untuk melakukan penggajian dan mempertahankan perusahaan baru mereka. Seringkali, langkah pertama adalah menjangkau mantan klien sambil mengingat aturan. Sebelum mencapai titik ini, wirausahawan harus memiliki presentasi yang terlatih dengan baik untuk mantan klien ini yang secara efektif mengkomunikasikan mengapa mereka harus memindahkan akun mereka. Bisnis yang baru didirikan tidak memiliki reputasi (selain pemiliknya) dan tingkat risiko yang tinggi dalam hal solvabilitas sejak dini, yang merupakan tantangan yang harus diatasi oleh pengusaha saat berhadapan dengan mantan klien ini dan mencoba menarik klien baru. (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Pertanyaan yang Perlu Ditanyakan Semua Penasihat Keuangan .)
Pitch terbaik menyoroti keahlian dan keunggulan kompetitif wirausahawan dibandingkan dengan institusi yang lebih besar. Misalnya, perusahaan baru mungkin mengkhususkan diri dalam menggunakan algoritme komputer untuk mengidentifikasi peluang terbaik. Pemilik baru juga dapat menunjukkan bahwa perusahaan manajemen kekayaan yang lebih kecil dapat memberikan dukungan klien yang lebih dipersonalisasi mengingat basis klien yang lebih kecil, memastikan lebih banyak perhatian diberikan ke akun mereka dan memaksimalkan keuntungan mereka .
Daftarkan Profesional
Mendirikan perusahaan manajemen kekayaan baru dapat menjadi proses yang kompleks dan memakan waktu yang melibatkan pekerjaan hukum, peraturan, dan kepatuhan yang ekstensif.Meskipun penasihat keuangan mungkin sudah familiar dengan banyak hal ini, membangunnya seringkali membutuhkan bantuan profesional.Kabar baiknya adalah semakin banyak perusahaan yang didirikan untuk membantu penasihat keuangan mengatur praktik mereka sendiri.Sebagai gantinya, perusahaan-perusahaan ini mungkin mengenakan biaya konsultasi, persentase aset, atau bahkan mengambil saham ekuitas di perusahaan baru.Tru Independence, misalnya, menangani segala hal mulai dari penasihat investor terdaftar (RIA) / registrasi broker-dealer dan fasilitas kredit dan pinjaman hingga pemilihan dan desain ruang kantor untuk calon wirausahawan.
Selain pijakan hukum yang kokoh, penasihat keuangan independen harus mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam bantuan profesional saat merancang situs web, kartu nama, dan materi pemasaran lainnya yang tampak profesional. Konsultan profesional juga terbukti berguna dalam menghindari perekrutan karyawan penuh waktu untuk menangani tugas-tugas sederhana seperti pembukuan, akuntansi atau bahkan tugas kesekretariatan, yang dapat membantu menjaga biaya tetap rendah sejak dini tanpa mengorbankan kualitas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Menjadi Penasihat Keuangan Independen .)
Memanfaatkan Teknologi
Kapitalis ventura Marc Andreessen pernah berkata “perangkat lunak sedang memakan dunia”, yang berarti teknologi dengan cepat mengubah cara seluruh industri beroperasi. Meskipun lambat dalam mengadopsi teknologi baru, layanan keuangan menjadi bagian ekosistem yang semakin penting. Ada banyak alat berbeda yang dapat digunakan oleh penasihat independen untuk meningkatkan layanan klien mereka dan mengoptimalkan profitabilitas mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Mengubah Nasihat Keuangan ,)
Teknologi juga dapat digunakan untuk mengurangi biaya di area bisnis lainnya, seperti penggajian, akuntansi atau pemasaran. Misalnya, layanan do-it-yourself seperti Gusto dapat membantu menekan biaya penggajian dibandingkan dengan mempekerjakan seorang akuntan internal, sementara sistem telepon otomatis oleh perusahaan seperti Grasshopper dapat menghindari kebutuhan akan seorang sekretaris yang berdedikasi. Jenis layanan ini mungkin tidak khusus untuk penasihat, tetapi pasti dapat membantu meningkatkan profitabilitas.
1:19
Garis bawah
Membuka perusahaan manajemen kekayaan adalah proses yang kompleks, tetapi dengan bantuan dan alat yang tepat, ini bisa sangat bermanfaat bagi wirausahawan. Dengan mengingat aturan dasar ini, penasihat keuangan dapat meningkatkan peluang sukses dan menghindari tuntutan hukum yang mahal dan kesulitan lain yang terkait dengan pindah dari dunia korporat ke dalam praktik mereka sendiri.
Related Posts
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Perbankan pribadi vs Manajemen Kekayaan: Apa bedanya?
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Apa itu penasihat robo?
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Manajemen Kekayaan
- Bagaimana Memotong Beban Penasihat Keuangan