Cek Transfer Penyimpanan – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Cek Transfer Penyimpanan?

Cek transfer penyimpanan (DTC) digunakan oleh bank penagihan yang ditunjuk untuk menyetorkan tanda terima harian perusahaan dari berbagai lokasi. Pemeriksaan transfer penyimpanan adalah cara untuk memastikan lebih baik bagi perusahaan, yang mengumpulkan uang tunai di banyak lokasi.

pengelolaan kas yang

Data ditransfer oleh layanan informasi pihak ketiga dari setiap lokasi, dari mana DTC dibuat untuk setiap lokasi penyimpanan. Informasi ini kemudian dimasukkan ke dalam sistem pemrosesan cek di bank tujuan untuk disimpan.

Memahami Cek Transfer Penyimpanan

Cek transfer penyimpanan digunakan oleh perusahaan untuk mengumpulkan pendapatan dari beberapa lokasi, yang kemudian disimpan dalam satu jumlah sekaligus di bank atau lembaga lain. Mereka juga disebut draft transfer penyimpanan.

Layanan informasi pihak ketiga yang digunakan untuk mentransfer data melakukannya melalui bank konsentrasi. Bank konsentrasi adalah lembaga keuangan utama organisasi, atau tempat ia melakukan sebagian besar transaksi keuangannya. Bank konsentrasi kemudian membuat DTC untuk setiap lokasi setoran, yang dimasukkan ke dalam sistem.

Poin Penting

Perusahaan menggunakan cek transfer penyimpanan untuk memiliki sistem pengelolaan kas yang lebih baik.
Cek transfer penyimpanan (DTC) mungkin terlihat mirip dengan cek setoran tetapi tidak memiliki tanda tangan.
Sistem lembaga kliring otomatis menggantikan sistem pemeriksaan transfer penyimpanan tetapi beberapa perusahaan terus menggunakan DTC untuk penyetoran.
Cek transfer penyimpanan tidak sama dengan deposito semalam.

Cek transfer penyimpanan tampak seperti cek pribadi, kecuali bahwa “Cek Transfer Penyimpanan” ditulis di bagian tengah atas bagian depan cek. Instrumen ini tidak dapat dinegosiasikan dan tidak memiliki tanda tangan.

DTC tidak menjadi bingung dengan setoran semalam. Bisnis diberi kunci untuk dropbox yang aman. Setoran, yang ditempatkan di dalam tas dengan slip setoran, diturunkan di dropbox ini setelah jam kerja. Bank membuka kotak drop di pagi hari dan menyetorkan deposit semalam ke dalam rekening koran bisnis.

Sistem DTC vs. Balai Kliring Otomatis (ACH)

Sistem berbasis DTC perlahan-lahan digantikan oleh .Sistem ACH adalah sistem transfer dana elektronik yang umumnya menangani penggajian, setoran langsung, pengembalian pajak, tagihan konsumen, dan sistem pembayaran lainnya di Amerika Serikat.Sekitar 14,4 miliar simpanan dan 10,3 miliar kredit dilakukan melalui ACH pada tahun 2019, yang dianggap lebih cepat, lebih murah, dan lebih efisien.

Automatic Clearing House (ACH)

Referensi cepat

Perusahaan yang bukan bagian dari jaringan ACH masih harus menggunakan DTC.

Pertimbangan Khusus

Seperti disebutkan di atas, pemeriksaan transfer penyimpanan memungkinkan perusahaan untuk mengelola arus masuk mereka dengan lebih baik. Pengelolaan kas perusahaan umumnya dikelola oleh bendahara perusahaan. Fungsi ini penting bagi perusahaan dengan arus kas masuk dan keluar yang tinggi dikombinasikan dengan margin keuntungan yang rendah. Contoh dari industri tersebut adalah hilir minyak dan gas, pemain terkemuka adalah BP, Shell, Exxon, Total dan pengecer massal seperti Walmart, Amazon, H&M, Zara dan Home Depot.

Misalnya, Goldman Sachs memiliki tim perbendaharaan yang kuat untuk memastikan kasnya dikelola dengan cara yang mempertahankan nilainya dan mengurangi beberapa risiko utama, terkait dengan perubahan suku bunga, kredit, mata uang, komoditas, dan operasi. Manajemen kas sangat penting untuk memastikan stabilitas dan solvabilitas keuangan perusahaan atau kemampuannya untuk memenuhi kewajiban keuangan jangka panjangnya.

DTC dan ACH dapat membantu beberapa organisasi melacak arus kas masuk. Sistem ini sering membantu mengatur piutang dagang (AR), bersama dengan tarif penagihan.