Apa Chartered Advisor untuk Hidup Senior – CASL?
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) adalah sebutan profesional untuk individu yang nasihatnya membantu klien yang lebih tua mencapai American College of Financial Services (organisasi penerbit CASL), tidak lagi ditawarkan kepada siswa baru.
Sekarang Program Legacy
CASL adalah salah satu dari beberapa program warisan American College. Perguruan tinggi terus mendukung pemegang CASL yang ada. American College memutuskan untuk berhenti menerima profesional baru ke program ini mulai 1 September 2015, tetapi terus menawarkan kursus dan ujian yang diperlukan untuk menyelesaikan penunjukan kepada kandidat yang ada sebelum 21 Maret 2017.
Menurut American College, penunjukan CASL “menunjukkan komitmen untuk membantu klien yang sudah lanjut usia mencapai keamanan finansial sekarang dan di masa depan. CASL membantu penasihat memimpin klien dari paruh baya hingga pensiun dan membantu mereka dalam pengelolaan, pelestarian, dan transfer kekayaan. “
Bidang keahlian
Pemegang penunjukan CASL bertugas memberikan pendapatan dan strategi investasi yang sesuai untuk usia klien, membantu klien memahami asuransi perawatan dan asuransi kesehatan jangka panjang, dan memberikan panduan perencanaan perkebunan. Kursus yang diperlukan berhasil masuk ke detail penuaan; hubungan keluarga dan pengaturan hidup untuk individu yang lebih tua; kebutuhan perawatan kesehatan; perlindungan asuransi kesehatan sebelum usia 65 tahun; Cakupan Medicare; Perencanaan medicaid; jenis kepemilikan properti; percaya diri; pajak perkebunan ; dan cara mentransfer aset.
Ini juga mencakup jenis investasi; risiko dan pengembalian yang terkait dengan berbagai jenis sekuritas; bagaimana pasar investasi bekerja; manajemen portofolio ; merencanakan distribusi pensiun; mengklaim Jaminan Sosial; melanjutkan investasi selama masa pensiun; dan perumahan pensiun.
Persyaratan Chartered Advisor
Meskipun tidak ada standar yang seragam untuk mengevaluasi kegunaan banyak penunjukan penasihat keuangan bagi konsumen, penunjukan CASL dianggap sebagai salah satu yang ketat. Penunjukan ini karena membutuhkan 250 hingga 300 jam studi; penyelesaian lima kursus tingkat perguruan tinggi tertentu; tiga hingga lima tahun pengalaman kerja penuh waktu yang relevan atau mencapai persyaratan pengalaman untuk penunjukan CLU, ChFC, REBC atau CFL. Selanjutnya, ada lima buku tertutup, ujian dua jam, dan 15 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.
Lima kursus yang diperlukan adalah Memahami Klien yang Lebih Tua , Kesehatan dan Pembiayaan Perawatan Jangka Panjang untuk Lanjut Usia , Keputusan Keuangan untuk Pensiun , Investasi , dan Dasar-dasar Perencanaan Estate. Diperlukan waktu rata-rata 18 bulan untuk mendapatkan sebutan ini. Klien dapat memeriksa status dan keluhan apa pun terhadap penasihat CASL secara online atau melalui telepon.
Pentingnya CASL
Karena ada beberapa penunjukan penasihat keuangan yang memungkinkan penasihat mengklaim keahlian dalam mengelola keuangan manula, konsumen perlu waspada dan menyelidiki persyaratan di balik kredensial sebelum mempercayai penasihat dengan keuangan mereka. Beberapa sebutan tidak memiliki kursus wajib dan tidak terakreditasi. Lainnya, termasuk CASL, memerlukan kursus atau studi mandiri yang signifikan dan terakreditasi secara regional atau nasional.
Pensiunan dan hampir pensiunan menghadapi banyak keputusan kompleks terkait keuangan mereka, sehingga sering kali masuk akal untuk menyewa seorang ahli yang dapat menganalisis keadaan individu dan memberikan saran yang terperinci dan dipersonalisasi. Buku dan artikel dapat memberikan nasihat umum, tetapi mereka tidak dapat memberi tahu seorang anak berusia 70 tahun yang sudah menikah dengan $ 500.000 dalam 401 (k) dan kesehatan sedang tentang keputusan apa yang harus diambil untuk memaksimalkan keamanan finansial dan kualitas hidup.
Artikel terkait
- Penunjukan yang Tidak Harus Tanpa Perencana Pensiun
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Kursus Forex untuk pemula
- Pengantar ujian CCIM
- Terakreditasi untuk karir dalam analisis kredit
- Maksimalkan Manfaat Pasangan Jamsostek Dengan Strategi Ini
- Keuangan pribadi
- CFP, CLU atau CHFC: mana yang terbaik?
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Sertifikasi mudah untuk menambah resume Anda