Dana fleksibel. – (Keuangan)


Apa ?

Dana fleksibel adalah reksa dana atau gabungan investasi lainnya yang memiliki fleksibilitas luas untuk membuat keputusan dan alokasi investasi. Dana fleksibel dapat berupa dana yang diatur AS atau dana luar negeri.

Dana ini memberikan kebebasan yang luas kepada manajer portofolio untuk melakukan investasi portofolio. Akibatnya, mereka sangat rentan terhadap penyimpangan gaya  dan dapat menggunakan strategi makro seperti rotasi sektor atau lindung nilai makro.

Investor dalam dana ini sering berinvestasi berdasarkan keahlian manajer profil tinggi daripada alokasi segmen pasar tertentu.

Poin Penting

  • Dana fleksibel adalah reksa dana atau gabungan investasi lainnya yang memiliki fleksibilitas luas untuk membuat keputusan dan alokasi investasi. 
  • Dana fleksibel biasanya menargetkan beberapa sekuritas; namun, mereka mungkin juga memiliki fleksibilitas untuk berinvestasi di semua jenis aset.
  • Investor dalam dana ini sering berinvestasi berdasarkan keahlian manajer profil tinggi daripada alokasi segmen pasar tertentu.

Memahami Dana Fleksibel

Reksa dana yang fleksibel biasanya tidak memiliki kriteria atau persyaratan investasi fundamental yang harus diikuti oleh manajer portofolio. Ini memberi manajer portofolio kesempatan untuk memilih dari jagat investasi yang luas. Manajer juga dapat lebih aktif mengalokasikan investasi sesuai dengan peluang dan kondisi pasar daripada persyaratan investasi tertentu.

Dana fleksibel biasanya menargetkan beberapa sekuritas; namun, mereka mungkin juga memiliki fleksibilitas untuk berinvestasi di semua jenis aset. Serupa dengan strategi pasar lainnya, reksa dana akan diminta untuk mengungkapkan rincian maksud investasinya dalam prospektus .

Prospektus hanya akan memberikan rincian tentang alam semesta yang luas di mana dana tersebut berencana untuk berinvestasi, dengan memperhatikan bahwa strateginya memiliki fleksibilitas yang luas untuk investasi. Salah satu manfaat utama dari strategi dana fleksibel adalah investasi dan alokasinya dapat berubah seiring waktu.

Reksa dana biasanya dipatok ke kotak gaya tertentu, seperti pertumbuhan kapitalisasi besar atau nilai kapitalisasi kecil, yang membantu mereka menjangkau khalayak investor tertentu. Dana fleksibel tidak mengikuti pendekatan standar ini, sehingga uji tuntas menjadi lebih penting bagi investor.

Fidelity Magellan Fund

Fidelity Magellan Fund adalah salah satu dana yang fleksibel yang paling terkenal, sebagian berkat Peter Lynch, yang menganjurkan strategi investasi yang fleksibel sambil mengelola dana pada 1980-an dan awal 1990-an. Reksa Dana terus menjalankan gaya investasi yang fleksibel dalam strategi investasinya dengan manajer portofolio berikutnya.

Peter Lynch menganjurkan investasi pasar yang luas dalam portofolio saham ekuitas yang sangat terdiversifikasi. Portofolionya memiliki lebih dari 1.400 perusahaan. Fidelity Magellan Fund masih menawarkan gaya manajemen yang sangat terbuka, sehingga manajer tidak memiliki batasan gaya khusus untuk memilih investasi selain jagat ekuitas.

Dana Fleksibel BlackRock

BlackRock menawarkan berbagai macam dana fleksibel untuk investornya, dengan banyak dana fleksibel yang diinvestasikan dalam ekuitas internasional. Dana ini memberikan fleksibilitas kepada manajer portofolio untuk berinvestasi di semua jenis investasi dari wilayah tertentu tanpa alokasi atau penekanan gaya yang ditentukan.

Contoh dari dana ini termasuk Dana Ekuitas Fleksibel China, Dana Fleksibel Benua Eropa, Dana Multi-Aset Fleksibel, Dana Ekuitas Fleksibel Jepang, dan Dana Ekuitas Fleksibel AS.

Artikel terkait

  1. Reksa Dana
  2. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  3. Memahami kotak gaya reksa dana
  4. Bangun portofolio model dengan gaya berinvestasi
  5. Hedge Fund
  6. Biaya Fleksibel
  7. Menemukan Alternatif di Akun yang Dikelola Secara Terpisah
  8. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  9. Apa itu Gaya Drift?
  10. Bagaimana Kinerja Reksa Dana Anda?