Dana Investasi Pensiun Pemerintah (Jepang) – (Keuangan)

oleh

Apa Dana Investasi Pensiun Pemerintah (Jepang)?

Istilah Dana Investasi Pensiun Pemerintah mengacu pada sektor publikdi Jepang.Dana pensiun adalah dana pensiun terbesar kedua di dunia, dengan sekitar $ 1,6 triliun dalam aset yang dikelola (AUM) per Januari 2021. Dana tersebut berkontribusi pada stabilitas program Asuransi Pensiun Karyawan dan Pensiun Nasional.

Poin Penting

  • Dana Investasi Pensiun Pemerintah adalah dana pensiun untuk karyawan sektor publik di Jepang.
  • Ini berinvestasi dalam campuran pasar domestik dan internasional, serta obligasi Program Fiskal dan Investasi.
  • Dana tersebut bertujuan untuk mencapai hasil investasi untuk manfaat pensiun publik jangka panjang dengan risiko minimal untuk sistem pensiun.
  • Sebagian dari portofolio dana dialokasikan untuk investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola.
  • Reksa dana tersebut berencana untuk membayar manfaat dari cadangan dan pengembalian investasinya, yang diperkirakan akan berlangsung sekitar 100 tahun.

Memahami Dana Investasi Pensiun Pemerintah (Jepang)

Seperti disebutkan di atas, Dana Investasi Pensiun Pemerintah adalah yang terbesar di Asia dan dana pensiun terbesar kedua di dunia, kedua setelah Dana Perwalian Hari Tua dan Korban Selamat Federal dan Dana Perwalian Asuransi Cacat Federal Amerika Serikat.

Dana tersebut diinvestasikan dalam campuran pengelola uang eksternal yang dipilih dan dipantau oleh manajer GPIF. Hanya sebagian kecil dari aset dalam kategori obligasi domestik yang diinvestasikan oleh manajer investasi in-house. Mayoritas aset GPIF dialokasikan ke dana investasi pasif yang berupaya mencerminkan pengembalian indeks pasar dalam setiap kelas aset.

Referensi cepat

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi di pasar Jepang, pertimbangkan dana yang diperdagangkan di bursa, reksa dana, atau bahkan tanda terima penyimpanan Amerika.

Dana tersebut bertujuan untuk mencapai hasil investasi untuk manfaat pensiun publik jangka panjang dengan risiko minimal untuk sistem pensiun. Dengan demikian, ini membantu menjaga stabilitas sistem. Tujuan lain dari dana tersebut adalah sebagai berikut:

  • Diversifikasi dengan berinvestasi di berbagai kelas aset, wilayah geografis, dan kerangka waktu. Dengan menjaga cakrawala investasi jangka panjang , dana tersebut dapat mengatasi volatilitas jangka pendek sambil memastikan pengembalian yang stabil. Ini juga membantu menjamin likuiditas sehingga manfaat pensiun dapat dibayarkan.
  • Campuran aset kebijakan ditentukan dan dikelola oleh dana, yang mengendalikan risiko di berbagai tingkatan, termasuk kelas aset dan manajer aset. Reksa dana tersebut menggunakan investasi aktif dan pasif , yang menghasilkan pengembalian acuan.
  • Dengan memenuhi tanggung jawab ini, GPIF dapat memaksimalkanhasil investasi ekuitas jangka menengah hingga panjanguntuk kepentingan penerima pensiun.

Unsur lain dari strategi investasi dana adalah penggunaan investasi lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) dalam portofolionya.Alasan di balik ini adalah investasi yang bertanggung jawab secara sosial meningkatkan keuntungan untuk jangka panjang.Portofolionya mencakup investasi dalam indeks ESG serta obligasi yang ramah lingkungan dan berkelanjutan.

Pertimbangan Khusus

Cadangan dari dana dan hasil investasi digunakan untuk membayar manfaat pensiun di masa depan.Ini diharapkan mengikuti rencana fiskal selama kira-kira satu abad.Menurut laporan tahunan dana 2019, kerugian atau keuntungan pada tahun fiskal tertentutidak akan merugikan cadangan ini.Padahal, pundi-pundi dana itu cukup untuk terus memberi manfaat bagi generasi yang akan datang.

Struktur Biaya

GPIF melembagakan struktur biaya barupada April 2018. Di bawah sistem baru, dana yang mencapai target pengembalian investasi yang telah ditentukan akan menerima tingkat biaya yang sama seperti yang mereka terima sekarang.Namun, jika pendapatan aktual melebihi target, mereka akan dibayar secara progresif lebih proporsional dengan hasil.Target yang terlewat akan menyebabkan biaya yang lebih rendah, tetapi kompensasi masih akan sebanding dengan biaya yang dibayarkan ke dana yang dikelola secara pasif dengan jumlah aset yang dikelola serupa.Pengembalian investasi dievaluasi menggunakan jangka waktu tiga sampai lima tahun.

Related Posts

  1. Dampak Nilai Tukar Terhadap Perekonomian Jepang
  2. Kota terbaik untuk pensiun di Jepang
  3. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  4. Rencana pensiun
  5. Seberapa amankah bepergian di Jepang?
  6. Reksa Dana
  7. Efek berkurang dari pelonggaran kuantitatif Jepang
  8. ETF Jepang
  9. Memahami Keiretsu Jepang
  10. Brexit