Dana seimbang: Vanguard (VGSTX) vs. Fidelity (FBALX)

Sebuah reksa dana campuran adalah reksa dana yang berisi komponen saham, komponen obligasi dan kadang-kadang komponen pasar uang dalam portofolio tunggal. Umumnya, dana ini menempel pada campuran saham dan obligasi yang relatif tetap. Kepemilikan mereka seimbang antara ekuitas dan hutang dengan tujuan antara pertumbuhan dan pendapatan. Karenanya, nama mereka “seimbang”.

Dana perimbangan ditujukan untuk investor yang mencari campuran keamanan, pendapatan, dan apresiasi modal sederhana dengan eksposur pada pertumbuhan dan nilai. Investor yang mencari diversifikasi dalam alokasi aset mungkin menganggap dana ini menarik karena mereka menemukan keseimbangan antara apresiasi modal jangka panjang dan pelestarian modal. Selain itu, dengan memberikan pendapatan melalui ekuitas pembayaran dividen dan instrumen pendapatan tetap, investasi ini biasanya memiliki volatilitas yang jauh lebih rendah daripada strategi pertumbuhan murni.

Ada ratusan reksa dana yang masuk ke dalam kategori nilai campuran dan pertumbuhan ini. Sementara banyak dari dana ini memiliki profil serupa, beberapa menonjol karena umur panjang dan konsistensi pengembaliannya. Reksa dana terbaik dalam grup ini juga menawarkan rasio pengeluaran yang rendah, tim manajemen kualitas dan perputaran aset yang terbatas. Berikut ini adalah analisis dari dua dana menarik dalam kategori ini yang memiliki rekam jejak panjang dan sukses.

Apa Dana seimbang: Vanguard (VGSTX) vs. Fidelity (FBALX)?

Dana seimbang memberi investor portofolio yang dialokasikan di antara saham pertumbuhan dan nilai serta komponen obligasi.
Campuran ini memberikan pengurangan risiko dan diversifikasi yang lebih besar, yang diinginkan oleh banyak investor.
Di sini, kita melihat hanya dua pilihan populer di antara banyak reksa dana yang dapat dipilih investor.

Saham Investor Vanguard STAR (VGSTX)

Saham Investor Vanguard STAR (“VGSTX”) adalah bagian dari kategori alokasi moderat dari kelompok dana Vanguard. Dana tersebut mulai diperdagangkan pada 29 Maret 1985, dan telah menerima peringkat bintang empat dari Morningstar selama jangka waktu tiga, lima, dan 10 tahun. VGSTX disusun sebagai dana dana , yang berarti berinvestasi di reksa dana Vanguard lainnya. Ini mencari pendekatan diversifikasi untuk berinvestasi dan mengalokasikan 60 hingga 70% asetnya ke reksa dana yang berinvestasi dalam ekuitas, 20 hingga 30% asetnya untuk dana yang diinvestasikan dalam obligasi, dan 10 hingga 20% ke dana yang diinvestasikan dalam waktu singkat. instrumen berjangka, pendapatan tetap. VGSTX memiliki investasi awal minimal $ 1.000, dan rasio biaya bersih 0,31%. Dana tersebut telah menghasilkan pengembalian di atas rata-rata selama beberapa waktu.

Pengembalian investor tiga tahunnya berada di peringkat ke-27 terbaik di antara 861 reksa dana yang diperingkat selama periode waktu ini, sementara itu peringkat ke-25 selama periode waktu lima tahun di antara 745 reksa dana yang termasuk sebagai rekan-rekannya. Pengembalian dana 10 tahun berada di peringkat ke-22 di antara 500 dana dalam kategorinya. VGSTX dinilai oleh Morningstar memiliki risiko rata-rata untuk kategorinya dalam jangka waktu tiga, lima, dan 10 tahun. VGSTX dikelola oleh William Coleman, yang bergabung dengan Vanguard pada tahun 2006 dan mulai mengelola dana tersebut pada tahun 2013. Sejak reksa dana tersebut mengalokasikan asetnya ke reksa dana Vanguard lainnya, investor mendapatkan keuntungan dari diversifikasi risiko di antara beberapa manajer dengan strategi yang berbeda.

Fidelity Balanced Fund (FBALX)

Fidelity Balanced Fund (“FBALX”) berada dalam kategori alokasi moderat dari kelompok dana horizon waktu , dan peringkat bintang empat selama kerangka waktu lima dan 10 tahun. Strateginya adalah menargetkan pendapatan dan capital gain sambil mengambil risiko yang moderat. FBALX menginvestasikan sekitar 60% asetnya dalam ekuitas dan sisanya dalam sekuritas pendapatan tetap , termasuk sekuritas utang dengan imbal hasil tinggi. Dana tersebut mengalokasikan setidaknya 25% dari total aset ke tahap senior sekuritas pendapatan tetap, termasuk saham preferen. FBALX, yang mulai diperdagangkan pada 6 November 1986, memiliki rasio pengeluaran tahunan 0,53% dan investasi awal minimum yang disyaratkan $ 2.500. Seperti VGSTX, VGSTX telah berkinerja sangat baik selama beberapa kerangka waktu dibandingkan dengan grup sejenisnya .

Pengembalian dana selama tiga tahun menempati peringkat keenam terbaik di antara 861 dana yang diperingkat selama periode waktu ini. Kinerja lima tahunnya menempatkannya di peringkat kesembilan di antara 745 reksa dana dalam kategorinya. Dana tersebut mencapai pengembalian 10 tahun tertinggi ke-17 dari 500 dana yang diperingkat dalam kategorinya. Tobias Welo telah menjadi manajer utama dana tersebut sejak 14 November 2011.

Membandingkan VGSTX dan FBALX

Seperti kebanyakan investasi indeks, dana alokasi sedang ideal untuk investor buy-and-hold jangka panjang. Alokasi dana yang moderat memungkinkan investor untuk menuai keuntungan dari pertumbuhan dan nilai investasi tanpa harus mengatur waktu siklus bisnis. Baik VGSTX dan FBALX adalah peluang menarik dalam kategori ini dan memiliki kekuatan yang berbeda. Karena VGSTX adalah dana dana , investor memiliki keuntungan diversifikasi dari gaya manajemen yang berbeda, yang tidak ditawarkan oleh FBALX. Selain itu, VGSTX memiliki biaya yang lebih rendah daripada FBALX. Namun, FBALX telah berkinerja sedikit lebih baik daripada VGSTX baik dalam jangka waktu menengah maupun yang lebih lama. Kedua dana tersebut memiliki strategi alokasi yang serupa, yang membuat keputusan di antara keduanya sangat dekat.

Apa Dana seimbang: Vanguard (VGSTX) vs. Fidelity (FBALX)?

Saham Investor Vanguard STAR (VGSTX)

Fidelity Balanced Fund (FBALX)

Membandingkan VGSTX dan FBALX

Artikel terkait