Sulit dipercaya bahwa selama Resesi Hebat setelah 2007, ada dana yang memberikan hasil positif. Tapi ada. Di antaranya adalah dana pelestarian modal, yang melakukan persis seperti yang disiratkannya: melestarikan modal Anda — bahkan selama kemerosotan ekonomi.
krisis keuangan
Jika Anda melihat setiap tahun, dana pelestarian modal di bawah ini adalah beberapa yang terbaik dan berhasil diberikan di setiap lingkungan selama dekade terakhir. Tidak peduli pasar seperti apa yang ada di depan, bull atau bear, mungkin bijaksana untuk tetap berpegang pada beberapa dana pelestarian modal yang sebagian besar eksposurnya ke obligasi — untuk berjaga-jaga.
pengembalian totaltingkat investasi
Apa Dana terbaik untuk pelestarian modal?
Jika Anda mencari eksposur ke obligasi tingkat investasi, maka pertimbangkan Obligasi Jangka Pendek Great-West (MXSDX), yang menginvestasikan setidaknya 80% dari aset bersihnya di Departemen Keuangan AS, komersial dan residensial , dan obligasi korporasi.
sekuritas berbasis hipotekaset- sekuritas beragun
Sejak tanggal dimulainya Agustus 1995, MXSDX telah melaporkan pengembalian total 4,11%. 0,60% lebih rendah dari kategori rata-rata 0,81% dan tidak ada investasi minimum. Ini bukan angka-angka yang bisa dicontoh, tetapi tujuannya adalah untuk tetap aman selama masa-masa sulit sambil mengambil sedikit hasil. (Untuk lebih lanjut, lihat .)
rasio biayaETF Obligasi Korporasi Peringkat Investasi 4 Teratas
2. Obligasi Korporasi Jangka Pendek Prudential (PBSMX): Investasi Lebih Besar, Hasil Tidak Lebih Baik
Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) berfokus pada tinggi dengan pemeliharaan modal dengan berinvestasi pada obligasi korporasi dengan bervariasi. Jangka efektif dana biasanya kurang dari tiga tahun.
pendapatan saat ini yangjangka waktu yangwaktu
Sejak tanggal dimulainya Sept 1989, dana tersebut telah kembali sedikit di bawah 5%. Rasio biaya 0,75% sedikit lebih baik dari rata-rata kategori 0,81% meski masih tinggi. Ini adalah dana yang besar dibandingkan dengan yang lain dalam daftar ini, dengan aset bersih $ 10 miliar dan investasi minimum $ 1.000. Apakah ini harga yang layak? Anda bisa membuat argumen dengan cara apa pun, tetapi mungkin ada peluang yang lebih baik tersedia. (Untuk lebih lanjut, lihat .)
5 Reksa Dana Obligasi Korporasi Teratas
3. Target Alokasi BlackRock Saham Seri S Portofolio (BRASX): Tanpa Rasio Biaya
Portofolio Sasaran Alokasi BlackRock Sasaran Seri S (BRASX) tidak datang dengan rasio biaya (rasio biaya yang disesuaikan adalah 0,01%, efektif nol), yang sangat mengesankan. Namun, kinerja reksa dana dan potensi masa depan lebih penting untuk diperhatikan di sini.
Sejak dimulainya reksa dana pada September 2004, ia telah menghasilkan 3,67% dalam pengembalian. Ditambah, tidak ada investasi minimum, yang menjadikan ini sebagai dana pelestarian modal awal berisiko rendah bagi investor yang waspada. Tapi bagaimana masa depan yang mungkin dipertahankan untuk BRASX? BRASX berinvestasi sebagai berikut:
- Sekuritas berbasis hipotek komersial dan residensial
- Kewajiban pemerintah non-AS dan organisasi supra-nasional
- Kewajiban perusahaan domestik dan non-AS
- Sekuritas beragun aset
- Kewajiban hipotek yang dijaminkan
- Departemen Keuangan AS dan sekuritas agen
Derivatif
- Investasi setara kas
- Perjanjian pembelian kembali
- Perjanjian pembelian kembali terbalik
Gulungan dolar