Dana Unitized.

oleh

Apa Dana Unitized?

Reksa dana yang disatukan adalah jenis  struktur dana investasi yang menggunakan uang yang dikumpulkan untuk diinvestasikan dengan nilai unit yang dilaporkan secara individual untuk investor. Aset dalam kumpulan dikelola untuk tujuan tertentu, seringkali dengan konsentrasi dalam satu saham. Investor diberikan nilai unitisasi harian untuk porsi investasi mereka.

Dana saham yang disatukan meningkatkan efisiensi penawaran saham karyawan dalam program tunjangan seperti ESOP. Harga satuan mereka umumnya dapat dibandingkan dengan harga saham perusahaan . 

Poin Penting

  • Reksa dana yang disatukan adalah cara untuk mengumpulkan aset dari beberapa investor yang sering kali menjadi investasi terfokus seperti satu saham.
  • Pensiun dan rencana kepemilikan saham karyawan (ESOP) yang menawarkan saham perusahaan kepada pekerja seringkali menggunakan struktur dana yang disatukan untuk meningkatkan efisiensi dalam mengelola saham tersebut.
  • Dana yang disatukan biasanya akan menyimpan uang tunai atau aset lain dalam jumlah kecil di samping investasi terfokus, sehingga nilai unit akan sering sedikit berbeda dari saham sebenarnya.
  • Perusahaan asuransi di Inggris juga dapat menggunakan struktur dana yang disatukan untuk memisahkan investasi yang dikelola atas nama pemegang polis.

Bagaimana Dana Unitized Bekerja

Dana yang disatukan sering digunakan dalam program tunjangan karyawan seperti pensiun. Pengusaha dapat menawarkan dana saham unitized yang mencakup saham perusahaan yang diperdagangkan secara publik. Jenis dana yang disatukan ini biasanya juga mencakup sejumlah uang tunai. Dana yang disatukan memberikan efisiensi yang lebih besar dalam mengelola rencana pembelian saham perusahaan yang ditawarkan kepada investor. Karena dana terdiri dari saham perusahaan dengan beberapa kepemilikan kas, nilai unitnya akan berbeda dari nilai saham perusahaan di pasar.

Dana pensiun juga dapat menggunakan jenis struktur yang disatukan untuk menawarkan investasi yang dapat dikonversi antara program manfaat pasti dan program iuran pasti. Peserta diberi opsi untuk mengatur sub-akun individu dalam struktur yang disatukan. Ini memberi investor fleksibilitas yang lebih besar untuk mentransfer dan menukar aset dalam rencana mereka.

Dana Unitisasi dalam Asuransi

Perusahaan asuransi juga dapat menggunakan dana yang disatukan. Dana tersebut merupakan investasi kolektif dengan pilihan dana unit link bagi investor. Dana yang diinvestasikan terkait dengan investasi menuju rencana asuransi. Dalam reksa dana unit-link, investor menetapkan investasi dalam reksa dana unit-link tertentu yang merupakan bagian dari investasi kolektif yang lebih luas. Investasi reksa dana unit-linked berbeda-beda di setiap reksa dana, namun investasi dari banyak reksa dana unit-linked dikelola secara kolektif. Seorang investor menerima pelaporan atas investasi reksa dana unit-link masing-masing yang mungkin berbeda dari nilai reksa dana lain dalam kolektif.

Nilai total semua dana secara komprehensif dilaporkan sebagai total aset investasi kolektif. Jenis dana ini biasanya dapat ditemukan di pusat keuangan luar negeri di Inggris dan Kepulauan Inggris.

Pertimbangan Dana Unitized

Secara umum, perusahaan investasi juga dapat menggunakan struktur dana unitized khusus untuk pengelolaan dana jika sesuai dengan peraturan sekuritas di masing-masing negara. Secara keseluruhan, struktur tersebut dapat memberikan efisiensi dalam pembelian saham sekuritas di reksa dana. Dengan jenis dana ini, aset investor dikumpulkan dan dana tersebut menghitung nilai unit untuk setiap peserta. Nilai unit biasanya berfungsi sebagai nilai yang sebanding atau keseimbangan pribadi bagi investor.

Dana yang disatukan biasanya ditawarkan sebagai alternatif dari opsi investasi arus utama. Investor harus memeriksa prospektus jenis dana ini dengan cermat untuk memahami strukturnya. Mereka dapat memberikan efisiensi saat mengelola aset gabungan yang berinvestasi di posisi terkonsentrasi. Dalam kasus lain, mereka membutuhkan pencatatan yang kompleks dan mungkin termasuk biaya administrasi yang tinggi.

Artikel terkait

  1. Reksa Dana
  2. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  3. Unitized Endowment Pool (UEP)
  4. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  5. Hedge Fund
  6. Reksa Dana Pasar Uang
  7. Margin kontribusi
  8. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  9. Entrepreneur dan Entrepreneurship
  10. Bagaimana saya bisa menghitung analisis break-even di Excel?