Fakta Tentang Dealer Broker Independen – (Keuangan)

Perwakilan terdaftar yang memiliki lisensi Seri 6 atau 7 diwajibkan oleh hukum untuk mendaftar dengan agen perantara untuk menjual sekuritas kepada publik. Perusahaan kliring ini umumnya memposisikan diri dalam salah satu dari tiga bentuk dasar: baik sebagai perusahaan layanan penuh, diskon, atau independen.

Sementara dua jenis pialang-pialang yang pertama umumnya mempertahankan tingkat kontrol yang cukup tinggi atas perwakilan mereka, para independen biasanya mengizinkan pialang mereka hampir sepenuhnya kebebasan dalam cara mereka menjalankan bisnis mereka, yang menarik bagi banyak produsen berpengalaman yang mampu membayar untuk mereka. memiliki biaya overhead dan pemasaran.

Apa Fakta Tentang Dealer Broker Independen?

Pialang-pialang independen diciptakan untuk mengakomodasi penasihat keuangan yang memiliki lisensi sekuritas dan membutuhkan dukungan back-office untuk layanan seperti kepatuhan dan eksekusi perdagangan. Perusahaan-perusahaan ini biasanya melayani penasihat yang lebih berpengalaman yang menghasilkan aliran pendapatan tinggi dari basis klien yang canggih.

Sebagian besar penasihat dalam kategori ini tidak lagi membutuhkan manajer untuk mengawasi mereka dan biasanya tidak ingin diminta untuk menjual produk berpemilik oleh departemen pemasaran perusahaan mereka. Banyak pialang pialang independen menawarkan rangkaian produk dan layanan yang jauh lebih komprehensif di bawah payung mereka daripada perusahaan diskon atau layanan penuh. Sementara sebagian besar perusahaan dalam bentuk apa pun akan menawarkan produk utama seperti reksa dana, anuitas, perwalian investasi unit, manajemen portofolio otomatis tingkat rendah dan menengah, dan akun pensiun, perusahaan independen sering kali dapat menyediakan akses ke platform pengelolaan uang tingkat tinggi yang tidak tersedia untuk masyarakat umum. , kendaraan alternatif seperti dana lindung nilai, kemitraan minyak dan gas, dan investasi siap pakai atau program tabungan yang dirancang untuk melayani segmen pasar tertentu seperti profesional medis.

Alternatif lain seperti modal ventura, penawaran penempatan pribadi, dan kepemilikan luar negeri juga tersedia bagi klien yang memenuhi syarat.

Pembayaran Lebih Tinggi, Overhead Lebih Tinggi

Keuntungan utama lainnya yang ditawarkan oleh pialang pialang independen kepada perencana adalah pembayaran komisi yang jauh lebih tinggi. Banyak broker diskon membayar perwakilan mereka dengan gaji tetap dengan mungkin bonus untuk target produksi yang dicapai baik di tingkat cabang atau kantor. Perusahaan dengan layanan penuh sering kali memberikan semacam gaji pokok dengan struktur komisi berlapis di atasnya. Persentase komisi dalam pengaturan semacam ini biasanya berkisar antara 30% hingga 60%, tergantung pada tingkat produksi penasihat, masa kerja, dan bentuk hubungan dengan perusahaan. Mereka yang bekerja sebagai kontraktor independen biasanya menerima pembayaran yang lebih tinggi daripada mereka yang dipekerjakan secara langsung oleh perusahaan. Tentu saja, perencana dan perantara yang bekerja di firma-firma ini biasanya memiliki sedikit atau tidak ada pengeluaran tambahan, dengan perusahaan menyediakan ruang kantor, kartu nama, pemasaran, dan dukungan administratif dan fasilitas lain yang diperlukan.

Perusahaan independen biasanya menawarkan pembayaran komisi dalam kisaran 80% -95%, sehingga memungkinkan perwakilan untuk mendapatkan penghasilan yang jauh lebih banyak dari jumlah bisnis yang sama. Tentu saja, mereka juga tidak memberikan dukungan layanan penuh kepada pialang mereka, jadi mereka yang mencoba memutuskan jenis perusahaan mana yang paling cocok untuk mereka perlu mendapatkan gambaran yang jelas tentang pengeluaran sendiri yang akan mereka bayarkan jika mereka menempuh jalur independen.

Meskipun pialang pialang independen tidak memberi tahu perwakilan mereka bagaimana menjalankan bisnis mereka, mereka masih diwajibkan oleh FINRA dan SEC untuk memberikan pengawasan kepatuhan untuk memastikan bahwa semua peraturan terkait dipatuhi. Banyak perusahaan juga akan memberikan dukungan kliring tambahan untuk membantu pengelolaan akun dan pencatatan, meskipun layanan ini mungkin ada harganya. Perwakilan mungkin memiliki beberapa tingkat pilihan dalam layanan yang mereka putuskan untuk digunakan dan dibayar.

Pemain Kunci

Meskipun ada banyak dealer-broker independen di pasar saat ini, beberapa perusahaan terbesar dan paling terkenal termasuk LPL Financial ( LPLA ), Raymond James ( RFJ ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities, dan Securian Financial. Ada juga beberapa perusahaan yang mengangkangi model layanan penuh dan independen, seperti Ameriprise ( AMP ), Lincoln, AXA, Wells Fargo ( WFC ), Northwestern Mutual, dan Waddell & Reed.

Garis bawah

Pialang-pialang independen sering kali menjadi pilihan terbaik bagi perencana berpengalaman yang telah menerapkan praktik karena pembayaran komisi superior dan pengawasan minimal. Perwakilan yang memilih untuk menggunakannya harus yakin bahwa mereka akan dapat menghasilkan pendapatan yang cukup di bawah model bisnis ini untuk membayar biaya overhead mereka sendiri. Untuk informasi lebih lanjut tentang perusahaan independen, kunjungi situs web LinkedIn ( LNKD ) untuk National Association of Independent Broker-Dealer.

Apa Fakta Tentang Dealer Broker Independen?

Pembayaran Lebih Tinggi, Overhead Lebih Tinggi

Pemain Kunci

Garis bawah

Artikel terkait