Faktor Paling Penting untuk Berinvestasi Real Estat – (Ekonomi)

Apa hal terpenting yang harus dicari dalam real estat? Meskipun lokasi selalu menjadi pertimbangan utama, ada banyak faktor lain yang membantu menentukan apakah suatu investasi tepat untuk Anda. Berikut ini sekilas beberapa hal terpenting yang perlu dipertimbangkan jika Anda berencana berinvestasi di pasar real estat . 

Apa Faktor Paling Penting untuk Berinvestasi Real Estat?

Mengapa Ini Penting

Pepatah “lokasi, lokasi, lokasi” masih menjadi raja dan terus menjadi faktor terpenting untuk profitabilitas dalam investasi real estat. Kedekatan dengan fasilitas, ruang hijau, pemandangan indah, dan faktor status lingkungan menjadi faktor utama dalam penilaian properti hunian. Kedekatan dengan pasar, gudang, pusat transportasi, jalan raya, dan area bebas pajak memainkan peran penting dalam penilaian properti komersial .

Apa yang dicari

Kunci ketika mempertimbangkan lokasi properti adalah pandangan jangka menengah hingga jangka panjang tentang bagaimana daerah tersebut diharapkan berkembang selama periode investasi. Misalnya, lahan terbuka yang damai saat ini di belakang bangunan tempat tinggal suatu hari nanti bisa menjadi fasilitas manufaktur yang bising, yang mengurangi nilainya. Tinjau secara saksama kepemilikan dan penggunaan yang dimaksudkan dari area langsung di mana Anda berencana untuk berinvestasi.

Salah satu cara untuk mengumpulkan informasi tentang prospek dari sekitar properti yang Anda pertimbangkan adalah dengan menghubungi balai kota atau badan publik lain yang bertanggung jawab atas zonasi dan perencanaan kota. Ini akan memberi Anda akses ke perencanaan area jangka panjang dan menentukan seberapa menguntungkan atau tidak menguntungkan bagi rencana Anda sendiri untuk properti tersebut.

2. Penilaian Properti

Mengapa Ini Penting

Penilaian properti penting untuk pembiayaan selama pembelian, harga pencatatan, analisis investasi , asuransi, dan perpajakan — semuanya bergantung pada penilaian real estat .

Apa yang dicari

Metode penilaian real estat yang umum digunakan meliputi:

  • Pendekatan perbandingan penjualan : penjualan properti yang sebanding baru-baru ini dengan karakteristik serupa — paling umum dan cocok untuk properti baru dan lama
  • Pendekatan biaya : biaya tanah dan konstruksi, dikurangi penyusutan – cocok untuk konstruksi baru
  • Pendekatan pendapatan : berdasarkan arus kas masuk yang diharapkan — cocok untuk persewaan

3. Tujuan Investasi dan Cakrawala Investasi

Mengapa Ini Penting

Mengingat likuiditas yang rendah dan investasi bernilai tinggi dalam real estat, kurangnya kejelasan dengan sengaja dapat menyebabkan hasil yang tidak diharapkan, termasuk kesulitan keuangan — terutama jika investasi tersebut digadaikan.

Apa yang dicari

Identifikasi yang mana dari kategori luas berikut yang sesuai dengan tujuan Anda, dan kemudian rencanakan sesuai dengan itu:

  • Beli dan gunakan sendiri. Di sini Anda akan menghemat uang sewa dan mendapatkan manfaat dari pemanfaatan sendiri, sekaligus mendapatkan apresiasi nilai.
  • Beli dan sewa. Ini menawarkan pendapatan reguler dan apresiasi nilai jangka panjang. Namun, temperamen untuk menjadi tuan tanah diperlukan untuk menangani kemungkinan sengketa dan masalah hukum, mengelola penyewa, pekerjaan perbaikan, dll.
  • Beli dan jual (jangka pendek). Ini umumnya untuk keuntungan cepat, kecil hingga menengah — properti tipikal sedang dibangun dan dijual dengan keuntungan setelah selesai.
  • Beli dan jual (jangka panjang). Ini umumnya difokuskan pada apresiasi nilai intrinsik yang besar dalam jangka waktu yang lama. Ini menawarkan alternatif untuk melengkapi tujuan jangka panjang, seperti pensiun .

4. Arus Kas dan Peluang Keuntungan yang Diharapkan

Mengapa Ini Penting

Arus kas mengacu pada berapa banyak uang yang tersisa setelah pengeluaran. Arus kas positif adalah kunci tingkat pengembalian yang baik atas properti investasi.

Apa yang dicari

Kembangkan proyeksi untuk mode keuntungan dan biaya berikut:

  • Arus kas yang diharapkan dari pendapatan sewa ( inflasi menguntungkan tuan tanah untuk pendapatan sewa)
  • Peningkatan nilai intrinsik yang diharapkan karena apresiasi harga jangka panjang.
  • Manfaat depresiasi (dan manfaat pajak yang tersedia)
  • Analisis biaya-manfaat renovasi sebelum dijual untuk mendapatkan harga yang lebih baik
  • Analisis biaya-manfaat dari pinjaman yang digadaikan vs. apresiasi nilai

5. Berhati-hatilah dengan Leverage

Mengapa Ini Penting

Pinjaman memang nyaman, tetapi mungkin datang dengan biaya yang besar. Anda menyerahkan pendapatan masa depan Anda untuk mendapatkan utilitas hari ini dengan biaya bunga yang tersebar selama bertahun-tahun. Pastikan Anda memahami cara menangani pinjaman seperti ini dan hindari utang tingkat tinggi atau yang mereka sebut leverage berlebih. Bahkan para ahli di bidang real estat ditantang oleh leverage yang berlebihan pada saat kondisi pasar yang buruk dan kekurangan likuiditas dengan kewajiban utang yang tinggi dapat merusak proyek real estat.

Apa yang dicari

Bergantung pada penghasilan Anda saat ini dan yang diharapkan di masa depan, pertimbangkan hal berikut:

  • Tentukan jenis hipotek yang paling sesuai dengan situasi Anda — hipotek dengan suku bunga tetap, suku bunga yang dapat disesuaikan (ARM), hanya bunga, uang muka nol, dll. Perhatikan bahwa setiap jenis hipotek memiliki profil risikonya sendiri dan Anda perlu belajar masing-masing dengan hati-hati. Misalnya, ARM memasukkan suku bunga hipotek yang dapat berubah kapan saja didorong oleh kekuatan pasar modal dan peminjam harus menerima perubahan suku bunga apa pun selama jangka waktu pinjaman.
  • Waspadai syarat, ketentuan, dan biaya lain yang dikenakan oleh pemberi pinjaman hipotek.
  • Telusuri untuk menemukan suku bunga yang lebih rendah dan persyaratan yang lebih baik.

6. Konstruksi Baru vs. Properti Yang Ada

Mengapa Ini Penting

Konstruksi baru biasanya menawarkan harga yang menarik, pilihan untuk menyesuaikan, dan fasilitas modern. Risiko termasuk penundaan, peningkatan biaya, dan hal-hal yang tidak diketahui dari lingkungan yang baru dikembangkan.

Properti yang ada menawarkan kenyamanan, akses lebih cepat, peningkatan yang mapan (utilitas, lanskap, dll.), Dan dalam banyak kasus, biaya lebih rendah.

Apa yang dicari

Berikut beberapa hal penting yang harus diperhatikan saat memutuskan antara konstruksi baru atau properti yang sudah ada:

  • Tinjau proyek sebelumnya dan teliti reputasi perusahaan konstruksi untuk investasi baru.
  • Tinjau akta properti , survei terbaru, dan laporan penilaian untuk properti yang ada.
  • Pertimbangkan biaya perawatan bulanan, tunggakan iuran, dan pajak. Biaya seperti ini dapat sangat memengaruhi arus kas Anda.
  • Saat berinvestasi di properti sewaan, cari tahu apakah properti tersebut dikendalikan sewa, distabilkan oleh sewa, atau pasar bebas. Apakah masa sewa akan segera berakhir? Apakah opsi perpanjangan menguntungkan bagi penyewa? Siapa yang memiliki perabotan?
  • Periksa kualitas barang (furnitur, perlengkapan, dan perlengkapan) jika ini akan disertakan dalam penjualan.

7. Investasi Tidak Langsung dalam Real Estat

Mengapa Ini Penting

Mengelola properti fisik dalam jangka panjang tidak cocok untuk semua orang. Ada alternatif yang memungkinkan Anda berinvestasi di sektor real estat secara tidak langsung.

Apa yang dicari

Pertimbangkan cara lain untuk berinvestasi di real estat:

  • Perwalian investasi real estat (REIT)
  • Saham perusahaan real estat
  • Reksa dana dan ETF yang berfokus pada sektor real estat
  • Obligasi hipotek
  • Sekuritas berbasis hipotek (MBS)

8. Skor Kredit Anda

Mengapa Ini Penting

Skor kredit Anda memengaruhi kemampuan Anda untuk memenuhi syarat untuk mendapatkan hipotek, dan itu memengaruhi persyaratan yang ditawarkan pemberi pinjaman Anda. Jika Anda memiliki skor kredit yang lebih tinggi, Anda mungkin mendapatkan persyaratan yang lebih baik — yang dapat menambah penghematan besar dari waktu ke waktu.

Referensi cepat

Diskriminasi pinjaman hipotek adalah ilegal. Biro Perlindungan Keuangan Konsumen atau ke Departemen Perumahan dan Pembangunan Perkotaan (HUD) AS.

Apa yang dicari

Skor lebih dari 800 dianggap sangat baik dan akan membantu Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan hipotek terbaik. Jika perlu, upayakan untuk meningkatkan skor kredit Anda :

  • Bayar tagihan tepat waktu — siapkan pembayaran otomatis atau pengingat
  • Bayar hutang
  • Targetkan penggunaan kredit tidak lebih dari 30%
  • Jangan tutup kartu kredit yang tidak digunakan — selama Anda tidak membayar biaya tahunan
  • Batasi permintaan kredit baru dan pertanyaan “sulit”
  • Tinjau laporan kredit Anda dan perselisihan ketidakakuratan

9. Pasar Real Estat Secara Keseluruhan

Mengapa Ini Penting

Seperti jenis investasi lainnya, ada baiknya membeli rendah dan menjual tinggi. Pasar real estat berfluktuasi, dan ada gunanya mewaspadai tren. Penting juga untuk memperhatikan suku bunga hipotek agar Anda dapat menurunkan biaya pembiayaan, jika memungkinkan.

Apa yang dicari

Ikuti perkembangan tren dan statistik untuk:

  • Harga rumah dan penjualan rumah (secara keseluruhan dan di pasar yang Anda inginkan)
  • Konstruksi baru
  • Inventaris properti
  • Tarif hipotek
  • Aktivitas membalik
  • Penyitaan

Garis bawah

Real estat dapat membantu mendiversifikasi portofolio Anda. Secara umum, real estat memiliki korelasi yang rendah dengan kelas aset utama lainnya — jadi ketika saham turun, real estat sering kali naik. Investasi real estat juga dapat memberikan arus kas yang stabil, apresiasi substansial, keuntungan pajak, dan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang kompetitif, menjadikannya investasi yang baik.

Tentu saja, seperti investasi apa pun, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor tertentu, seperti yang tercantum di sini, sebelum Anda berinvestasi di real estat — apakah Anda memilih properti fisik, DIRE, atau yang lainnya.

Related Posts

  1. Cara Menghasilkan Uang dengan Opsi Real Estat
  2. Real Estat Komersial (CRE)
  3. Tambahkan Beberapa Real Estat ke Portofolio Anda
  4. Capital Gain Pajak atas penjualan rumah
  5. Haruskah Anda Membeli Rumah di Lelang?
  6. Cara Menghasilkan Uang di Real Estat
  7. Bagaimana Menilai Properti Investasi Real Estat
  8. Berinvestasi di Real Estat Mewah
  9. Penjualan Singkat (Real Estate)
  10. Menggunakan IRA Anda untuk Membeli Real Estat

     

Pos-pos Terbaru

  • Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
  • Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
  • Zero-Volatility Spread (Z-spread)
  • ZZZZ BEST
  • ZWD (Zimbabwe Dollar)
  • Z tranche
  • Z-Score
  • Zonasi
  • Peraturan Zonasi
  • Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
  • Zona dukungan dan contoh
  • Zona resistensi
  • ZOMMA Didefinisikan
  • Zombies.
  • Judul Zombie.
  • Penyitaan Zombie
  • ETF zombie
  • Hutang Zombie
  • Zombie Bank.
  • ZMK (Zambia Kwacha)