Haruskah penasihat keuangan mengejar CFA?

Chartered Financial Analyst (CFA) penunjukan adalah salah satu yang paling dihormati dan dicari sebutan dalam keuangan dan investasi dunia.

Apa Haruskah penasihat keuangan mengejar CFA?

Penunjukan CFA diberikan oleh CFA Institute kepada kandidat yang lulus serangkaian ujian ketat dan memenuhi persyaratan khusus lainnya. Program ini memberikan para kandidat dan pemegang bagan CFA dasar yang kuat untuk analisis investasi tingkat lanjut dan keterampilan manajemen portofolio. Penekanannya adalah pada aplikasi dunia nyata dan bukan teori akademis. Ini dianggap oleh banyak orang sebagai penunjukan manajemen investasi teratas yang tersedia.

Kurikulum penunjukan CFA mencakup 10 bidang topik utama. Secara keseluruhan, kandidat diminta untuk mempelajari alat analisis, menerapkan alat dan konsep untuk menilai berbagai sekuritas investasi, dan mensintesis seluruh kurikulum, memungkinkan mereka untuk menggunakannya dalam manajemen portofolio kehidupan nyata dan situasi perencanaan kekayaan. Area topiknya adalah: standar etika dan profesional, metode kuantitatif, ekonomi, pelaporan dan analisis keuangan, keuangan perusahaan, investasi ekuitas, pendapatan tetap, derivatif, investasi alternatif, dan manajemen portofolio dan perencanaan kekayaan.

Tingkat Kelulusan dan Persyaratan Pengujian

Untuk mendapatkan penunjukan CFA, seorang kandidat harus lulus tiga tingkat ujian secara berurutan. Ujian pertama diselenggarakan dua kali setahun, sekali pada bulan Juni dan sekali pada bulan Desember. Dua tingkat lainnya hanya dikelola satu hari per tahun di bulan Juni. Tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat satu adalah 42% dan tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat dua adalah 39%. Tingkat kelulusan historis 10 tahun untuk ujian tingkat tiga adalah 53%. Saat melihat tingkat kelulusan ini, penting untuk dicatat bahwa semua kandidat yang mengikuti ujian tingkat tiga telah lulus tingkat satu dan dua. Setelah lulus tiga ujian, seorang kandidat harus memiliki setidaknya 48 bulan pengalaman kerja yang memenuhi syarat, menjadi anggota CFA Institute dan membayar iuran tahunan, dan menandatangani kode etik dan standar perilaku profesional CFA Institute setiap tahun.

Pro dan Kontra Penunjukan CFA

Menghasilkan penunjukan CFA tidak diragukan lagi meningkatkan pengetahuan kandidat tentang investasi. Jika penasihat keuangan dipekerjakan di organisasi yang lebih besar seperti bank atau lembaga keuangan lainnya, mendapatkan penunjukan CFA dapat membawa peluang peningkatan karir, karena kandidat menjadi lebih berharga bagi organisasi. Mempertimbangkan bahwa dibutuhkan sekitar 300 jam studi per level, dan sekitar empat tahun untuk mendapatkan penunjukan, jika penasihat keuangan yang bekerja memiliki waktu untuk menyelesaikan penunjukan, hampir tidak ada kekurangan. Pengetahuan investasi pribadi para kandidat meroket dan ini diterjemahkan menjadi solusi yang lebih baik dan lebih efisien bagi pemberi kerja mereka.

Jika penasihat keuangan adalah wiraswasta dan membangun praktik di luar organisasi, maka analisis keputusan yang lebih kritis harus dibuat. Penunjukan tersebut pasti akan meningkatkan pengetahuan penasihat, tetapi ada biaya peluang yang besar dalam hal waktu. Waktu itu mungkin jauh lebih baik dihabiskan untuk mencari klien, membangun bisnis, dan membuat operasi lebih efisien. Selain itu, penting untuk diingat bahwa penetapan CFA hanya difokuskan pada investasi. Penasihat keuangan yang sukses mahir dalam lebih dari sekadar investasi. Mereka adalah ahli perencanaan asuransi, manajemen risiko, investasi, perencanaan pajak, perencanaan warisan, perencanaan pensiun dan perencanaan tunjangan karyawan.

Meskipun CFA adalah sebutan terbaik untuk dikejar dalam hal pengetahuan investasi, namun CFA tidak mencakup semua aspek perencanaan keuangan. Namun, dalam istilah yang sangat umum, penunjukan CFA dapat membantu mereka yang berada di dunia korporat lebih dari mereka yang memulai bisnis perencanaan keuangan mereka sendiri.

Artikel terkait

  1. Menyiapkan ujian CFA Anda
  2. Pengantar penunjukan CFA
  3. Analis keuangan Chartered (CFA)
  4. CFA vs. Series 7: Apa bedanya?
  5. Tampilan kunci pada peluang kerja CFA
  6. Apa yang harus dilakukan jika Anda gagal ujian CFA Anda
  7. MBA atau CFA: mana yang lebih baik untuk karir di bidang keuangan?
  8. Meletakkan level CFA Anda pada resume Anda
  9. Haruskah Anda mendapatkan CFA, MBA atau keduanya?
  10. Lulus ujian CFA Anda pada percobaan pertama