Apa Investasi formula?
Investasi formula adalah metode investasi yang secara kaku mengikuti teori atau formula yang ditentukan untuk menentukan kebijakan investasi. Investasi formula dapat dikaitkan dengan bagaimana seorang investor menangani alokasi aset, berinvestasi dalam dana atau sekuritas, atau memutuskan kapan dan berapa banyak uang yang akan diinvestasikan.
Poin Penting
- Dengan investasi formula, pelaku pasar mengikuti rencana terstruktur yang menentukan faktor-faktor seperti alokasi aset, jenis sekuritas yang diinvestasikan, atau jumlah dan frekuensi investasi.
- Beberapa contoh gaya umum investasi formula termasuk dollar-cost averaging, dividend reinvesting, dan ladders.
- Investasi formula menarik bagi pelaku pasar yang menganggap investasi aktif membuat stres atau kewalahan; investasi formula terstruktur dan konsisten.
- Sisi negatif dari investasi formula adalah tidak meninggalkan banyak ruang bagi investor untuk membuat perubahan untuk menyesuaikan dengan perubahan pasar atau ekonomi yang tidak terduga.
Memahami Formula Investing
Investasi formula menghilangkan sebagian besar pengambilan keputusan diskresioner dari proses investasi, yang dapat mengurangi stres bagi investor dan membantu mereka mengotomatiskan strategi mereka; investor cukup mengikuti aturan atau formula dan berinvestasi dengan sesuai. Kelemahan menggunakan investasi formula adalah ketidakmampuan untuk beradaptasi dengan kondisi pasar yang berubah. Misalnya, selama periode volatilitas yang ekstrim , investor dapat mencapai hasil yang lebih baik dengan membuat penyesuaian kebijaksanaan pada strategi investasi mereka.
Seorang investor harus memastikan bahwa rumus tersebut sesuai dengan toleransi risikonya , jangka waktu dan persyaratan likuiditasnya agar efektif. Rata-rata biaya dolar, investasi ulang dividen, dan tangga adalah contoh strategi investasi formula sederhana.
Referensi cepat
Investasi formula dapat menyederhanakan proses investasi untuk investor yang tidak berpengalaman atau mereka yang tidak memiliki waktu untuk secara aktif mengelola akun mereka; namun, risikonya adalah investor formula tidak dapat bereaksi cukup cepat terhadap perubahan di pasar atau ekonomi.
Strategi Investasi Formula
- Dollar-Cost Averaging : Strategi ini melibatkan pembelian investasi dalam jumlah tetap dalam jumlah dolar pada jadwal yang ditentukan, terlepas dari bagaimana kinerja investasi tersebut. Misalnya, pelaku pasar menginvestasikan $ 1.000 dalam reksa dana tertentu pada hari pertama setiap bulan, setiap bulan selama setahun, akhirnya menginvestasikan $ 12.000. Rata-rata biaya dolar membantu membangun portofolio sedikit demi sedikit, menambahkan sejumlah kecil uang selama jangka waktu yang konsisten.
- efek peracikan terus selama investor terus dividen menginvestasikan kembali. Contoh ini mengasumsikan harga saham tidak berubah selama periode dua tahun.
- Tangga : Investor menggunakan strategi ini untuk investasi pendapatan tetap, seperti obligasi. Investor membeli portofolio obligasi dengan tanggal jatuh tempo yang berbeda. Dengan mengejutkan tanggal jatuh tempo, obligasi jangka pendek mengimbangi volatilitas obligasi jangka panjang. Uang tunai yang diterima dari obligasi yang jatuh tempo kemudian digunakan untuk membeli obligasi tambahan untuk menjaga struktur yang ditentukan.
Related Posts
- Obligasi
- Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Reksa Dana
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Brexit
- Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
- Hedge Fund
- Investor umum dan pedagang blunders