Investasi real estat – (Keuangan)

oleh

Apa Investasi real estat?

Investasi real estat adalah real estat yang menghasilkan pendapatan atau dimaksudkan untuk tujuan investasi daripada sebagai tempat tinggal utama. Investor biasanya memiliki beberapa bagian real estat, salah satunya berfungsi sebagai tempat tinggal utama sementara yang lain digunakan untuk menghasilkan pendapatan sewa dan keuntungan melalui apresiasi harga. Implikasi pajak untuk investasi real estat seringkali berbeda dengan real estat perumahan.

Poin Penting

  • Investasi real estat dapat memberikan peluang bagi investor untuk membangun kekayaan, meningkatkan pendapatan, dan mendiversifikasi portofolio investasi.
  • Investasi residensial biasanya melibatkan rumah, townhouse, dan kondominium.
  • Investasi dalam real estat komersial mungkin melibatkan kepemilikan toko ritel, gedung perkantoran, atau fasilitas penyimpanan dan gudang.
  • Investasi real estat dapat menciptakan capital gain bagi investor karena peningkatan nilai properti sekaligus memberikan pendapatan sewa.

Memahami Investasi Real Estat

Investasi real estat dapat memberikan peluang keuntungan finansial bagi investor. Memiliki properti investasi dapat membantu membangun kekayaan, meningkatkan pendapatan, dan membantu mendiversifikasi portofolio investasi. Meskipun ada banyak jenis properti di pasar real estat, sebagian besar properti dapat dipecah menjadi dua klasifikasi.

Perumahan

Investasi real estat dapat mencakup tanah hunian dan properti. Investasi residensial biasanya melibatkan rumah, townhouse, dan kondominium. Properti hunian dapat berupa unit multi-keluarga atau satu-keluarga.

Komersial

Investasi dalam real estat komersial mungkin melibatkan kepemilikan toko ritel, gedung perkantoran, atau fasilitas penyimpanan dan gudang. Investasi dalam real estat komersial biasanya lebih terlibat dan mahal daripada investasi residensial. Sewa properti komersial bisa lebih lama dari perjanjian sewa tempat tinggal. Baik biaya maupun profitabilitas biasanya diukur dengan basis per kaki persegi.

Manfaat untuk Investasi Real Estat

Manfaat berinvestasi di real estat sangat banyak dan dapat bervariasi tergantung pada tujuan investor. Berapa banyak uang untuk diinvestasikan dalam properti real estat dapat bergantung pada toleransi risiko investor. Selain itu, jangka waktu investor penting untuk dipertimbangkan saat melakukan pembelian atau investasi sebesar itu. 

Beberapa investor berinvestasi di real estat untuk mendiversifikasi uang mereka dari pasar saham. Investor lain ingin uang mereka diinvestasikan dalam aset fisik daripada sekuritas, seperti ekuitas atau obligasi. Dua dari manfaat utama berinvestasi di real estat, baik residensial maupun komersial, meliputi:

Apresiasi Modal

Properti investasi dapat merealisasikan capital gain bagi investor karena nilai properti meningkat dari waktu ke waktu. Keuntungan modal adalah keuntungan yang dihasilkan dari selisih antara harga pembelian awal dan harga jual properti. Tentunya investor baru bisa merealisasikan capital gain setelah mereka menjualnya. 

Namun, harga-harga telah meningkat secara dramatis selama beberapa dekade terakhir karena permintaan akan rumah meningkat. Baik penawaran dan permintaan berperan dalam mendapatkan keuntungan modal dari real estat. Jika ada lebih sedikit properti di suatu wilayah geografis atau lebih sedikit pasokan, harga properti cenderung naik — semuanya sama.

Pendapatan sewa

Banyak investor membeli real estat untuk aliran pendapatan tetap yang diberikannya. Baik itu properti hunian atau komersial, penyewa atau penghuni membayar pemiliknya setiap bulan hingga perjanjian sewa atau kontrak berakhir. Aliran pendapatan ini dapat menawarkan pendapatan yang stabil bagi para pensiunan dan orang lain yang mencari sumber pendapatan alternatif selain pendapatan dari memegang sekuritas investasi seperti obligasi atau saham. Pendapatan dari real estat juga dapat bertindak sebagai lindung nilai atau perlindungan terhadap penurunan pasar saham dan kenaikan harga barang-barang konsumen.

Cara Investasi Real Estat Dapat Dikelola

Memanfaatkan investasi real estat dapat mengikuti berbagai jalur. Seorang investor mungkin bergabung dengan grup investasi real estat yang mengumpulkan dananya untuk memperoleh properti. Pemilik atau pemilik properti investasi dapat menyewa manajer properti untuk mengawasi pemeliharaan sehari-hari dan koleksi sewa untuk sebuah real estat atau seluruh portofolio.

Seorang investor real estat juga dapat mencari untuk melayani di sisi pinjaman atau pendanaan proyek dengan harapan pengembalian investasi mereka. Misalnya, investor dapat menjadi pemberi pinjaman di balik pinjaman uang keras untuk real estat. Peminjam dalam kasus seperti itu kemungkinan besar akan membayar suku bunga yang lebih tinggi untuk menerima dana dan perlu membayar kembali pinjaman dalam waktu singkat. Pemberi pinjaman mungkin menyetujui pinjaman dengan harapan mengambil kepemilikan properti jika peminjam gagal bayar terutama jika properti tersebut memiliki potensi nilai jual kembali yang lebih besar.

Investasi real estat dapat berupa bagian dari properti yang rusak, atau terbelakang yang diperbaharui dengan maksud untuk menyewa ruang untuk pengembalian jangka panjang. Pemilik properti mungkin mencari pembiayaan untuk menutupi biaya perbaikan real estat dan membuatnya lebih menarik bagi penyewa.

Seorang investor real estat dapat memperoleh properti berdasarkan ekspektasi bahwa permintaan ruang akan meningkat karena faktor eksternal. Atraksi baru seperti arena olahraga atau pembangunan infrastruktur, seperti perluasan jalan raya, dapat membuat properti di sekitarnya sangat diminati. Misalnya, investor real estat mungkin membeli properti komersial di sebelah lokasi untuk teater baru yang sedang dibangun. Asumsinya adalah akan ada peningkatan lalu lintas pejalan kaki yang melewati properti yang dibeli, yang akan membuat lokasi tersebut menjadi pilihan utama bagi pengecer. Permintaan yang meningkat dapat memberikan kesempatan kepada pemilik untuk menurunkan harga sewa juga.

Risiko Investasi Real Estat

Real estat dapat melibatkan sejumlah besar modal di muka dan hutang dalam bentuk pinjaman dari bank. Selain itu, ini tidak memberikan keuntungan finansial langsung, yang berarti butuh waktu bertahun-tahun untuk mendapatkan keuntungan atau mendapatkan kembali investasi awal.

Penurunan ekonomi dapat menyebabkan kesulitan dalam menemukan penyewa, terutama dengan properti komersial. Jika bisnis bangkrut atau kehilangan uang, mereka mungkin tidak dapat membayar sewa. Dalam resesi, cukup sulit menemukan penyewa untuk properti komersial. Akibatnya, pemilik harus membayar pemeliharaan properti dan pembayaran hipotek kepada bank untuk membeli properti.

Ada juga risiko berinvestasi di properti hunian. Situasi sulit dapat muncul dengan mengelola penyewa. Pembengkakan biaya untuk perbaikan atau perbaikan dapat terjadi, dimana investor mungkin perlu mengalokasikan dana tambahan. Penyewa selalu dapat mengalami keadaan darurat di tengah malam, yang dapat menyebabkan lebih banyak waktu yang dihabiskan untuk mengelola properti.

Kabar baiknya adalah investor real estat dapat menyewa manajer properti untuk mengelola dan mengawasi perbaikan dan pengumpulan pembayaran sewa. Namun, biaya manajer properti akan memakan pendapatan bulanan yang diterima, yang akan diterjemahkan menjadi waktu yang lebih lama sebelum properti menghasilkan keuntungan, dan investor mendapatkan kembali investasi awal.

Related Posts

  1. Triple Net Lease: Pro dan Kontra
  2. Real Estat Komersial (CRE)
  3. Cara Menghasilkan Uang dengan Opsi Real Estat
  4. Sewa Tiga Bersih (NNN)
  5. Cara Menghasilkan Uang di Real Estat
  6. Capital Gain Pajak atas penjualan rumah
  7. Tambahkan Beberapa Real Estat ke Portofolio Anda
  8. Deskripsi Pekerjaan untuk Agen Real Estat Komersial
  9. Sewa tanah
  10. Karir real estat dan penunjukan mereka

     

Pos-pos Terbaru

  • Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
  • Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
  • Zero-Volatility Spread (Z-spread)
  • ZZZZ BEST
  • ZWD (Zimbabwe Dollar)
  • Z tranche
  • Z-Score
  • Zonasi
  • Peraturan Zonasi
  • Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
  • Zona dukungan dan contoh
  • Zona resistensi
  • ZOMMA Didefinisikan
  • Zombies.
  • Judul Zombie.
  • Penyitaan Zombie
  • ETF zombie
  • Hutang Zombie
  • Zombie Bank.
  • ZMK (Zambia Kwacha)