Apa Investasi Tidak Sesuai (Ketidaksesuaian)?
Investasi yang tidak sesuai adalah ketika investasi — seperti saham atau obligasi — tidak memenuhi tujuan dan sarana seorang investor. Strategi investasi mungkin juga tidak cocok. Misalnya, campuran aset portofolio bisa saja salah, atau investasi yang dibeli mungkin terlalu agresif atau berisiko terlalu rendah untuk kebutuhan atau keinginan klien.
Di sebagian besar belahan dunia, profesional keuangan memiliki tugas untuk mengambil langkah-langkah yang memastikan investasi yang sesuai untuk klien.Di Amerika Serikat, aturan ini diberlakukan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).Kesesuaian tidak sama dengantanggung jawab fidusia .
Poin Penting
- Investasi yang tidak sesuai adalah investasi yang tidak memenuhi tujuan dan kebutuhan investor sebaik mungkin.
- Profesional keuangan memiliki tugas umum untuk menawarkan investasi yang sesuai dengan kebutuhan pelanggan.
- Bahkan mereka yang tidak terikat secara ketat oleh kewajiban fidusia diharapkan menghindari penawaran investasi yang tidak sesuai.