Apa Kiat memulai perusahaan perencanaan keuangan?
Apakah Anda seorang perencana keuangan veteran yang ingin keluar dari bawah bos tirani atau pemula yang baru saja lulus dari perguruan tinggi, impian untuk memulai perusahaan jasa keuangan Anda sendiri mungkin merupakan aspirasi yang membuat Anda bangun dari tempat tidur bahkan pada hari-hari paling hujan sekalipun.. Uang, otonomi, jam kerja yang nyaman, dan pengakuan dalam komunitas semuanya datang sebagai bagian dari paket, setidaknya dalam mimpi kita. Pada kenyataannya, memulai perusahaan jasa keuangan membutuhkan banyak kerja keras. Mereka yang gagal seringkali adalah mereka yang gagal membuat rencana.
Baca terus selagi kita menjelajahi apa yang perlu Anda ketahui untuk mengubah impian Anda menjadi kenyataan bisnis yang berkembang. Kita akan membahas tujuh faktor penting yang perlu diingat saat memulai latihan Anda sendiri.
Meningkatnya Permintaan Perencana Keuangan
Usia rata-rata perencana keuangan Anda semakin meningkat, seiring dengan usia basis kliennya. Dengan itu, lebih banyak perencana meninggalkan praktik mereka sementara lebih banyak klien potensial memasuki tahun-tahun pensiun mereka.
Demografi yang berubah dalam populasi Amerika dengan cepat membuka bidang spesialisasi baru, seperti perawatan jangka panjang dan investasi alternatif. Produk dan layanan keuangan generasi terbaru juga memungkinkan penasihat untuk memenuhi kebutuhan klien dengan cara yang tidak dapat diantisipasi bahkan beberapa tahun yang lalu. Faktor-faktor ini telah meningkatkan kebutuhan akan perencana keuangan yang berkualitas.
Veteran dan Retensi Basis Klien
Jika Anda seorang veteran dalam bisnis ini yang mencoba mandiri, Anda mungkin bosan dengan tekanan penjualan yang konstan, politik kantor, dan batasan perusahaan lainnya yang dikenakan pada Anda sekarang. Pada tahap ini dalam karir Anda, Anda mungkin telah mengembangkan filosofi investasi pribadi Anda yang mungkin berbeda dari metode yang dianut oleh perusahaan Anda saat ini. Anda mungkin juga peduli tentang pengelolaan buku bisnis Anda dan merasa bahwa basis klien Anda akan lebih baik dilayani dalam pengaturan yang lebih independen.
Meskipun memiliki basis klien yang mapan adalah keuntungan besar bagi siapa pun yang memulai praktik perencanaan keuangan mereka sendiri, hal itu juga menciptakan serangkaian masalahnya sendiri. Pikirkan tentang bagaimana Anda akan mencapai retensi klien dan tetap dapat melayani pelanggan utama saat memindahkan akun tersebut dari satu perusahaan ke perusahaan lain.
Pemula dan Bangunan Basis Klien
Pendatang baru di bisnis ini akan menghadapi rintangan yang jauh lebih besar di jalan menuju kesuksesan. Selain masalah start-up normal yang harus ditangani, pemula juga harus membuat daftar klien dari awal, serta mempelajari mekanisme bisnis, yang bisa sangat membantu. Namun, seperti banyak pendatang baru di bidang ini, Anda mungkin melihat perencanaan keuangan sebagai cara untuk membuat perbedaan nyata dalam kehidupan orang lain.
Jika Anda berjiwa wirausaha, Anda mungkin tertarik dengan kemungkinan prestise, kebebasan, dan kompensasi tinggi yang dinikmati oleh banyak perencana keuangan. Tetapi terlepas dari latar belakang atau motif Anda, mendirikan firma perencanaan keuangan Anda sendiri kemungkinan besar akan menjadi salah satu hal tersulit — dan memuaskan — yang pernah Anda lakukan.
# 1.Biaya Start-Up
Memulai perusahaan perencanaan keuangan memerlukan banyak biaya awal yang sama seperti bisnis lainnya. Ini termasuk furnitur, sewa, periklanan, teknologi, utilitas, dan mungkin setoran yang sungguh – sungguh dengan broker-dealer baru (jika ingin digunakan). Biaya perizinan dan pelatihan harus diperhitungkan bagi mereka yang membutuhkannya juga. Para veteran dengan buku bisnis juga perlu memperhitungkan kemungkinan hilangnya pendapatan akibat peralihan ke perusahaan baru.
# 2.Perizinan dan Pelatihan
Selain mendapatkan lisensi yang diperlukan, pemula harus mempertimbangkan untuk mendapatkan satu atau dua gelar profesional, seperti Perencana Keuangan Bersertifikat atau Penjamin Emisi Obligasi. Kredensial seperti ini dapat membantu memberikan kredibilitas dan pelatihan akademis yang sangat dibutuhkan bagi mereka yang baru mengenal bisnis atau ingin memperluas repertoar mereka.
Namun, jika Anda seorang veteran dalam bisnis ini, perizinan dan pelatihan mungkin bukan masalah kritis kecuali Anda memasuki bidang pekerjaan baru. Misalnya, jika Anda memiliki bisnis asuransi dan berencana untuk menambahkan investasi atau perencanaan keuangan yang komprehensif ke dalam praktik Anda, maka Anda perlu memiliki lisensi (dan mungkin sertifikasi) yang sesuai.
# 3.Pembuatan Rencana Bisnis
Seperti bisnis lainnya, perencana keuangan independen harus memulai dengan rencana bisnis tertulis yang baik. Rencana ini harus mencakup:
- Tujuan bisnis
- Strategi khusus tentang bagaimana mencapai tujuan tersebut
- Kondisi pasar keuangan saat ini
- Demografi klien dan prospek
- Bagaimana membedakan perusahaan Anda dari pesaing
- Rencana pemasaran yang fleksibel
- Semua kemungkinan biaya (ini harus didefinisikan dengan jelas)
- Perkiraan realistis tentang jumlah waktu yang diperlukan untuk mencapai tujuan rencana