Apa Konveyansi palsu?
Pengiriman palsu adalah transfer properti yang ilegal atau tidak adil kepada pihak lain melalui wali amanat kebangkrutan. Satu jenis, yang disebut “penipuan aktual”, dimaksudkan untuk menunda, menghalangi, atau menipu kreditor, atau untuk menempatkan properti tersebut di luar jangkauan kreditor untuk mengantisipasi atau selama proses kebangkrutan, menurut Uniform Fraudulent Transfer Act (UFTA) dan Kode Kebangkrutan federal. Pengangkutan palsu dapat berlaku untuk sejumlah kecil uang – misalnya, dalam kasus di mana seseorang menjual semua harta miliknya dengan jumlah uang yang tidak signifikan kepada pasangan, kerabat, mitra bisnis, atau teman. Jenis lain dari penipuan konstruktif, “penipuan konstruktif,” terjadi ketika kreditor menerima kurang dari yang mereka berhak untuk berdasarkan hukum.
Pengangkutan curang termasuk dalam hukum perdata, bukan pidana, secara umum. Jika pengalihan properti dianggap curang, pengadilan dapat meminta orang yang memegang aset (orang yang menerima pengangkutan) untuk menyerahkan aset, atau nilai moneter yang setara, kepada kreditur .
Pengiriman penipuan juga disebut transfer penipuan.
Penjelasan Penipuan
Ada dua jenis penyampaian penipuan: penipuan aktual dan penipuan konstruktif. Berdasarkan 11 USC Bagian 548, penipuan yang sebenarnya terjadi ketika debitur dengan sengaja menyumbangkan atau menyingkirkan properti sebagai bagian dari skema perlindungan aset. Periode look-back adalah satu tahun sebelum pengajuan permohonan pailit. Niat untuk menipu harus dibuktikan agar terdakwa terbukti bersalah, tetapi biasanya, tindakan tertentu diartikan sebagai niat, seperti mendirikan perusahaan cangkang, merencanakan untuk mempertahankan kendali atas properti yang ditransfer, atau mentransfer aset kepada seseorang dengan siapa terdakwa memiliki. hubungan atau kesepakatan diam-diam.
Kecurangan konstruktif terjadi jika debitur menerima kurang dari “nilai setara yang wajar” untuk properti yang dialihkan untuk kepentingan kreditor dan jika debitur “pailit pada tanggal transfer tersebut dilakukan atau kewajiban tersebut timbul, atau menjadi pailit sebagai a hasil dari pengalihan atau kewajiban tersebut, “menyatakan Bagian 548 dari Kode Kepailitan. “Nilai yang setara secara wajar” sering kali menjadi subjek perselisihan antara debitur dan kreditor, tetapi bagian dari undang-undang ini dirancang untuk memungkinkan kreditor menarik kembali jumlah kompensasi ke dalam harta pailit. Tidak seperti penipuan yang sebenarnya, tidak diperlukan penemuan yang berkaitan dengan maksud debitur.
Artikel terkait
- Dividen konstruktif
- Aturan Penjualan Konstruktif, Bagian 1259
- Tanda Terima Konstruktif
- Debitur dalam Kepemilikan (DIP)
- Apakah Buruk Memiliki Hak Gadai di Rumah Anda?
- Kepailitan
- Penipuan Hipotek: Memahami dan Menghindarinya
- Jenis Penipuan Konsumen yang Paling Umum
- Kebangkrutan yang Tidak Disengaja
- Tetap otomatis