Internal Revenue Service (IRS) laporan bahwa lebih dari 80 juta wajib pajak menggunakan profesional dibayar untuk melengkapi dan menyerahkan pengembalian pajak mereka. Jika Anda salah satunya, penting untuk mengatur tanda terima, formulir, dan dokumen lainnya jauh sebelum waktu pajak. Penyusun Anda dapat mengambil informasi langsung dari Anda atau meminta Anda mengisi kuesioner. Apa pun itu, Anda akan membutuhkan waktu untuk mengumpulkan semua yang Anda — dan si pembuat — perlukan. Berikut langkah-langkah yang harus diambil.
Apa Langkah-langkah yang Harus Dilakukan Sebelum Anda Mempersiapkan Pajak?
- Bahkan jika Anda mempekerjakan orang lain untuk menyiapkan pengembalian pajak Anda, Anda harus melakukan beberapa pekerjaan di muka sendiri — dan semakin awal Anda mulai, semakin baik.
- Kumpulkan tanda terima Anda dan periksa apakah Anda telah menerima semua formulir yang Anda butuhkan dari pemberi kerja dan lembaga keuangan.
- Pengembalian pajak tahun lalu bisa menjadi panduan yang baik untuk memastikan Anda tidak melewatkan informasi penting apa pun.
Pilih seorang Preparer
Jika Anda belum memiliki ahli pajak, cara yang baik untuk menemukannya adalah dengan meminta referensi dari teman dan penasihat (seperti pengacara yang Anda kenal).Pastikan bahwa orang yang Anda pilih memiliki Preparer Tax Identification Number (PTIN) yang menunjukkan bahwa mereka berwenang untuk menyiapkan pengembalian pajak pendapatan federal.
Anda juga harus menanyakan tentang biaya, yang kemungkinan besar bergantung pada kompleksitas pengembalian Anda. Hindari menggunakan perusahaan yang bermaksud mengambil persentase dari pengembalian dana Anda. Situs web IRS memiliki tip untuk memilih preparer dan tautan ke direktori preparer IRS, yang dapat Anda cari sesuai dengan kredensial dan lokasinya.
Jadwalkan Janji
Semakin cepat Anda bertemu dengan preparer Anda, semakin cepat Anda dapat menyelesaikan pengembalian (bahkan jika Anda memutuskan untuk mengajukan perpanjangan).Jika Anda mengantisipasi pengembalian dana, Anda juga akan mendapatkannya lebih cepat.Jika Anda menunggu terlalu lama untuk menjadwalkan janji temu dengan ahli pajak, hal itu mungkin tidak akan terjadi sebelum 15 April, dan Anda bisa kehilangan peluang untuk menurunkan tagihan pajak Anda, seperti memberikan kontribusi yang dapat dikurangkan ke IRA atau rekening tabungan kesehatan .3
Referensi cepat
Pada 22 Februari 2021, Internal Revenue Service (IRS) mengumumkan bahwa para korban badai musim dingin 2021 di Texas memiliki waktu hingga 15 Juni 2021, untuk mengajukan berbagai pengembalian pajak individu dan bisnis serta melakukan pembayaran pajak.Akibatnya, individu dan bisnis yang terkena dampak memiliki waktu hingga 15 Juni 2021 untuk mengajukan pengembalian dan membayar pajak apa pun yang awalnya jatuh tempo selama periode ini.Ini termasuk 2020 individu dan bisnis pengembalian biasanya karena pada tanggal 15 April, serta berbagai 2020 kembali bisnis jatuh tempo pada 15 Maret
Kumpulkan Dokumen Anda
Pada akhir Januari, Anda seharusnya sudah menerima semua dokumen pajak yang Anda butuhkan dari pemberi kerja atau pemberi kerja Anda, juga dari bank, perusahaan pialang, dan orang lain yang berbisnis dengan Anda. Untuk setiap formulir, periksa apakah informasinya cocok dengan catatan Anda sendiri.
Ini adalah beberapa bentuk yang paling umum:
- Formulir W-2 , jika Anda memiliki pekerjaan.
- Berbagai 1099 formulir yang melaporkan pendapatan lain yang Anda terima, seperti dividen ( Formulir 1099-DIV ), bunga ( Formulir 1099-INT ), dan kompensasi non-karyawan yang dibayarkan kepada kontraktor independen ( Formulir 1099-MISC ). Pialang tidak diharuskan untuk mengirimkan Formulir 1099-B , yang melaporkan keuntungan dan kerugian pada transaksi sekuritas, hingga pertengahan Februari, jadi itu mungkin datang sedikit kemudian.
- Formulir 1098 , melaporkan setiap bunga hipotek yang Anda bayarkan.
- Formulir W-2G , jika Anda memiliki kemenangan judi tertentu.
Kumpulkan Tanda Terima Anda
Tanda terima mana yang harus Anda berikan bergantung pada apakah Anda memerinci potongan Anda atau mengklaim potongan standar.Anda akan ingin memilih mana yang menghasilkan penghapusan yang lebih besar, tetapi satu-satunya cara untuk mengetahui secara pasti adalah dengan menjumlahkan pengurangan yang diperinci dan membandingkannya dengan pemotongan standar Anda.Untuk tahun pajak 2020, pemotongan standar untuk pembayar pajak lajang adalah $ 12.400 dan untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama adalah $ 24.800.
Secara khusus, cari tanda terima untuk biaya medis yang tidak ditanggung oleh asuransi atau diganti dengan rencana kesehatan lainnya (seperti rekening pengeluaran fleksibel atau rekening tabungan kesehatan), pajak properti, dan pengeluaran terkait investasi. Ini semua tunduk pada batasan, tetapi jika cukup substansial, mungkin ada baiknya Anda memerinci.
Jika Anda memerinci potongan Anda, Anda juga perlu mengumpulkan cadangan yang Anda miliki untuk sumbangan amal.Misalnya, kontribusi sebesar $ 250 atau lebih memerlukan pengakuan tertulis dari badan amal yang menyatakan jumlah hadiah Anda dan bahwa Anda tidak menerima apa pun (selain mungkin barang token) sebagai imbalan. Jika Anda tidak memiliki pengakuan seperti itu, hubungi badan amal tersebut dan minta. Anda dapat menemukan detail lebih lanjut tentang pemotongan amal di IRS Publication 1771 .
Jika Anda memiliki pendapatan dan pengeluaran bisnis untuk dilaporkan padaJadwal C , Anda perlu membagikan pembukuan dan catatan Anda (misalnya, QuickBooks atau sistem akuntansi lain yang Anda gunakan, tanda terima untuk pengeluaran, dan laporan bank dan kartu kredit yang relevan).
Semakin terorganisir catatan Anda, semakin sedikit waktu yang dibutuhkan persiapan untuk memproses pajak Anda, yang berarti biaya yang lebih rendah untuk layanan mereka.
Daftarkan Informasi Pribadi Anda
Anda mungkin mengetahui nomor Jaminan Sosial Anda, tetapi tahukah Anda nomor Jaminan Sosial dari setiap tanggungan yang Anda klaim? Anda pasti ingin mencatatnya, bersama dengan informasi lain yang mungkin dibutuhkan oleh pembuat pajak Anda. Misalnya, jika Anda memiliki rumah liburan atau properti sewaan, catat alamatnya. Jika Anda menjual properti pada tahun lalu, catat tanggal Anda membeli dan menjual, jumlah yang Anda bayarkan pada awalnya, dan jumlah yang Anda terima dari penjualan tersebut.
Putuskan Apakah Akan Mengajukan Ekstensi
Jika Anda membutuhkan lebih banyak waktu untuk menyelesaikan semua tugas ini, Anda dapat meminta perpanjangan hingga 15 Oktober untuk mengisi pengembalian pajak Anda. Namun, Anda tetap harus memperkirakan jumlah pajak yang harus Anda bayar dan membayar jumlah tersebut sebelum batas waktu reguler 15 April untuk menghindari denda.
Rencanakan ke Depan untuk Pengembalian Dana
Jika Anda mengharapkan pengembalian pajak, Anda memiliki beberapa opsi untuk penanganannya.
- Anda dapat menerapkan sebagian atau semua pengembalian dana untuk pajak tahun depan. Jika Anda biasanya membayar taksiran pajak sepanjang tahun, itu dapat membantu menutupi cicilan triwulanan pertama.
- Pemerintah dapat mengirimi Anda cek atau menyetorkan pengembalian dana langsung ke rekening giro atau tabungan Anda.
- Anda dapat menyumbangkan sebagian atau seluruh pengembalian dana Anda ke jenis rekening tertentu (IRA, rekening tabungan kesehatan, rekening tabungan pendidikan) atau membeli obligasi Tabungan AS melalui Treasury Direct.