Salah satu alasan mengapa begitu banyak orang tertarik untuk berdagang valas dibandingkan dengan instrumen keuangan lainnya adalah karena dengan valas, Anda biasanya bisa mendapatkan leverage yang jauh lebih tinggi daripada dengan saham. Sementara banyak trader telah mendengar kata “leverage”, hanya sedikit yang mengetahui definisinya, bagaimana leverage bekerja, dan bagaimana hal itu dapat berdampak langsung pada keuntungan mereka.
Konsep menggunakan uang orang lain untuk bertransaksi juga dapat diterapkan di pasar forex. Pada artikel ini, kita akan membahas manfaat menggunakan modal pinjaman untuk perdagangan dan memeriksa mengapa menggunakan leverage dalam strategi perdagangan forex Anda bisa menjadi pedang bermata dua.
Apa Leverage Forex: Pedang Bermata Dua?
- Leverage adalah penggunaan dana pinjaman untuk meningkatkan posisi perdagangan seseorang melebihi apa yang akan tersedia dari saldo kas mereka sendiri.
- Akun broker memungkinkan penggunaan leverage melalui perdagangan margin, di mana broker menyediakan dana pinjaman.
- Pedagang valas sering menggunakan leverage untuk mendapat untung dari perubahan harga yang relatif kecil pada pasangan mata uang.
- Leverage, bagaimanapun, dapat memperbesar keuntungan maupun kerugian.
Mendefinisikan Leverage
Leverage melibatkan peminjaman sejumlah uang yang diperlukan untuk berinvestasi dalam sesuatu. Dalam kasus forex, uang biasanya dipinjam dari broker. Perdagangan valas memang menawarkan leverage tinggi dalam arti bahwa untuk persyaratan margin awal, seorang pedagang dapat membangun — dan mengendalikan — sejumlah besar uang.
Untuk menghitung leverage berbasis margin , bagi total nilai transaksi dengan jumlah margin yang harus Anda siapkan:
Leverage Berbasis Margin = Nilai Total Transaksi / Margin yang Dibutuhkan
Misalnya, jika Anda diminta untuk deposit 1% dari total nilai transaksi margin dan Anda berniat untuk perdagangan satu standar banyak dari USD / CHF , yang setara dengan US $ 100.000, margin yang dibutuhkan akan menjadi US $ 1.000. Jadi, leverage berbasis margin Anda akan menjadi 100: 1 (100.000 / 1.000). Untuk persyaratan margin hanya 0,25%, leverage berbasis margin akan menjadi 400: 1, menggunakan rumus yang sama.
Namun, leverage berbasis margin tidak selalu mempengaruhi risiko, dan apakah trader diharuskan untuk memberikan 1% atau 2% dari nilai transaksi karena margin mungkin tidak mempengaruhi keuntungan atau kerugian mereka. Ini karena investor selalu dapat mengaitkan lebih dari margin yang dibutuhkan untuk posisi apa pun. Ini menunjukkan bahwa leverage riil, bukan leverage berbasis margin, adalah indikator untung dan rugi yang lebih kuat.
Untuk menghitung leverage nyata yang Anda gunakan saat ini, cukup bagi total nilai nominal posisi terbuka Anda dengan modal perdagangan Anda :
Leverage Riil = Nilai Total Transaksi / Total Modal Perdagangan
Misalnya, jika Anda memiliki $ 10.000 di akun Anda, dan Anda membuka posisi $ 100.000 (yang setara dengan satu lot standar), Anda akan berdagang dengan leverage 10 kali di akun Anda (100.000 / 10.000). Jika Anda memperdagangkan dua lot standar, yang bernilai $ 200.000 dalam nilai nominal dengan $ 10.000 di akun Anda, maka leverage Anda di akun adalah 20 kali (200.000 / 10.000).
Ini juga berarti bahwa leverage berbasis margin sama dengan leverage nyata maksimum yang dapat digunakan pedagang. Karena sebagian besar pedagang tidak menggunakan seluruh akun mereka sebagai margin untuk setiap perdagangan mereka, leverage sebenarnya cenderung berbeda dari leverage berbasis margin mereka.
Umumnya, trader tidak boleh menggunakan semua margin yang tersedia. Seorang pedagang hanya boleh menggunakan leverage ketika keuntungan jelas ada di pihak mereka.
Setelah jumlah risiko dalam hal jumlah pip diketahui, maka dimungkinkan untuk menentukan potensi kerugian modal. Sebagai aturan umum, kerugian ini tidak boleh lebih dari 3% dari modal perdagangan. Jika suatu posisi diungkit ke titik di mana potensi kerugiannya bisa, katakanlah, 30% dari modal perdagangan, maka leverage harus dikurangi dengan ukuran ini. Pedagang akan memiliki tingkat pengalaman dan parameter risiko mereka sendiri dan dapat memilih untuk menyimpang dari pedoman umum 3%.
Pedagang juga dapat menghitung tingkat margin yang harus mereka gunakan. Misalkan Anda memiliki $ 10.000 di akun perdagangan Anda dan Anda memutuskan untuk memperdagangkan 10 lot mini USD / JPY. Setiap pergerakan satu pip dalam akun mini bernilai sekitar $ 1, tetapi ketika memperdagangkan 10 mini, setiap pergerakan pip bernilai sekitar $ 10. Jika Anda memperdagangkan 100 mini, maka setiap gerakan pip bernilai sekitar $ 100.
Jadi, stop-loss 30 pips dapat menunjukkan potensi kerugian $ 30 untuk satu mini lot, $ 300 untuk 10 mini lot, dan $ 3.000 untuk 100 mini lot. Oleh karena itu, dengan akun $ 10.000 dan risiko maksimum 3% per perdagangan, Anda harus memanfaatkan hanya hingga 30 lot mini meskipun Anda mungkin memiliki kemampuan untuk berdagang lebih banyak.
Leverage dalam Perdagangan Forex
Di pasar valuta asing, leverage biasanya setinggi 100: 1. Ini berarti bahwa untuk setiap $ 1.000 di akun Anda, Anda dapat melakukan perdagangan hingga $ 100.000. Banyak trader percaya bahwa alasan pembuat pasar forex menawarkan leverage yang tinggi adalah karena leverage adalah fungsi dari risiko. Mereka tahu bahwa jika akun dikelola dengan benar, risikonya juga akan sangat terkelola, atau mereka tidak akan menawarkan leverage. Juga, karena pasar forex tunai spot sangat besar dan likuid, kemampuan untuk masuk dan keluar dari perdagangan pada tingkat yang diinginkan jauh lebih mudah daripada di pasar kurang likuid lainnya.
Dalam perdagangan, kita memantau pergerakan mata uang dalam pip, yang merupakan perubahan terkecil dalam harga mata uang dan bergantung pada pasangan mata uang. Gerakan-gerakan ini sebenarnya hanya sepersekian sen. Misalnya, saat pasangan mata uang seperti GBP / USD bergerak 100 pip dari 1.9500 ke 1.9600 — artinya, hanya pergerakan 1 sen dari nilai tukar .
Inilah sebabnya mengapa transaksi mata uang harus dilakukan dalam jumlah yang cukup besar, memungkinkan pergerakan harga menit ini diterjemahkan ke dalam keuntungan yang lebih besar ketika diperbesar melalui penggunaan leverage. Saat Anda menangani jumlah seperti $ 100.000, perubahan kecil pada harga mata uang dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian yang signifikan.
Risiko Leverage Nyata yang Berlebihan dalam Perdagangan Forex
Di sinilah pedang bermata dua masuk, karena leverage nyata memiliki potensi untuk memperbesar keuntungan atau kerugian Anda dengan besaran yang sama. Semakin besar jumlah leverage pada modal yang Anda terapkan, semakin tinggi risiko yang akan Anda tanggung. Perhatikan bahwa risiko ini tidak selalu terkait dengan leverage berbasis margin meskipun dapat memengaruhi jika trader tidak berhati-hati.
Mari kita ilustrasikan hal ini dengan sebuah contoh. Baik Trader A dan Trader B memiliki modal perdagangan US $ 10.000, dan mereka berdagang dengan pialang yang membutuhkan setoran margin 1%. Setelah melakukan beberapa analisis, keduanya setuju bahwa USD / JPY mencapai puncaknya dan harus turun nilainya. Oleh karena itu, keduanya menjual USD / JPY di 120.
Trader A memilih untuk menerapkan 50 kali leverage nyata pada perdagangan ini dengan mempersingkat USD / JPY senilai US $ 500.000 (50 x $ 10.000) berdasarkan modal perdagangan $ 10.000 mereka. Karena USD / JPY berdiri di 120, satu pip USD / JPY untuk satu lot standar bernilai sekitar US $ 8,30, jadi satu pip USD / JPY untuk lima lot standar bernilai sekitar US $ 41,50. Jika USD / JPY naik ke 121, Trader A akan kehilangan 100 pip pada perdagangan ini, yang setara dengan kerugian US $ 4.150. Kerugian tunggal ini akan mewakili 41,5% kekalahan dari total modal perdagangan mereka.
Trader B adalah trader yang lebih berhati-hati dan memutuskan untuk menerapkan leverage lima kali lipat pada perdagangan ini dengan mempersingkat USD / JPY senilai US $ 50.000 (5 x $ 10.000) berdasarkan modal perdagangan $ 10.000 mereka. USD / JPY senilai $ 50.000 itu sama dengan setengah dari satu lot standar. Jika USD / JPY naik menjadi 121, Trader B akan kehilangan 100 pip pada perdagangan ini, yang setara dengan kerugian $ 415. Kerugian tunggal ini mewakili 4,15% dari total modal perdagangan mereka.
Tabel ini menunjukkan bagaimana akun perdagangan kedua pedagang ini dibandingkan setelah kehilangan 100 pip:
* Semua angka dalam dolar AS
Garis bawah
Tidak perlu takut leverage setelah Anda mempelajari cara mengelolanya. Satu-satunya leverage waktu tidak boleh digunakan adalah jika Anda melakukan pendekatan lepas tangan untuk perdagangan Anda. Jika tidak, leverage dapat digunakan dengan sukses dan menguntungkan dengan manajemen yang tepat. Seperti instrumen tajam lainnya, leverage harus ditangani dengan hati-hati — begitu Anda belajar melakukan ini, Anda tidak punya alasan untuk khawatir.
Jumlah leverage riil yang lebih kecil yang diterapkan pada setiap perdagangan memberi lebih banyak ruang bernapas dengan menetapkan penghentian yang lebih luas namun masuk akal dan menghindari kerugian modal yang lebih tinggi. Perdagangan yang sangat leverage dapat dengan cepat menghabiskan akun perdagangan Anda jika bertentangan dengan Anda, karena Anda akan mengalami kerugian yang lebih besar karena ukuran lot yang lebih besar. Ingatlah bahwa leverage benar-benar fleksibel dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan setiap trader.
Related Posts
- Batas
- Bagaimana Leverage Bekerja di Pasar Forex
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Bagaimana leverage digunakan dalam perdagangan forex
- Bagaimana pengoperasian leverage dapat memengaruhi bisnis
- Panduan untuk Trading Harian dengan Margin
- Berapa Banyak Leverage yang Tepat untuk Anda dalam Perdagangan Forex
- Investor umum dan pedagang blunders
- Margin Laba Bersih
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja