Apa Liberty Reserve?
Liberty Reserve sebelumnya adalah perusahaan yang berbasis di Kosta Rika yang memungkinkan orang untuk mengirim dan menerima pembayaran yang aman tanpa mengungkapkan nomor rekening atau identitas asli mereka. Liberty Reserve (LR) adalah mata uang elektronik perusahaan, yang dapat dikonversi bolak-balik antara dolar AS atau Euro. Dipimpin oleh Arthur Budovsky, yang meninggalkan kewarganegaraan Amerika untuk menciptakan kehidupan baru di Kosta Rika, perusahaan tersebut beroperasi dari 2006-2013 sampai pihak berwenang menindaknya ketika mereka menemukan bahwa itu adalah bisnis pencucian uang multi-miliar dolar yang sangat besar .
Memahami Liberty Reserve
Pelanggan menggunakan layanan pertukaran online Liberty Reserve untuk memproses transaksi pembayaran dan menambah atau menarik dana dari akun mereka. Sebuah akun dapat dibuat hanya dengan nama dan tanggal lahir, keduanya tidak harus diverifikasi, dan alamat email. Dengan sedikit atau tanpa pengawasan atas transaksi keuangan internasional di Kosta Rika, Liberty Reserve bebas untuk membangun bisnis pertukaran uang di mana transaksi yang sah, meskipun tidak diatur, dapat dilakukan, tetapi juga di mana pencucian uang ilegal dapat dengan mudah lepas dari mata hukum. Setiap biaya transaksi adalah 1% dari jumlah yang diproses atau $ 2,99, mana saja yang lebih kecil. Pada puncaknya, Liberty Reserve melayani lebih dari satu juta pelanggan di seluruh dunia, termasuk 200.000 di AS dan memproses sekitar 12 juta transaksi setahun, yang memperkaya Budovsky dan rekan-rekannya.
Patriot Act memungkinkan pihak berwenang AS untuk pergi setelah Liberty Reserve karena perusahaan ditangani USD luar negeri. Bagian dari mandat Patriot Act adalah memastikan teroris tidak dapat menggunakan USD untuk membiayai aktivitas mereka. Pada 2013 AS menyita dan menutup Liberty Reserve, dan setahun kemudian Budovsky dan beberapa mantan pekerja Liberty Reserve lainnya ditangkap di Spanyol dan diekstradisi ke AS untuk menghadapi tuduhan persekongkolan untuk melakukan pencucian uang. Pada awalnya, Budovsky mengaku tidak bersalah atas dakwaan tersebut, tetapi kemudian beberapa bulan kemudian mengubah pengakuannya menjadi bersalah dalam kesepakatan dengan jaksa penuntut. Beberapa mantan pekerja perusahaan menerima hukuman dan hukuman yang relatif ringan. Sang dalang, Budovsky, di sisi lain, dijatuhi hukuman 20 tahun penjara pada tahun 2016.
Artikel terkait
- Liberty Bond.
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Brexit
- Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
- Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
- Entrepreneur dan Entrepreneurship
- Reksa Dana
- Surat kuasa
- Peraturan Federal Reserve
- Produk Domestik Bruto (PDB)