Memahami bagaimana perusahaan kepercayaan top beroperasi – (Ekonomi)

oleh

Bank, perusahaan asuransi, perusahaan pialang , dan perusahaan perencanaan keuangan semuanya bersaing untuk mendapatkan bagian dari portofolio Anda. Akibatnya, konsumen sering menemukan aset mereka tersebar di antara lembaga-lembaga tersebut. Salah satu solusi untuk masalah ini adalah trust company , yang dapat memberikan berbagai jasa investasi, pajak, dan estate planning untuk klien. Artikel ini akan memberikan gambaran umum tingkat tinggi tentang sifat dan fungsi perusahaan trust, serta layanan yang mereka tawarkan.

Apa Memahami bagaimana perusahaan kepercayaan top beroperasi?

Menurut definisi, trust company adalah entitas perusahaan terpisah yang dimiliki oleh bank atau lembaga keuangan lain , firma hukum, atau kemitraan independen. Fungsinya untuk mengelola perwalian, dana perwalian , dan perkebunan untuk individu, bisnis, dan entitas lainnya. Perwalian adalah pengaturan yang memungkinkan pihak ketiga atau wali amanat memegang aset atau properti untuk penerima atau penerima manfaat.

Perusahaan trust mendapatkan haknya dari fakta bahwa mereka bertindak dalam kapasitas fidusia untuk klien mereka — sebagai wali amanat. Fidusia adalah organisasi atau individu yang bertanggung jawab untuk bertindak atas nama orang lain untuk mengelola asetnya. 

Mayoritas aset perusahaan perwalian disimpan dalam perwalian yang sebenarnya, dengan perusahaan perwalian disebut sebagai wali amanat. Perusahaan perwalian umumnya mempekerjakan beberapa jenis profesional keuangan, termasuk perencana keuangan, pengacara, manajer portofolio , CPA, dan profesional pajak lainnya, pejabat perwalian, pakar real estat, dan personel administrasi.

Poin Penting

  • Perusahaan perwalian adalah entitas perusahaan terpisah yang dimiliki oleh bank atau lembaga keuangan lain, firma hukum, atau kemitraan independen.
  • Perwalian adalah pengaturan yang memungkinkan pihak ketiga atau wali amanat memegang aset atau properti untuk penerima atau penerima manfaat.
  • Perusahaan perwalian mengelola perwalian, dana perwalian, dan kekayaan untuk individu, bisnis, dan entitas lainnya.
  • Perusahaan trust melakukan berbagai layanan yang berkaitan dengan investasi dan manajemen aset serta layanan penyimpanan.

Apa yang Dapat Dilakukan Perusahaan Trust untuk Saya?

Perusahaan trust melakukan berbagai layanan yang berkaitan dengan investasi dan manajemen aset. Tentu saja, salah satu fungsi utama sebagian besar perusahaan perwalian adalah mengelola portofolio investasi dalam perwalian klien mereka. Manajemen investasi dilakukan secara internal atau oleh manajer pihak ketiga terafiliasi yang dipilih oleh atau direkomendasikan kepada klien.

Berbagai macam investasi, mulai dari sekuritas individu dan reksa dana hingga derivatif dan real estat, dapat digunakan untuk mencapai berbagai tujuan investasi , seperti pertumbuhan atau pendapatan. Layanan khusus juga tersedia untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi, termasuk investasi alternatif , seperti kemitraan terbatas, sumber daya alam, ekuitas swasta , dan dana lindung nilai. Terlepas dari jenis manajemen yang digunakan, manajemen investasi selalu disesuaikan dengan toleransi risiko dan jangka waktu setiap klien .

Layanan Keuangan dan Kepercayaan

Perusahaan trust juga dapat menyediakan layanan penyimpanan dalam brankas yang aman untuk jenis investasi berwujud atau barang berharga lainnya, seperti perhiasan dan barang koleksi. Seringkali perencana keuangan dipekerjakan untuk menghasilkan rencana keuangan yang komprehensif  untuk klien, yang mencakup semua aspek kehidupan keuangan klien, termasuk investasi, asuransi, dan perencanaan pensiun. Seorang perencana mungkin juga fokus pada segmen tertentu dari keuangan klien, seperti investasi atau perencanaan perguruan tinggi. Penghasilan komprehensif , hadiah, perwalian, dan persiapan serta perencanaan pengembalian pajak properti juga merupakan tarif standar bagi banyak perusahaan perwalian. Bahkan layanan escrow dan rekening penampungan untuk hasil dari 1031 transaksi pertukaran real estat dapat disediakan, jika perlu. Bagian 1031 adalah   ketentuan Kode Pendapatan Internal (IRC) yang memungkinkan pajak ditangguhkan pada aset yang memenuhi syarat seperti real estat.

Jasa Perencanaan Estate

Perusahaan perwalian dapat menangani semua aspek dari proses penyelesaian harta warisan, termasuk penilaian, penyebaran , dan kepemilikan kembali aset, pembayaran hutang, dan pengeluaran, persiapan pengembalian pajak tanah , penjualan bisnis yang dimiliki dan semua tugas penting lainnya yang terkait dengan menyampaikan milik almarhum pemberi atau klien. Perusahaan trust sering kali akhirnya bekerja dengan ahli waris klien mereka juga, memberikan rangkaian layanan yang sama kepada penerima aset real seperti kepada donor.

Layanan Kepercayaan Perusahaan

Layanan kepercayaan perusahaan dapat memberikan bantuan baik dengan penerbitan dan administrasi hutang perusahaan. Perwalian perusahaan dapat mendistribusikan pembayaran bunga dari perusahaan kepada pemegang obligasi dan memastikan bahwa penerbit mematuhi persyaratan perjanjian obligasi.

Jenis Trust

Perusahaan kepercayaan mengelola semua fase proses penciptaan, administrasi, dan disposisi kepercayaan. Meskipun ada banyak jenis perwalian yang berbeda, biasanya perwalian tersebut terbagi dalam dua jenis kategori.

Kepercayaan yang Dapat Dicabut

Sebuah  kepercayaan ditarik  adalah kepercayaan yang dapat berubah setiap saat. Misalnya, penerima manfaat bisa diubah, atau kepercayaan bisa dibubarkan. Pemilik kepercayaan yang dapat dibatalkan mempertahankan kendali atas kepercayaan itu setiap saat. Pemilik atau pemberi dapat menjadi penerima atau menyebut siapa saja.

Kepercayaan yang Tidak Dapat Dicabut

Sebuah  kepercayaan yang tidak dapat dibatalkan  tidak memungkinkan perubahan apapun juga tidak bisa kepercayaan dibubarkan tanpa izin dari penerima. Perwalian yang tidak dapat dibatalkan membantu dalam menghindari pajak atas hadiah atau melindungi warisan penerima dari tindakan hukum apa pun dari kreditor jika penerima memiliki masalah keuangan di kemudian hari.

Jenis perwalian lainnya meliputi:

  • Kepercayaan hidup dan kepercayaan wasiat
  • Perwalian asuransi jiwa second-to-die
  • Perwalian amal (yayasan dan wakaf untuk orang kaya biasanya juga tersedia)
  • Perwalian yang sengaja dirusak
  • Kepercayaan insentif
  • Perwalian yang melompati generasi
  • QTIP percaya
  • Perwalian kediaman pribadi yang berkualifikasi
  • Perwalian pernikahan
  • Kepercayaan pendidikan
  • Akun perwalian pensiun, seperti IRA dan paket yang memenuhi syarat

Mengapa Menggunakan Trust Company?

Perusahaan kepercayaan dapat memberikan banyak layanan kepada klien dari satu lokasi yang nyaman dan terpusat. Mereka menghemat waktu dan tenaga klien mereka dengan menghilangkan kebutuhan untuk mengoordinasikan aset keuangan dan informasi antara pialang , perencana keuangan, penasihat pajak, pembuat pajak, dan pengacara. Perusahaan trust juga mengambil tanggung jawab fidusia penuh atas kesejahteraan keuangan klien mereka, sehingga memastikan bahwa kepentingan terbaik klien selalu dipertimbangkan dalam setiap layanan dan transaksi yang dilakukan.

Konsumen yang ingin menggunakan layanan trust company akan memiliki banyak entitas lokal untuk dipilih. Hampir semua bank besar dan lembaga tabungan menawarkan layanan kepercayaan melalui departemen terpisah. Namun, sebagian besar klien yang ingin menggunakan perusahaan perwalian umumnya harus memenuhi persyaratan keuangan tertentu; misalnya, perwalian mungkin mengharuskan klien memiliki kekayaan bersih minimal $ 500.000.

Garis bawah

Perusahaan perwalian menyediakan beragam layanan, mulai dari perwalian dan administrasi investasi hingga layanan manajemen kekayaan yang komprehensif , seperti persiapan pajak, nasihat pajak, dan layanan perencanaan keuangan. Untuk konsumen yang mencari pendekatan ‘one-stop-shop’ untuk pengelolaan urusan keuangan mereka, perusahaan kepercayaan dapat menawarkan solusi yang tepat.

Related Posts

  1. Kepercayaan
  2. Aturan Kepercayaan Pemberi
  3. Kepercayaan yang Tidak Dapat Dicabut
  4. Dana perwalian
  5. Cara Mengatur Dana Perwalian di Australia
  6. Apa perbedaan antara intervivos yang dapat dibatalkan dan tidak dapat dibatalkan kepercayaan?
  7. Semua yang Perlu Anda Ketahui Tentang Dana Perwalian di Kanada
  8. Will vs. Trust: Apa Bedanya?
  9. Cara Mendirikan Dana Perwalian di Inggris Raya
  10. Pilih Kepercayaan yang Sempurna

     

Pos-pos Terbaru

  • Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
  • Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
  • Zero-Volatility Spread (Z-spread)
  • ZZZZ BEST
  • ZWD (Zimbabwe Dollar)
  • Z tranche
  • Z-Score
  • Zonasi
  • Peraturan Zonasi
  • Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
  • Zona dukungan dan contoh
  • Zona resistensi
  • ZOMMA Didefinisikan
  • Zombies.
  • Judul Zombie.
  • Penyitaan Zombie
  • ETF zombie
  • Hutang Zombie
  • Zombie Bank.
  • ZMK (Zambia Kwacha)