Pada umumnya ada dua alasan untuk membeli blog, ‘Apakah Membeli Praktek Perencanaan Keuangan yang Baik Cara untuk Mulai sebagai Financial Planner?’ Alasan pertama adalah untuk mengakuisisi atau merger dengan perusahaan lain untuk meningkatkan pendapatan dan skala. Ini umumnya berlaku untuk praktik atau institusi yang lebih besar. Alasan kedua adalah seorang perencana baru ingin sekali menjalankan bisnis , dan tidak ingin membangun praktik dari bawah ke atas. Membeli perusahaan mungkin lebih umum di antara para pengubah karier dengan kewajiban keuangan yang ada.
Dalam kedua kasus tersebut, terdapat bukti bahwa mempertahankan klien dan memperoleh manfaat penuh selama dan secara langsung setelah akuisisi sulit dicapai. Jason Carroll, dari Live Oak Bank, dalam artikel Berita Investasi menjelaskan masalah umum yang terjadi saat memperoleh praktik penasihat keuangan. Ini termasuk staf penting yang berhenti, klien menuju pintu, penjual kembali pada kesepakatan, dan manfaat aktual dari akuisisi yang ternyata tidak sebanding dengan harganya. Carroll selanjutnya melaporkan hasil survei Aite Consulting Group tahun 2012 yang menyatakan bahwa 33% penasihat yang membeli praktik mapan mengakui bahwa mereka mempertahankan kurang dari 50% basis klien penjual.
Jika Anda mempertimbangkan untuk membeli praktik penasihat keuangan, langkah besar pertama adalah melakukan uji tuntas Anda. Jangan terburu-buru melakukan apa pun, periksa dan periksa kembali buku, dan waspadai potensi jebakan. Agar akuisisi berhasil, praktik tersebut harus mendekati kesesuaian yang sempurna bagi pembeli. Mengenal penjual, karyawan, dan proses operasi dari praktik yang ingin Anda beli semuanya sangat penting. Pastikan untuk mendapatkan jawaban yang jelas atas semua pertanyaan dan kekhawatiran Anda sebelum Anda hampir menyelesaikan transaksi apa pun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Teratas untuk Membeli Praktek Penasihat Keuangan .)
Apa Membeli praktik penasihat? Kiat-kiat ini akan membantu Anda melakukannya dengan benar?
Setiap bisnis memiliki budaya, nilai, gaya kerja, dan taktiknya sendiri. Orang yang ingin membeli bisnis juga memiliki ekspektasi sendiri tentang bagaimana perusahaan seharusnya dikelola, sehingga terdapat potensi konflik bahkan sebelum transaksi dimulai.
Selain kemungkinan ketidaksepakatan karena perbedaan filosofi manajemen, ada hal negatif lain yang muncul dari gagasan penjualan. Merger dan akuisisi membuat takut klien dan staf yang ada. Staf takut mereka akan kehilangan pekerjaan. Klien, yang masuk dengan satu perusahaan, dihadapkan pada pemikiran bahwa akun mereka ditangani oleh perusahaan yang tidak mereka pilih.
Komunikasi dan kesabaran yang jelas sangat penting untuk menangani proses ini. Pembeli harus bertemu dengan penjual dan karyawan untuk memastikan etos korporat dalam perusahaan. Selanjutnya, pengakuisisi harus sepenuhnya memahami protokol klien dan mengevaluasi proses yang ada. Semua pihak yang terlibat harus memahami tahap apa akuisisi itu dan bagaimana segala sesuatunya berjalan. Transparansi akan meminimalkan ketakutan dan kecemasan karyawan dan klien. Jika budayanya tidak cocok, jangan takut untuk pergi.
Verifikasi Keuangan yang Baik di Kedua Ujung
Penjual dan pembeli harus berada dalam kondisi keuangan yang kuat. Jika pembelian dibiayai oleh hutang, maka arus kas perusahaan harus cukup untuk melunasi pembayaran hutang. Pengakuisisi harus menyewa akuntan untuk memeriksa pembukuan dan mencari pendapatan berkelanjutan serta tanda bahaya. Skenario bagaimana-jika adalah kuncinya. Saat mengakuisisi sebuah perusahaan, pertimbangkan batasan berapa banyak klien yang bisa hilang sambil tetap mempertahankan penyelesaian kesepakatan. Misalnya, jika kesepakatan gagal dengan kerugian 25% dari klien praktik, maka pembeli dapat melihat cara untuk mengganti kerugian pendapatan yang diakibatkannya.
Saat memeriksa keuangan, pelajari dan pahami bagaimana perusahaan menghasilkan uang. Apakah mereka mengenakan biaya persentase berdasarkan aset yang dikelola , tarif per jam, atau apakah mereka dikompensasikan dengan model berbasis komisi? Lihatlah tren pertumbuhan pendapatan dan pengeluaran. Pelajari keberlanjutan aliran pendapatan saat ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Teratas untuk Melatih Penasihat Keuangan Anda .)
Periksa setiap dan semua pengeluaran dengan hati-hati. Tanyakan pada diri Anda apakah itu tampak masuk akal dan apakah itu cenderung meningkat. Apakah struktur kompensasi, overhead, dan biaya operasional perusahaan cenderung tetap atau meningkat? Saat mengakuisisi firma penasihat keuangan, sangat penting untuk memastikan investasi akan bermanfaat dengan melihat di bawah kap keuangan seperti yang Anda lakukan saat membeli saham individu atau jenis bisnis lainnya .
Buat Rencana Transisi
Setelah Anda memutuskan bahwa Anda pasti ingin membeli, pastikan dokumennya ditinjau oleh pengacara yang berpengalaman dalam akuisisi. Tuliskan ekspektasi masing-masing pihak. Libatkan staf dan penasihat lainnya dalam fase ini untuk memastikan bahwa mereka merasa nyaman dengan organisasi baru. Hal-hal yang perlu diperhatikan adalah; tugas karyawan yang jelas, praktik bisnis yang direvisi, dan hierarki karyawan. Ketika semua pihak yang terlibat bekerja sama, Anda cenderung mengalami transisi yang mulus.
Jika penjual meninggalkan perusahaan, mereka harus memberi pemilik baru perkenalan yang sesuai untuk setiap klien yang ada. Retensi klien adalah kunci untuk menjaga arus kas. Sama seperti staf dan penasihat yang ada harus menjadi bagian dari diskusi transisi, klien harus merasa yakin bahwa kualitas layanan yang mereka terima akan terus berlanjut atau meningkat di bawah manajemen baru. Pastikan mereka merasa diperhatikan dan pastikan mereka mendapat informasi yang baik. Minta klien untuk berbagi pertanyaan atau masalah yang mungkin mereka miliki, sehingga Anda dapat menghindari dan meminimalkan kemungkinan keluar.
Garis bawah
Untuk membuat akuisisi berjalan dengan benar, Anda perlu meluangkan waktu Anda. Jangan abaikan bendera merah, tidak peduli seberapa kecilnya. Pastikan Anda memeriksa kembali temuan dan asumsi Anda dengan kontak profesional tepercaya. Terakhir, jangan lupa bahwa Anda selalu dapat mundur dari kesepakatan dan mencari bisnis lain jika Anda tidak yakin tentang akuisisi tersebut.
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Menjadi penasihat keuangan independen
- Bagaimana Saran Investasi Buruk Dapat Membebani Anda
- Gadai
- Apa itu penasihat robo?
- Tips Teratas untuk Membeli Praktek Penasihat Keuangan