Mengapa Anda tidak boleh membeli investasi yang Anda tahu – (Keuangan)

Investor legendaris Warren Buffett, antara lain, terkenal karena memberi tahu investor untuk membeli apa yang mereka ketahui. Pada dasarnya, Buffett dan para pengikutnya yang antusias menyarankan untuk berinvestasi di perusahaan yang benar-benar Anda pahami — atau setidaknya cukup tahu tentang mereka untuk dapat menjelaskan bagaimana mereka menghasilkan uang (yaitu model bisnis perusahaan). Meskipun tentunya bukan tanpa manfaat, membeli apa yang Anda ketahui belum tentu merupakan strategi investasi yang akan menghasilkan kesuksesan investasi paling besar. Ada beberapa batasan pada strategi ini yang menunjukkan bahwa investor mungkin benar-benar dilayani dengan lebih baik dengan membeli apa yang dapat mereka pelajari. (Lihat juga: Berinvestasi 101. )

Apa ?

Banyak investor baru akan merasa sulit untuk mempelajari model bisnis atau pernyataan 10-K dari perusahaan publik karena beberapa alasan yang jelas, yang paling penting adalah waktu dan kurangnya pengetahuan. Tidak banyak dari kita yang dapat mendengarkan panggilan pendapatan perusahaan secara konsisten, dan bahkan jika kita bisa, kita mungkin tidak terlalu menghargai apa yang sedang dibahas. Benar-benar memahami neraca perusahaan dan arah keuangan secara keseluruhan membutuhkan pengetahuan khusus yang sebagian besar investor tidak segera miliki. Namun, ada banyak sumber daya online yang dapat membantu mempersingkat kurva pembelajaran dalam memperoleh pengetahuan tentang perusahaan yang Anda miliki atau berniat membeli.

Situs semacam itu dapat memberi Anda informasi terbaru tentang perusahaan dan prospek masa depan mereka. Tentu saja, ada batasan layanan yang diberikan tanpa membayar biaya, tetapi jumlah informasi gratis yang dapat dikumpulkan dari waktu ke waktu tentu tidak dapat diabaikan. Idenya adalah untuk memahami dan tidak harus memiliki pengetahuan ahli tentang pilihan investasi potensial Anda. (Lihat juga: Morningstar Menyalakan Jalan .)

Anda Dapat Melewatkan Perusahaan yang Bertumbuh Cepat

Jebakan dalam berinvestasi di perusahaan yang Anda sukai adalah biaya peluang karena tidak memiliki perusahaan yang belum terkenal. Sebagian besar investor tahu bahwa Exxon Mobil menjual bensin dan bahwa Johnson & Johnson membuat obat-obatan serta produk kesehatan dan kecantikan. Sebuah argumen yang valid dapat dibuat bahwa perusahaan-perusahaan ini membawa prediktabilitas dan bantuan risiko Mengurangi di satu portofolio , namun, kenyataan tetap bahwa keuntungan terbesar dari saham biasanya datang dari perusahaan di awal fase pertumbuhan.

Biasanya, perusahaan besar terkenal tidak dapat tumbuh dengan kecepatan yang mereka lakukan saat pertama kali diperdagangkan secara publik. Jadi idenya adalah mempelajari perusahaan-perusahaan ini sebelum mereka mengalami pertumbuhan terbesar dan akibatnya apresiasi harga saham mereka yang paling eksplosif. Cisco Systems dan Microsoft adalah dua perusahaan teknologi paling terkenal di dunia. Microsoft go public di tahun 80-an. Dulu, tidak banyak orang yang pernah mendengar tentang “Windows” atau “email”, yang kini menjadi bagian penting dari dunia bisnis. Pada awal tahun 90-an, hanya sedikit yang tahu apa itu internet, apalagi yang pada akhirnya akan diakses secara nirkabel. Cisco melakukannya, dan belajar secara konseptual tentang perusahaan ini dan menarik pelatuknya akan menghasilkan pengembalian investasi yang besar. Ada juga situs online yang membantu menavigasi melalui beberapa perusahaan terbaru dan potensi saham dengan pertumbuhan tinggi. Tidak ada yang boleh keluar dan berinvestasi hanya pada perusahaan kecil yang sedang berkembang atau IPO baru-baru ini , tetapi mempelajari perusahaan-perusahaan ini dapat membuat Anda menjadi investor yang lebih seimbang.

(Lihat juga: Mengapa Warren Buffett Iri pada Anda .)

Jangan Hanya Fokus pada Masa Depan

Prinsip lain dari investor purists adalah yang paling penting ditempatkan pada analisis fundamental. Metrik seperti rasio harga-ke-pendapatan ke depan , nilai buku , tingkat pertumbuhan harga -pendapatan, dan arus kas bebas hanyalah beberapa dari banyak poin data yang digunakan untuk menentukan apakah suatu saham layak untuk dimiliki. Sebagian besar analisis ini didasarkan pada asumsi setidaknya satu tahun ke depan. Dengan menggunakan metrik ini, para fundamentalis dan analis mencoba mematok harga “target” satu tahun ke depan.

Alih-alih mencoba mencari tahu apa arti sebenarnya dari semua jargon ini, mengapa tidak melihat gambaran tentang apa yang sebenarnya telah dilakukan perusahaan alih-alih apa yang diproyeksikan untuk dilakukan? Bagan saham memberi tahu Anda apa nilainya pada saat Anda menariknya. Banyak teknisi saham , mereka yang sangat fokus pada harga saham, mungkin setuju dengan pepatah lama bahwa sebuah gambar benar-benar bernilai ribuan kata. Investor harus mempertimbangkan untuk menggunakan analisis teknis untuk perusahaan yang tidak mereka kenal atau benar-benar tidak punya waktu atau keinginan untuk mempelajarinya. Melakukan beberapa pekerjaan rumah dan mempelajari tren grafik saham dasar bersama dengan istilah-istilah seperti moving average , breakout dan candlesticks dapat membuka pintu baru untuk analisis saham. (Lihat juga: Strategi Analisis Teknis untuk Pemula .)

Garis bawah

Membeli apa yang Anda ketahui tentu relevan, nasihat investasi yang praktis. Namun, hanya membeli apa yang Anda ketahui akan menimbulkan risiko bagi portofolio Anda: Banyak keuntungan terbesar akan didapat dari perusahaan yang belum pernah Anda dengar dan TIDAK Anda pahami. Investor mungkin bijaksana untuk berinvestasi di perusahaan yang dapat mereka pelajari, alih-alih hanya berpegang teguh pada apa yang seharusnya mereka “ketahui”.

Menjelajahi pendekatan alternatif seperti mempelajari analisis teknis dasar dan mengikuti IPO baru-baru ini akan membantu memperluas wawasan investor.

Artikel terkait

  1. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  2. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  3. Brexit
  4. Entrepreneur dan Entrepreneurship
  5. Blockchain: Semua yang perlu Anda ketahui
  6. Reksa Dana
  7. Surat kuasa
  8. Anggaran
  9. Panduan Pemula ke Terminal Bloomberg
  10. Milenium: Keuangan, Investasi, dan Pensiun