Ketika investor menghubungi broker, mereka sering terkejut dengan banyaknya permintaan informasi pribadi. Pialang hanya mematuhi hukum. Informasi tertentu yang diperlukan harus diperoleh sebelum broker dapat melakukan perdagangan atas nama klien.
Apa broker meminta informasi pribadi?
- Pialang membutuhkan informasi pribadi untuk mematuhi undang-undang perpajakan, peraturan anti pencucian uang, persyaratan pendanaan anti teroris, prosedur pencatatan, dan menentukan investasi yang sesuai.
- Pialang-dealer di AS membutuhkan Nomor Identifikasi Pajak (TIN) dari klien mereka, yang biasanya berupa Nomor Jaminan Sosial (SSN).
- Warga negara non-AS biasanya dapat menggunakan nomor paspor yang valid, nomor kartu pendaftaran orang asing, atau nomor ID yang dikeluarkan pemerintah lainnya sebagai pengganti SSN.
- Informasi lain yang sering diminta termasuk nama, alamat, dan tanggal lahir.
Persyaratan SSN untuk Perdagangan Saham
Pialang-dealer di AS diharuskan untuk mencatat Nomor Identifikasi Pajak ( TIN ) untuk klien mereka, dan nomor ini biasanya adalah Nomor Jaminan Sosial ( SSN ).Namun, ada beberapa cara lain bagi warga negara non-AS untuk memberikan NPWP.Dalam banyak kasus, nomor paspor yang masih berlaku, nomor kartu pendaftaran orang asing, dan nomor ID resmi lainnya (seperti nomor SIM) dapat digunakan.
Informasi pribadi
Pialang tidak meminta informasi pribadi investor untuk melakukan percakapan. Ada alasan bagus di baliknya — mereka harus bertanya.
Kepatuhan pajak adalah salah satu alasan broker membutuhkan informasi pribadi. Investor perlu melaporkan keuntungan modal, kerugian, dan dividen ke IRS. Oleh karena itu, pialang harus memiliki data ini untuk mengirimkan formulir yang diperlukan setiap tahun.
Menurut Securities and Exchange Commission ( SEC ), ada tiga alasan lain mengapa broker diharuskan meminta informasi pribadi.Mereka adalah kesesuaian, persyaratan penyimpanan catatan, dan undang-undang anti-teroris / anti-pencucian uang ( AML ).
Kesesuaian
Kesesuaian mengacu pada bagaimana situasi keuangan investor sesuai dengan saran dan rekomendasi yang diberikan oleh broker.Pialang harus berusaha memahami keadaan dan preferensi investor. Pialang kemudian harus memberikan rekomendasi yang sesuai untuk orang tersebut dan tujuan investasi mereka.Pialang yang tidak melakukan hal itu melanggar aturan yang ditetapkan oleh Asosiasi Pedagang Sekuritas Nasional .
Informasi yang relevan mencakup toleransi risiko individu , tujuan keuangan, jumlah hutang investor, jumlah tahun pensiun, dan kekayaan bersih. Pialang yang baik akan menyesuaikan saran untuk situasi tertentu. Jika seorang pialang menyarankan Anda untuk mengambil tindakan apa pun yang bertentangan langsung dengan tujuan dan keadaan keuangan Anda, Anda bahkan mungkin memiliki dasar untuk tindakan hukum.
Pencatatan
Aturan yang ditetapkan oleh SEC mengharuskan broker untuk menyimpan catatan informasi pribadi terkini.Informasi penting yang harus dicari broker mencakup nama klien, Nomor Pokok Wajib Pajak (TIN), kekayaan bersih, dan tujuan investasi akun.Jika klien menolak untuk memberikan data ini, broker dibebaskan dari mengikuti aturan.Namun, pialang harus dapat membuktikan bahwa telah dilakukan upaya untuk memperoleh dan mendokumentasikan informasi tersebut.
Ingatlah bahwa beberapa informasi ini mungkin berubah.Merupakan tanggung jawab investor untuk memberikan informasi secara sukarela untuk memperbarui catatan.Namun, broker mungkin meminta pembaruan setiap tahun.Perubahan alamat mungkin sangat penting karena investor akan menerima prospektus dan informasi lain untuk setiap investasi.
Terorisme dan Pencucian Uang
Terakhir, broker harus memberikan informasi klien untuk memenuhi persyaratan anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris. Persyaratan minimum untuk bagian ini meliputi:
- Nama
- Alamat (alamat rumah atau bisnis, bukan PO Box)
- Tax Identification Number (TIN), seperti Nomor Jaminan Sosial (SSN)
- Tanggal lahir (untuk seseorang)